El regulador británico multa a Coinbase con 4,5 millones de dólares por clientes de alto riesgo

El jueves, Coinbase recibió una multa de 4,5 millones de dólares por parte del regulador británico, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), por atender a clientes de alto riesgo. La multa se impuso a la filial de la plataforma, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

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La FCA acusó a CBPL de incumplir algunos requisitos reglamentarios para mejorar sus medidas de protección contra los delitos financieros, en lo que Reuters informó que sería la primera sanción de este tipo en el sector de los criptoactivos del Reino Unido.

La FCA critica duramente a CBPL por reiterado incumplimiento del acuerdo

Según la FCA, CBPL acordó no aceptar nuevos clientes de alto riesgo mejorando sus controles contra delitos financieros después de una visita del regulador en octubre de 2020. Sin embargo, la compañía continuó brindando servicios de dinero electrónico a 13,416 clientes de alto riesgo, de los cuales casi un tercio depositó $24.9 millones.

El regulador indicó además que los clientes realizaron transacciones de criptoactivos a través de entidades de Coinbase por un total de 226 millones de dólares. La compañía incumplió repetidamente el acuerdo voluntario sin ser detectada durante casi dos años.

“Los controles de CBPL presentaban deficiencias significativas y la FCA así lo indicó, por lo que se necesitaban los requisitos”, declaró Therese Chambers, codirectora ejecutiva de cumplimiento de la FCA. “Sin embargo, CBPL incumplió repetidamente dichos requisitos”, añadió Chambers.

El regulador afirmó que CBPL demostró una “falta de la debida habilidad y diligencia en el diseño, prueba, implementación y monitoreo” de sus controles financieros.

La multa a Coinbase es una advertencia para que se tomen en serio los controles contra la delincuencia

CBPL acordó resolver el asunto y pagará 4,5 millones de dólares (3,5 millones de libras) después de obtener un descuento del 30%.

"Nos tomamos muy en serio las conclusiones de la FCA y nuestro cumplimiento normativo más amplio, y CBPL continúa mejorando de forma proactiva sus controles para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias", afirmó Coinbase.

Kate Gee, abogada de litigios de criptomonedas de Signature Litigation, dijo que esto sirve como advertencia para que las empresas tomen muy en serio los controles de delitos financieros.

“Las empresas que no hagan lo suficiente para protegerse contra los delitos financieros y que no cumplan con las restricciones operativas vigentes enfrentarán escrutinio y medidas coercitivas”

Caramba.

La FCA también señaló que esta acción se implementó bajo la regulación de dinerotronde 2011 del Reino Unido y es la primera vez que el regulador toma medidas de cumplimiento utilizando estos poderes.

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Esto se produce en un momento en que la necesidad de un marco regulatorio claro es fundamental y constituye uno de los problemas que enfrenta la industria de los criptoactivos. Si bien aún existen algunas deficiencias, los reguladores están trabajando en marcos regulatorios para la industria de las criptomonedas, y la plataforma europea Markets in Crypto Assets (MiCA) ofrece un enfoque regulatorio más unificado, según PYMNTS.