Coinbase multada con $4.5m por el regulador del Reino Unido por clientes de alto riesgo
Enacy Mapakame
2 min de lectura
- La filial de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), fue multada por no mejorar las defensas contra el crimen financiero.
- CBPL incumplió repetidamente los requisitos regulatorios al atender a clientes de alto riesgo, lo que derivó en una multa de 4,5 millones de dólares.
- El litigante afirma que la multa sirve como una advertencia a la industria para tomar en serio los controles contra el crimen financiero.
El jueves, Coinbase fue multada con 4,5 millones de dólares por el regulador del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), por atender a clientes de alto riesgo. La multa se impuso a la filial del intercambio, CB Payments Limited (CBPL).
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La FCA acusó a CBPL de incumplir algunos requisitos regulatorios para mejorar sus salvaguardas contra los delitos financieros, en lo que Reuters informó que fue la primera sanción de este tipo en el sector de activos criptográficos del Reino Unido.
La FCA sanciona a CBPL por incumplimientos repetidos del acuerdo
Según la FCA, CBPL acordó no aceptar nuevos clientes de alto riesgo mejorando sus controles contra el delito financiero después de una visita del regulador en octubre de 2020. Sin embargo, la empresa continuó prestando servicios de dinero electrónico a 13.416 clientes de alto riesgo, con casi un tercio de ellos depositando 24,9 millones de dólares.
El regulador indicó además que los clientes realizaron transacciones de activos criptográficos a través de entidades de Coinbase por un total de 226 millones de dólares. La empresa incumplió repetidamente el acuerdo voluntario sin ser detectada durante casi dos años.
“Los controles de CBPL tenían debilidades significativas y la FCA se lo dijo, por eso eran necesarios los requisitos”, dijo Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de aplicación de la ley en la FCA. “Sin embargo, CBPL incumplió repetidamente esos requisitos”, añadió Chambers.
El regulador declaró que CBPL demostró una “falta de habilidad, diligencia en el diseño, prueba, implementación y monitoreo” de sus controles financieros.
La multa de Coinbase es una advertencia para tomar en serio los controles contra el crimen
CBPL acordó resolver el asunto y pagará 4,5 millones de dólares (3,5 millones de libras) después de obtener un descuento del 30%.
“Tomamos muy en serio los hallazgos de la FCA y nuestro cumplimiento regulatorio más amplio, y CBPL continúa mejorando proactivamente sus controles para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias”, dijo Coinbase.
Kate Gee, abogada de litigios criptográficos en Signature Litigation, dijo que esto sirve como advertencia para que las empresas tomen muy en serio los controles contra el delito financiero.
“Las empresas que no hacen lo suficiente para protegerse contra el delito financiero y que no cumplen con las restricciones operativas establecidas enfrentarán escrutinio y acciones de aplicación de la ley.”
Gee.
La FCA también señaló que esta acción se implementó bajo la regulación de dinero electrónico del Reino Unido de 2011 y fue la primera vez que el regulador tomó medidas de aplicación utilizando estos poderes.
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Esto también ocurre en un momento en que la necesidad de un marco regulatorio claro es crítica y es uno de los problemas que enfrenta la industria de los activos criptográficos. Aunque aún existen algunas lagunas, los reguladores están trabajando en marcos para la industria cripto, con el enfoque regulatorio más unificado de las Markets in Crypto Assets (MiCA) de Europa, según PYMNTS.
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Enacy Mapakame
Enacy Mapakame es una periodista con más de 10 años de experiencia en noticias empresariales y financieras. Cubre los mercados de capitales y las tecnologías emergentes: el metaverso, la inteligencia artificial y las criptomonedas. Enacy posee un título de licenciatura con honores en Estudios de Medios y Sociedad.
