Coinbase a été condamnée jeudi à une amende de 4,5 millions de dollars par l'autorité britannique de régulation des marchés financiers, la Financial Conduct Authority (FCA), pour avoir servi des clients à haut risque. L'amende a été infligée à sa filiale, CB Payments Limited (CBPL).
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La FCA a accusé CBPL d'avoir enfreint certaines exigences réglementaires visant à améliorer ses garde-fous contre les crimes financiers, ce qui, selon , constitue la première sanction de ce type dans le secteur des crypto-actifs au Royaume-Uni.
La FCA critique sévèrement CBPL pour violation répétée de l'accord
Selon la FCA, CBPL s'est engagée à ne plus accepter de nouveaux clients à haut risque en renforçant ses contrôles en matière de criminalité financière après une visite de l'autorité de régulation en octobre 2020. Cependant, la société a continué à fournir des services de monnaie électronique à 13 416 clients à haut risque, dont près d'un tiers a déposé 24,9 millions de dollars.
L'autorité de régulation a également indiqué que les clients avaient effectué des transactions en crypto-actifs via des entités Coinbase pour un montant total de 226 millions de dollars. L'entreprise a enfreint à plusieurs reprises l'accord amiable sans être détectée pendant près de deux ans.
« Les contrôles de CBPL présentaient d'importantes faiblesses, et la FCA le lui a signalé, ce qui explique la nécessité de ces exigences », a déclaré Therese Chambers, codirectrice exécutive chargée de l'application des réglementations à la FCA. « Or, CBPL a enfreint ces exigences à plusieurs reprises », a ajouté Mme Chambers.
L’autorité de régulation a déclaré que CBPL avait fait preuve d’un « manque de compétences et de diligence dans la conception, les tests, la mise en œuvre et le suivi » de ses contrôles financiers.
L'amende infligée à Coinbase est un avertissement clair : il faut prendre au sérieux la lutte contre la criminalité.
CBPL a accepté de régler le problème et paiera 4,5 millions de dollars (3,5 millions de livres sterling) après avoir obtenu une réduction de 30 %.
« Nous prenons très au sérieux les conclusions de la FCA et nos obligations de conformité réglementaire au sens large, et CBPL continue d'améliorer de manière proactive ses contrôles afin de garantir le respect de ses obligations réglementaires », a déclaré Coinbase.
Kate Gee, avocate spécialisée dans les litiges liés aux cryptomonnaies chez Signature Litigation, a déclaré que cela devrait inciter les entreprises à prendre très au sérieux la lutte contre la criminalité financière.
« Les entreprises qui n’en font pas assez pour se protéger contre la criminalité financière et qui ne respectent pas les restrictions opérationnelles en vigueur feront l’objet d’un examen minutieux et de mesures coercitives. »
Oh là là.
La FCA a également souligné que cette action avait été mise en œuvre en vertu de la réglementation britannique de 2011 sur la monnaietronet qu'il s'agissait de la première fois que l'autorité de régulation prenait des mesures coercitives en utilisant ces pouvoirs.
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Cette situation survient à un moment où la nécessité d' un cadre réglementaire clair est cruciale et constitue l'un des enjeux majeurs du secteur des crypto-actifs. Malgré certaines lacunes, les régulateurs travaillent à l'élaboration de cadres pour ce secteur, l'initiative européenne « Markets in Crypto Assets » (MiCA) proposant une approche réglementaire plus unifiée, selon PYMNTS .
