コインベース、英国の規制当局から高リスク顧客への対応で450万ドルの罰金

コインベースは木曜日、英国の金融行動監視機構（FCA）から、高リスクの顧客へのサービス提供を理由に450万ドルの罰金を科された。この罰金は、コインベースの子会社であるCBペイメンツ・リミテッド（CBPL）に対して課された。                                                                     

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ロイター通信によると、英国の暗号資産セクターにおいて、金融犯罪に対する安全対策を強化するための規制要件の一部に違反したとして、FCA（英国金融行動監視機構）がCBPLを告発した。これは英国初の同様の制裁措置となる。

FCA、CBPLの度重なる契約違反を非難

FCAによると、CBPLは2020年10月のFCAの訪問後、金融犯罪対策を改善することで新たな高リスク顧客を受け入れないことに同意した。しかし、同社は13,416人の高リスク顧客に電子マネーサービスを提供しており、そのうち約3分の1が2,490万ドルを預金している。

規制当局はさらに、顧客がCoinbase傘下の企業を通じて総額2億2,600万ドルの暗号資産取引を行ったと指摘した。同社は約2年間にわたり、自主協定に繰り返し違反していたが、発覚はなかった。

FCAの執行担当共同エグゼクティブディレクター、テレーズ・チェンバース氏は、「CBPLの管理体制には重大な弱点があり、FCAもその点を指摘したため、これらの要件が必要になった」と述べた。「しかし、CBPLはこれらの要件を繰り返し違反した」とチェンバース氏は付け加えた。

規制当局は、CBPLが財務管理の「設計、テスト、実装、監視において適切なスキルと注意力の欠如」を示したと述べた。

コインベースの罰金は、犯罪対策を真剣に行うよう警告するものだ

CBPLは問題を解決することに同意し、30％の割引を受けて450万ドル（350万ポンド）を支払う予定だ。

「当社はFCAの調査結果と当社の幅広い規制遵守を非常に真剣に受け止めており、CBPLは引き続き積極的に管理を強化し、規制義務の遵守を確保していきます」とコインベースは述べた。

シグネチャー・リティゲーションの暗号訴訟弁護士、ケイト・ジー氏は、これは企業が金融犯罪対策を非常に真剣に受け止めるべき警告となると述べた。

「金融犯罪に対する十分な対策を講じず、施行されている業務上の制限を遵守しない企業は、精査と執行措置に直面することになるだろう。」

ああ。

FCAはまた、今回の措置は英国の2011年電子tron規制に基づいて実施され、規制当局がこうした権限を使って執行措置を講じたのは初めてだと指摘した。

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これは、明確な規制枠組みの必要性が極めて重要であり、暗号資産業界が直面している課題の1つである時期に起こった。PYMNTSによると、規制当局はまだいくつかのギャップを抱えているものの、欧州の暗号資産市場（MiCA）がより統一的な規制アプローチを提供するなど、暗号資産業界向けの枠組みに取り組んでいる。