Coinbase、英国規制当局から高リスク顧客に対して4.5mの罰金を科される

木曜日、英国の規制当局である金融行動監視機構（FCA）は、高リスク顧客へのサービス提供に対し、Coinbaseに450万米ドルの罰金を科した。この罰金は、取引所の子会社であるCB Payments Limited（CBPL）に対して課せられた。                                                                     

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FCAは、金融犯罪に対するガードレールを強化するための規制要件の一部に違反したとしてCBPLを非難しました。これはReuters が報告したように、英国の暗号資産セクターにおける同種の制裁措置の初めとなりました。

FCA、CBPLの合意違反を非難

FCAによると、CBPLは2020年10月の規制当局の訪問後、金融犯罪対策を強化することで、新しい高リスク顧客を受け入れないことに合意しました。しかし、同社はその後、13,416人の高リスク顧客に電子マネーサービスを提供し、その約3分の1が2,490万ドルを預け入れました。

規制当局はさらに、顧客がCoinbaseのエンティティを通じて合計2億2,600万米ドルの暗号資産取引を行ったと示唆した。同社は繰り返し、約2年にわたり検知されずに自主的合意に違反していた。

「CBPLの統制には重大な弱点があり、FCAはそれを指摘しました。これが要件が必要とされた理由です」と、FCAの執行担当共同執行ディレクターであるテレーズ・チャンバーズは述べました。「しかし、CBPLはこれらの要件を繰り返し違反しました」とチャンバーズは付け加えました。

規制当局は、CBPLが金融統制の設計、テスト、実装、監視において「適切な技能と注意を欠いていた」ことを示したと述べています。

Coinbaseの罰金は、犯罪対策を真剣に受け止めるための警告射

CBPLは事件の解決に合意し、30%の割引を受けて450万ドル（350万ポンド）を支払うことになります。

「私たちはFCAの調査結果と、より広範な規制コンプライアンスを非常に真剣に受け止めており、CBPLは規制上の義務への準拠を確保するために統制を積極的に強化し続けています」とCoinbaseは述べています。

Signature Litigationの暗号通貨訴訟弁護士であるケイト・ギーは、これが企業が金融犯罪対策を非常に真剣に受け止めるための警告になると述べました。

「金融犯罪からの保護のために十分な措置を講じず、設置された運用制限に準拠しない企業は、審査と執行措置に直面することになります。」

ギー。

FCAはまた、この措置が英国の2011年電子マネー規制の下で実施され、規制当局がこれらの権限を使用して執行を行ったのは初めてであることを指摘しました。

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これはまた、明確な規制枠組みの必要性が極めて重要である時期でもあり、暗号資産業界が直面している課題の一つでもある。いくつかのギャップはまだ残っているものの、規制当局は暗号資産業界向けの枠組みを構築しており、欧州の「暗号資産市場に関する規則（MiCA）」はより統合された規制アプローチを提供している、とPYMNTSは伝えている。