فرضت هيئة تنظيمية بريطانية غرامة قدرها 4.5 مليون دولار على شركة Coinbase بسبب عملائها ذوي المخاطر العالية

فرضت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) غرامة قدرها 4.5 مليون دولار أمريكي على منصة Coinbase يوم الخميس، وذلك لتقديمها خدماتها لعملاء ذوي مخاطر عالية. وقد فُرضت الغرامة على الشركة التابعة للمنصة، CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

اقرأ أيضاً: كوين بيس تسعى للحصول على أمر قضائي من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لتقديم وثائق مرتبطة بشركة جينسلر

اتهمت هيئة السلوك المالي شركة CBPL بانتهاك بعض المتطلبات التنظيمية لتحسين ضوابطها ضد الجرائم المالية، في ما ذكرته بأنه أول عقوبة من نوعها في قطاع الأصول المشفرة في المملكة المتحدة.

هيئة السلوك المالي تنتقد شركة CBPL لانتهاكها المتكرر للاتفاقية

وفقًا لهيئة السلوك المالي، وافقت شركة CBPL على عدم قبول أي عملاء جدد ذوي مخاطر عالية من خلال تحسين ضوابطها لمكافحة الجرائم المالية بعد زيارة الهيئة التنظيمية في أكتوبر 2020. ومع ذلك، استمرت الشركة في تقديم خدمات النقود الإلكترونية إلى 13416 عميلًا ذوي مخاطر عالية، حيث قام ما يقرب من ثلث هؤلاء بإيداع 24.9 مليون دولار.

وأشارت الهيئة التنظيمية كذلك إلى أن العملاء أجروا معاملات أصول مشفرة عبر كيانات كوين بيس بقيمة إجمالية قدرها 226 مليون دولار. وقد انتهكت الشركة الاتفاقية الطوعية مراراً وتكراراً دون أن يتم اكتشاف ذلك لمدة عامين تقريباً.

قالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشاركة لقسم الإنفاذ في هيئة السلوك المالي: "كانت ضوابط شركة CBPL تعاني من نقاط ضعف كبيرة، وقد أبلغتها هيئة السلوك المالي بذلك، ولهذا السبب كانت هناك حاجة إلى هذه المتطلبات". وأضافت تشامبرز: "مع ذلك، انتهكت شركة CBPL هذه المتطلبات مرارًا وتكرارًا".

وذكرت الهيئة التنظيمية أن شركة CBPL أظهرت "افتقارًا للمهارة الواجبة والاجتهاد في تصميم واختبار وتنفيذ ومراقبة" ضوابطها المالية.

تُعدّ غرامة Coinbase بمثابة إنذار لأخذ إجراءات مكافحة الجريمة على محمل الجد

وافقت شركة CBPL على حل المسألة وستدفع 4.5 مليون دولار (3.5 مليون جنيه إسترليني) بعد حصولها على خصم بنسبة 30٪.

"نحن نأخذ نتائج هيئة السلوك المالي (FCA) والتزامنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد، وتواصل شركة CBPL تعزيز ضوابطها بشكل استباقي لضمان الامتثال لالتزاماتها التنظيمية"، هذا ما قالته شركة Coinbase.

وقالت كيت جي، وهي محامية متخصصة في قضايا العملات المشفرة في شركة سيجنتشر ليتيجيشن، إن هذا بمثابة تحذير للشركات لأخذ ضوابط الجرائم المالية على محمل الجد.

"ستواجه الشركات التي لا تبذل ما يكفي من الجهد للحماية من الجرائم المالية والتي لا تلتزم بالقيود التشغيلية المعمول بها، التدقيق والإجراءات التنفيذية."

يا إلهي.

وأشارت هيئة السلوك المالي أيضًا إلى أن هذا الإجراء تم تنفيذه بموجب لائحة الأموالtronفي المملكة المتحدة لعام 2011، وهي المرة الأولى التي تتخذ فيها الهيئة التنظيمية إجراءات إنفاذ باستخدام هذه الصلاحيات.

اقرأ أيضاً: منصة Coinbase تروج لعملة Mister Miggles الرقمية بهدف سحب السيولة من شبكتي Ethereum و Solana

يأتي هذا في وقتٍ تشتد فيه الحاجة إلى إطار تنظيمي واضح ، وهو أحد التحديات التي تواجه قطاع الأصول المشفرة. ورغم وجود بعض الثغرات، يعمل المنظمون على وضع أطر تنظيمية لهذا القطاع، حيث تقدم هيئة أسواق الأصول المشفرة الأوروبية (MiCA) نهجًا تنظيميًا أكثر توحيدًا، وفقًا لـ PYMNTS.