كوينبيس تغرم بمبلغ 4.5 مليون جنيه إسترليني من قبل الجهة التنظيمية البريطانية بسبب التعامل مع عملاء عاليي المخاطر

تعرضت شركة "Coinbase" يوم الخميس لغرامة قدرها 4.5 ملايين دولار من قبل المنظم البريطاني، هيئة الرقابة المالية (FCA)، بسبب خدمتها لعملاء عاليي المخاطر. وفُرضت الغرامة على الشركة التابعة للبورصة، وهي "CB Payments Limited (CBPL)".                                                                     

اقرأ أيضًا: Coinbase تطلب أمراً قضائياً من SEC لإنتاج وثائق مرتبطة بـ Gensler

اتهمت هيئة الرقابة المالية (FCA) شركة CBPL بانتهاك بعض المتطلبات التنظيمية لتحسين ضوابطها ضد الجرائم المالية، في ما أبلغت وكالة رويترز أنه أول عقوبة من نوعها في قطاع الأصول الرقمية في المملكة المتحدة.

المنظم البريطاني يدين CBPL بانتهاك متكرر للاتفاق

ووفقاً لهيئة الرقابة المالية (FCA)، وافقت CBPL على عدم قبول أي عملاء جدد عاليي المخاطر من خلال تحسين ضوابط الجرائم المالية بعد زيارة قام بها المنظم في أكتوبر 2020. ومع ذلك، استمرت الشركة في تقديم خدمات الأموال الإلكترونية لـ 13,416 عميلاً عاليي المخاطر، حيث قام ثلثهم تقريباً بإيداع مبلغ 24.9 مليون دولار.

وأشار المنظم أيضاً إلى أن العملاء أجروا معاملات بأصول رقمية عبر كيانات "Coinbase" بلغت قيمتها 226 مليون دولار. وقد انتهاكت الشركة الاتفاق الطوعي دون أن يتم اكتشافها لمدة تقارب عامين.

وقالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للرقابة في الهيئة التنظيمية المالية (FCA): «كانت ضوابط شركة CBPL تعاني من نقاط ضعف كبيرة، وقد أبلغتها الهيئة بذلك، ولهذا كانت المتطلبات ضرورية». وأضافت تشامبرز: «ومع ذلك، انتهكت CBPL هذه المتطلبات بشكل متكرر».

وأوضحت الجهة التنظيمية أن شركة CBPL أظهرت «نقصاً في المهارة والعناية اللازمة في تصميم واختبار وتنفيذ ومراقبة ضوابطها المالية».

غرامة "Coinbase" رسالة تحذيرية لأخذ ضوابط الجرائم المالية على محمل الجد

وافقت CBPL على تسوية المسألة ودفع 4.5 ملايين دولار (3.5 ملايين جنيه إسترليني) بعد الحصول على خصم بنسبة 30%.

وقالت كوينبيس: «نحن نأخذ نتائج الهيئة التنظيمية المالية (FCA) وامتثالنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد، وتواصل CBPL تعزيز ضوابطها بشكل استباقي لضمان الامتثال لالتزاماتها التنظيمية».

وقالت كيت جي، محامية متخصصة في قضايا العملات المشفرة في شركة Signature Litigation، إن هذا الأمر يشكل تحذيراً للشركات لأخذ ضوابط مكافحة الجرائم المالية على محمل الجد.

«الشركات التي لا تبذل جهداً كافياً للحماية من الجرائم المالية وتفشل في الامتثال للقيود التشغيلية ستنطوي عليها التدقيق وتتعرض لإجراءات إنفاذ».

جي.

وأشارت الهيئة التنظيمية المالية (FCA) أيضاً إلى أن هذا الإجراء تم تنفيذه بموجب لوائح الأموال الإلكترونية البريطانية لعام 2011، مما يجعله المرة الأولى التي تتخذ فيها الجهة التنظيمية إجراءً إنفاذاً باستخدام هذه الصلاحيات.

اقرأ أيضًا: "Coinbase" تروج لرمز "Mister Miggles" لسحب السيولة من "Ethereum" و"Solana"

ويأتي هذا أيضاً في وقت تكون فيه الحاجة إلى إطار تنظيمي واضح أمراً حاسماً، وهو أحد القضايا التي تواجه صناعة الأصول الرقمية. وعلى الرغم من وجود بعض الثغرات لا تزال قائمة، يعمل المنظمون على وضع أطر تنظيمية لصناعة العملات المشفرة، حيث يوفر إطار "MiCA" (أسواق الأصول الرقمية) في أوروبا نهجاً تنظيمياً أكثر توحيداً، وفقاً لـ PYMNTS.