Coinbase é multada em US$ 4,5 milhões por regulador do Reino Unido devido a clientes de alto risco

Na quinta-feira, a Coinbase foi multada em US$ 4,5 milhões pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido por atender clientes de alto risco. A multa foi aplicada à subsidiária da corretora, a CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

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A FCA acusou a CBPL de violar alguns requisitos regulamentares para melhorar suas medidas de proteção contra crimes financeiros, naquela que a Reuters considerou a primeira sanção desse tipo no setor de criptoativos do Reino Unido.

A FCA critica duramente a CBPL por repetidas violações do acordo

Segundo a FCA, a CBPL concordou em não aceitar novos clientes de alto risco, aprimorando seus controles contra crimes financeiros após uma visita do órgão regulador em outubro de 2020. No entanto, a empresa continuou a fornecer serviços de dinheiro eletrônico a 13.416 clientes de alto risco, sendo que quase um terço deles depositou US$ 24,9 milhões.

O órgão regulador indicou ainda que os clientes realizaram transações com criptoativos por meio de entidades da Coinbase, totalizando US$ 226 milhões. A empresa violou repetidamente o acordo voluntário sem ser detectada por quase dois anos.

“Os controles da CBPL apresentavam fragilidades significativas e a FCA apontou isso, razão pela qual os requisitos eram necessários”, disse Therese Chambers, diretora-executiva adjunta de fiscalização da FCA. “A CBPL, no entanto, violou esses requisitos repetidamente”, acrescentou Chambers.

O órgão regulador afirmou que a CBPL demonstrou "falta de habilidade e diligência na concepção, teste, implementação e monitoramento" de seus controles financeiros.

A multa aplicada à Coinbase serve de alerta para que o controle do crime seja levado a sério

A CBPL concordou em resolver a questão e pagará US$ 4,5 milhões (3,5 milhões de libras) após obter um desconto de 30%.

“Levamos as conclusões da FCA e nossa conformidade regulatória mais ampla muito a sério, e a CBPL continua a aprimorar proativamente seus controles para garantir o cumprimento de suas obrigações regulatórias”, disse a Coinbase.

Kate Gee, advogada especializada em litígios envolvendo criptomoedas no escritório Signature Litigation, afirmou que isso serve como um alerta para que as empresas levem os controles de crimes financeiros muito a sério.

“As empresas que não fizerem o suficiente para se protegerem contra crimes financeiros e que não cumprirem as restrições operacionais em vigor estarão sujeitas a escrutínio e medidas coercitivas.”

Nossa.

A FCA também salientou que esta ação foi implementada ao abrigo da regulamentação do dinheirotrondo Reino Unido de 2011, sendo esta a primeira vez que o regulador utilizou estes poderes para tomar medidas coercivas.

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Isso ocorre em um momento em que a necessidade de uma estrutura regulatória clara é crucial e representa um dos principais desafios enfrentados pelo setor de criptoativos. Embora ainda existam algumas lacunas, os órgãos reguladores estão trabalhando em estruturas para o setor de criptomoedas, com o Mercado Europeu de Criptoativos (MiCA) oferecendo uma abordagem regulatória mais unificada, segundo a PYMNTS.