Coinbase multada em $4.5m pelo regulador do Reino Unido por clientes de alto risco

A Coinbase foi multada na quinta-feira com uma multa de $4,5 milhões pelo regulador do Reino Unido, a Financial Conduct Authority (FCA), por atender clientes de alto risco. A multa foi aplicada à subsidiária da exchange, CB Payments Limited (CBPL).                                                                     

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A FCA acusou a CBPL de violar alguns requisitos regulatórios para melhorar suas barreiras contra crimes financeiros, no que a Reuters reportou ser a primeira sanção desse tipo no setor de ativos cripto do Reino Unido.

FCA critica CBPL por violação repetida do acordo

De acordo com a FCA, a CBPL concordou em não aceitar novos clientes de alto risco melhorando seus controles de crimes financeiros após uma visita do regulador em outubro de 2020. No entanto, a empresa continuou a fornecer serviços de dinheiro eletrônico para 13.416 clientes de alto risco, com quase um terço desses depositando $24,9 milhões.

O regulador indicou ainda que os clientes realizaram transações de ativos cripto através de entidades da Coinbase totalizando $226 milhões. A empresa violou repetidamente o acordo voluntário sem ser detectada por quase dois anos.

“Os controles da CBPL tinham falhas significativas e a FCA disse isso a ela, é por isso que os requisitos eram necessários”, disse Therese Chambers, diretora executiva conjunta de aplicação da lei na FCA. “A CBPL, no entanto, violou repetidamente esses requisitos”, acrescentou Chambers.

O regulador afirmou que a CBPL demonstrou uma “falta de habilidade, diligência no design, teste, implementação e monitoramento” de seus controles financeiros.

A multa da Coinbase é um tiro de aviso para levar os controles de crime a sério

A CBPL concordou em resolver o assunto e pagará $4,5 milhões (3,5 milhões de libras) após receber um desconto de 30%.

“Levamos muito a sério as descobertas da FCA e nossa conformidade regulatória mais ampla, e a CBPL continua a aprimorar proativamente seus controles para garantir a conformidade com suas obrigações regulatórias”, disse a Coinbase.

Uma advogada de litígios cripto na Signature Litigation, Kate Gee, disse que isso serve como um aviso para as empresas levarem os controles de crimes financeiros muito a sério.

“As empresas que não fazem o suficiente para proteger contra crimes financeiros e que falham em cumprir as restrições operacionais estabelecidas enfrentarão escrutínio e ação de aplicação da lei.”

Gee.

A FCA também apontou que esta ação foi implementada sob a regulamentação de dinheiro eletrônico do Reino Unido de 2011 e tornou-se a primeira vez que o regulador tomou medidas de aplicação usando esses poderes.

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Isso também ocorre em um momento em que a necessidade de um quadro regulatório claro é crítica e é um dos problemas que enfrentam a indústria de ativos cripto. Embora ainda existam algumas lacunas, os reguladores estão trabalhando em estruturas para a indústria cripto, com o Markets in Crypto Assets (MiCA) da Europa oferecendo uma abordagem regulatória mais unificada, de acordo com a PYMNTS.