코인베이스, 고위험 고객 관리로 영국 규제 당국에 450만 달러 벌금 부과

영국 금융감독청(FCA)은 목요일 코인베이스가 고위험 고객에 대한 서비스 제공을 이유로 450만 달러의 벌금을 부과했다고 발표했습니다. 이 벌금은 코인베이스의 자회사인 CB Payments Limited(CBPL)에 부과되었습니다.                                                                     

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영국 금융감독청(FCA)은 CBPL이 금융 범죄 방지 장치를 강화하기 위한 일부 규제 요건을 위반했다고 비난했으며, 로이터 통신은 이것이 영국 암호화폐 자산 부문에서 최초의 제재라고 보도했습니다

금융감독청(FCA)은 CBPL의 반복적인 계약 위반을 강력히 비난했습니다

영국 금융감독청(FCA)에 따르면, CBPL은 2020년 10월 감독청의 현장 방문 이후 금융 범죄 통제 시스템을 개선하여 고위험 고객을 더 이상 받지 않겠다고 합의했습니다. 그러나 이 회사는 이후에도 13,416명의 고위험 고객에게 전자화폐 서비스를 제공했으며, 그중 거의 3분의 1에 해당하는 고객이 2,490만 달러를 예치했습니다.

규제 당국은 또한 고객들이 코인베이스 계열사를 통해 총 2억 2,600만 달러 상당의 암호화폐 거래를 했다고 밝혔습니다. 해당 회사는 약 2년 동안 발각되지 않고 자발적 합의를 반복적으로 위반했습니다

"CBPL의 내부 통제 시스템에는 상당한 허점이 있었고, 금융감독청(FCA)은 이를 지적했기 때문에 이러한 요구 사항이 필요했습니다."라고 금융감독청 집행부 공동 이사인 테레즈 챔버스는 말했습니다. "하지만 CBPL은 이러한 요구 사항을 반복적으로 위반했습니다."라고 챔버스는 덧붙였습니다.

규제 당국은 CBPL이 재무 통제의 설계, 테스트, 구현 및 모니터링에 있어 "적절한 기술과 성실성이 부족했다"고 밝혔습니다.

코인베이스에 부과된 벌금은 범죄 통제를 진지하게 받아들여야 한다는 경고이다

CBPL은 문제 해결에 동의했으며 30% 할인을 받은 후 450만 달러(350만 파운드)를 지불할 예정입니다.

코인베이스는 "우리는 FCA의 조사 결과와 전반적인 규제 준수를 매우 중요하게 생각하며, CBPL은 규제 의무를 준수하기 위해 선제적으로 통제 시스템을 강화하고 있습니다."라고 밝혔습니다.

시그니처 리티게이션의 암호화폐 소송 전문 변호사인 케이트 지는 이번 사건이 기업들이 금융 범죄 통제를 매우 심각하게 받아들여야 한다는 경고라고 말했다.

"금융 범죄로부터 보호하기 위한 조치가 미흡하고 시행 중인 운영 제한 사항을 준수하지 않는 기업은 철저한 조사와 강제 조치를 받게 될 것입니다."

말.

금융감독청(FCA)은 또한 이번 조치가 영국의 2011년tron화폐 규정에 따라 시행되었으며, 규제 당국이 이러한 권한을 사용하여 집행 조치를 취한 첫 번째 사례라고 지적했습니다.

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이는 명확한 규제 체계 의 필요성이 절실한 시점에 나온 것으로 , 암호화폐 산업이 직면한 주요 과제 중 하나입니다. PYMNTS 에 따르면, 아직 일부 공백이 있지만 규제 당국은 암호화폐 산업을 위한 규제 체계를 마련하고 있으며, 유럽의 암호화폐 시장(MiCA)은 보다 통합적인 규제 접근 방식을 제시하고 있습니다 .