영국 규제 당국이 고위험 고객 관련으로 코인베이스에 $4.5m 벌금

코인베이스는 목요일 영국 규제 당국인 금융행위감독청(FCA)으로부터 고위험 고객을 대상으로 한 서비스 제공 혐의로 450만 달러의 벌금을 부과받았습니다. 이 벌금은 거래소의 자회사인 CB Payments Limited(CBPL)에게 부과되었습니다.                                                                     

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FCA는 CBPL이 금융 범죄에 대한 안전장치를 개선하기 위한 일부 규제 요건을 위반했다고 비난했으며, 이는 로이터 보도에 따르면 영국 암호화폐 자산 부문에서 이러한 종류의 첫 번째 제재였습니다.

FCA, CBPL의 반복적 협약 위반 비난

FCA에 따르면, CBPL은 2020년 10월 규제 당국의 방문 이후 금융 범죄 통제를 개선하여 새로운 고위험 고객을 받지 않기로 동의했습니다. 그러나 회사는 13,416명의 고위험 고객에게 전자화폐 서비스를 제공했으며, 그 중 약 3분의 1이 2,490만 달러를 예치했습니다.

규제 당국은 또한 고객이 코인베이스 엔티티를 통해 총 2억 2,600만 달러의 암호화폐 자산 거래를 했다고 밝혔습니다. 회사는 거의 2년 동안 미발견 상태로 자발적 협약을 반복적으로 위반했습니다.

“CBPL의 통제는 중대한 약점을 보였으며, FCA는 이를 지적했고, 이것이 요구사항이 필요한 이유입니다.”라고 FCA의 공동 집행 이사인 테레즈 챔버스(Therese Chambers)는 말했습니다. “그러나 CBPL은 이러한 요구사항을 반복적으로 위반했습니다.”라고 챔버스는 덧붙였습니다.

규제 당국은 CBPL이 금융 통제 설계, 테스트, 구현 및 모니터링에서 “적절한 기술과 주의 깊음이 부족했다”고 밝혔습니다.

코인베이스의 벌금은 범죄 통제에 진지하게 임하라는 경고 신호

CBPL은 사안을 해결하기로 동의했으며, 30% 할인을 받은 후 450만 달러(350만 파운드)를 지불할 예정입니다.

“우리는 FCA의 조사 결과와 광범위한 규제 준수를 매우 심각하게 받아들이며, CBPL은 규제 의무 준수를 보장하기 위해 통제를 지속적으로 능동적으로 강화하고 있습니다.”라고 코인베이스는 말했습니다.

시그니처 리터레이션(Signature Litigation)의 암호화폐 소송 변호사 케이트 기(Kate Gee)는 이것이 회사들이 금융 범죄 통제를 매우 심각하게 받아야 한다는 경고라고 말했습니다.

“금융 범죄로부터 보호하기 위해 충분히 노력하지 않고 기존 운영 제한을 준수하지 않는 기업은 감시와 제재 조치를 받게 될 것입니다.”

기.

FCA는 또한 이 조치가 영국의 2011년 전자화폐 규정에 따라 시행되었으며, 규제 당국이 이러한 권한을 사용하여 집행 조치를 취한 것은 이번이 처음이라고 지적했습니다.

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이것은 명확한 규제 프레임워크의 필요성이 매우 중요한 시기에 이루어지며, 이는 암호화폐 자산 산업이 직면한 문제 중 하나입니다. 여전히 일부 격차가 있지만, 유럽의 암호화폐 자산 시장(MiCA)이 더 통합된 규제 접근 방식을 제공함에 따라 규제 당국이 암호화폐 산업을 위한 프레임워크를 마련하고 있다고 PYMNTS는 전합니다.