Foto di Citibank è stata citata in giudizio presso un tribunale federale per una truffa multimilionaria basata su criptovalute, depositata martedì presso la Corte Distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto Meridionale di New York. La denuncia, presentata dal querelante Michael Zidell, residente a Dallas, accusa il colosso bancario di favoreggiamento e favoreggiamento della frode dopo che alcuni truffatori gli avrebbero rubato 20 milioni di dollari attraverso un sistema di "macellazione di maiali".
Secondo i documenti depositati il 24 giugno, Zidell è stato contattato nel gennaio 2023 da una persona di nome Carolyn Parker tramite Facebook. Parker ha affermato di essere una donna d'affari con sede in California e ha contattato la vittima tramite telefonate e videochiamate sulla piattaforma di messaggistica WeChat.
Zidell ha detto che all'inizio la relazione sembrava amichevole, ma che nel corso delle settimane successive si è affezionato romanticamente a Parker.
Decine di bonifici bancari e un saldo Phantom da 300 milioni di dollari
Nel febbraio 2023, Parker avrebbe raccontato a Zidell dei suoi investimenti in token non fungibili (NFT), insistendo sul fatto di aver realizzato milioni di profitti tramite una piattaforma di trading chiamata OpenrarityPro.
Secondo Zidell, il truffatore gli ha presentato il sito web come "una delle più grandi piattaforme di trading NFT al mondo". Ha affermato che il rapporto personale e il successo "falsificato" degli investimenti di Parker erano motivi sufficienti per investire nell'iniziativa NFT da lei consigliata.
Zidell iniziò a effettuare bonifici bancari su diversi conti bancari elencati su OpenrarityPro. Quando si chiese se fosse necessario inviare fondi a conti diversi, gli fu risposto che, a causa dell'elevato traffico di clienti, la piattaforma si affidava a diverse banche per la gestione dei depositi.
Accettò la spiegazione e, nell'arco di diversi mesi, inviò 43 bonifici per un totale di oltre 20 milioni di dollari. Di tale importo, quasi 4 milioni sarebbero andati su conti correnti presso Citibank.
Tra i beneficiari c'era una società denominata Guju Inc., che, secondo i documenti del tribunale, ha ricevuto 12 bonifici tramite Citibank. La causa accusa Citibank di non aver rilevato numerosi segnali d'allarme, tra cui transazioni insolitamente elevate e con numeri tondi, e che queste attività sospette avrebbero dovuto avviare una verifica di conformità ai sensi degli obblighi normativi della banca.
A marzo 2023, Zidell riteneva che i suoi investimenti fossero cresciuti in modo esponenziale. Gli atti del tribunale attestavano che il sito web di OpenrarityPro mostrava un saldo di oltre 300 milioni di dollari.
Quando ha tentato di prelevare parte dei suoi fondi, il sito ha richiesto un "deposito di rischio" per sbloccare i beni. Zidell ha acconsentito e ha inviato i fondi aggiuntivi, ma gli è stato poi chiesto di pagare ulteriori commissioni per elaborare il prelievo. Nessun fondo è mai stato restituito.
Scomparsa improvvisa della piattaforma di trading
Alla fine di aprile 2023, il sito web di OpenrarityPro era inaccessibile. Zidell si rese conto di essere stato truffato e considerò l'interodent un caso di "rug pull", un termine usato nel mondo delle criptovalute per descrivere le truffe di uscita.
Zidell ha quindi segnalato il caso al Dipartimento di Polizia di Dallas e all'FBI.
La causa sostiene che Citibank è responsabile di aver reso possibile la truffa non intervenendo in seguito a evidenti "segnali d'allarme". Afferma inoltre che la banca avrebbe dovuto indagare sui conti che ricevevano i trasferimenti di Zidell, data la tipologia di transazioni di grandi dimensioni a favore di più trust e individui.
Nella denuncia si affermava inoltre che Citibank aveva violato il suo mandato legale di monitorare le attività sospette e non aveva implementato adeguati protocolli di sicurezza.
" Citibank non è riuscita a individuare transazioni chiaramente sospette e non ha monitorato i conti, nonostante ingenti somme di denaro tonde venissero trasferite dentro e fuori dai conti da trust e altri individui in modo sospetto ", hanno scritto gli avvocati di Zidell.
