씨티은행, 2천만 달러 규모 로맨스 사기 혐의로 소송 당해

씨티은행이 수백만 달러 규모의 암호화폐 로맨스 사기 혐의로 연방 법원에 소송을 당했습니다. 소송은 화요일 뉴욕 남부 지방법원에 제기되었습니다. 댈러스에 거주하는 원고 마이클 지델은 사기꾼들이 "돼지 도축" 사기 수법으로 자신에게서 2천만 달러를 훔쳐간 후, 씨티은행이 사기 행위를 방조했다고 주장했습니다.

6월 24일에 제출된 법원 문서에 따르면 , 지델은 2023년 1월 페이스북을 통해 캐롤린 파커라는 사람에게 접근을 받았습니다. 파커는 자신을 캘리포니아에 거주하는 사업가라고 소개했으며, 위챗 메시징 플랫폼을 통해 전화 통화와 영상 통화로 피해자와 접촉했습니다. 

지델은 처음에는 두 사람의 관계가 우호적으로 보였지만, 몇 주에 걸쳐 파커에게 로맨틱한 감정을 느끼게 되었다고 말했다.

수십 건의 송금과 3억 달러에 달하는 유령 계좌 잔액

2023년 2월, 파커는 지델에게 자신이 대체 불가능 토큰(NFT)에 투자했으며, 오픈래리티프로(OpenrarityPro)라는 거래 플랫폼을 통해 수백만 달러의 수익을 올렸다고 주장했다고 ​​한다. 

지델에 따르면, 사기꾼은 그에게 해당 웹사이트를 "세계 최대 규모의 NFT 거래 플랫폼 중 하나"라고 소개했습니다. 그는 파커와의 개인적인 친분과 그녀의 "조작된" 투자 성공 사례가 그녀가 추천한 NFT 사업에 투자할 충분한 이유가 된다고 주장했습니다.

지델은 OpenrarityPro에 등록된 여러 은행 계좌로 송금을 시작했습니다. 왜 여러 계좌로 송금해야 하는지 의문을 제기하자, 고객 유입량이 많아 플랫폼이 입금 처리를 위해 여러 은행에 의존하고 있다는 답변을 들었습니다. 

그는 그 설명을 받아들였고, 몇 달에 걸쳐 총 2천만 달러가 넘는 금액을 43차례에 걸쳐 송금했습니다. 그중 거의 4백만 달러는 씨티은행 계좌로 송금된 것으로 알려졌습니다.

수혜자 중에는 구주(Guju Inc.)라는 회사가 있었는데, 법원 기록에 따르면 이 회사는 시티은행을 통해 12건의 송금을 받았습니다. 소송에서는 시티은행이 비정상적으로 큰 금액의 거래나 특정 숫자로 된 거래 등 여러 가지 의심스러운 정황을 감지하지 못했으며, 이러한 의심스러운 활동이 은행의 규제 의무에 따른 준법 감시를 시작했어야 했다고 주장합니다.

지델은 2023년 3월까지 자신의 투자가 기하급수적으로 증가했다고 믿었습니다. 법원 제출 서류에 따르면 OpenrarityPro 웹사이트의 계좌 잔액은 3억 달러가 넘는 것으로 나타났습니다. 

지델은 자신의 자금 일부를 인출하려 했지만, 해당 사이트는 자산 인출을 위해 "위험 보증금"을 요구했습니다. 그는 요구에 따라 추가 금액을 송금했지만, 인출 처리를 위해 더 많은 수수료를 지불하라는 요청을 받았습니다. 결국 그는 자신의 자금을 돌려받지 못했습니다.

거래 플랫폼의 갑작스러운 사라짐

2023년 4월 말, OpenrarityPro 웹사이트에 접속할 수 없게 되었습니다. 지델은 자신이 사기를 당했다는 사실을 깨닫고 이 사건 전체를 암호화폐 업계에서 먹튀 사기를 지칭하는 용어인 "러그 풀(rug pull)" 사건으로dent . 

지델은 이후 이 사건을 댈러스 경찰서와 연방수사국(FBI)에 신고했습니다.

소송에서는 시티은행이 명백한 "위험 신호"에 대해 조치를 취하지 않아 사기 행각을 가능하게 한 책임이 있다고 명시하고 있습니다. 또한, 여러 신탁과 개인에게 거액의 거래가 이루어진 점을 고려할 때, 은행은 지델의 송금을 받은 계좌들을 조사했어야 했다고 주장합니다. 

또한, 해당 고소장에는 시티은행이 의심스러운 활동을 감시해야 하는 법적 의무를 위반 하고 적절한 보안 프로토콜을 시행하지 못했다는 내용이 포함되어 있습니다

지델의 변호인단은 " 시티은행은 명백히 의심스러운 거래를 감지하지 못했고, 거액의 자금이 신탁 및 기타 개인으로부터 의심스러운 방식으로 계좌로 입출금되었음에도 불구하고 계좌를 제대로 관리 감독하지 못했다 "고 주장했습니다