시티은행, $20 백만 로맨스 사기 혐의로 소송

시티은행이 연방법원에서 수백만 달러 규모의 암호화폐 로맨스 사기 혐의로 소송을 당했습니다. 이 소송은 화요일 뉴욕 남부 연방지법에 제기되었으며, 댈러스 거주 원고 마이클 지델은 사기꾼들이 '피그 바처링' 수법을 통해 그에게 2,000만 달러를 훔친 후 은행이 사기를 방조하고 가담했다고 주장합니다.

법원 문서에 따르면 제출되었습니다 2023년 1월 24일, 지델은 페이스북을 통해 캐롤라인 파커라는 인물과 연락을 취했습니다. 파커는 캘리포니아에 기반을 둔 사업가라고 주장하며, 위챗 메시징 플랫폼을 통해 전화 통화와 영상 채팅으로 피해자와 접촉했습니다. 

지델은 관계가 처음에는 우호적으로 보였지만, 이후 몇 주 동안 파커에게 romantically 호감을 갖게 되었다고 말했습니다.

수십 건의 송금과 $300 백만 달러의 팬텀 잔고

2023년 2월, 파커는 지델에게 비대칭 대체 불가능 토큰(NFT)에 대한 투자를 소개하며, 오픈래리티프로(OpenrarityPro)라는 거래 플랫폼을 통해 수백만 달러의 수익을 냈다고 주장했습니다. 

지델에 따르면, 사기꾼은 해당 웹사이트를 '세계에서 가장 큰 NFT 거래 플랫폼 중 하나'로 소개했습니다. 그는 개인적인 관계와 파커의 '위조된' 투자 성공이 NFT 투자에 참여하기에 충분한 이유라고 믿었습니다.

지델은 오픈래리티프로에 기재된 여러 은행 계좌로 송금을 시작했습니다. 다른 계좌로 자금을 보내야 하는 필요성에 대해 질문하자, 높은 고객 트래픽으로 인해 플랫폼이 여러 은행을 통해 입금을 처리한다고 설명했습니다. 

그는 이 설명을 받아들여 몇 달 동안 총 2,000만 달러가 넘는 43건의 송금을 보냈습니다. 이 금액 중 약 400만 달러가 시티은행 계좌로 들어간 것으로 보고되었습니다.

수혜자 중에는 구주 인크(Guju Inc.)라는 회사가 있었는데, 법원 기록에 따르면 이 회사는 시티은행을 통해 12건의 송금을 받았습니다. 소송은 시티은행이 비정상적으로 크고 원단위의 거래 등 여러 가지 적색 신호를 감지하지 못했으며, 이러한 의심스러운 활동은 은행의 규제 의무에 따라 준수 검토를 시작해야 했다고 비난합니다.

3월 2023까지 지델은 자신의 투자 가 기하급수적으로 성장했다고 믿었습니다. 법원 제출 서류에 따르면 오픈래리티프로 웹사이트는 3억 달러가 넘는 계좌 잔고를 보여주었습니다. 

자금을 인출하려고 시도했을 때 사이트는 자산을 잠금 해제하기 위해 '리스크 예치금'을 요구했습니다. 지델은 이에 응해 추가 자금을 보냈지만, 인출 처리를 위해 더 많은 수수료를 지불하라는 요청을 받았습니다. 결국 어떤 자금도 반환되지 않았습니다.

거래 플랫폼의 갑작스러운 실종

2023년 4월 말, 오픈래리티프로 웹사이트에 접근할 수 없게 되었습니다. 지델은 자신이 사기를 당했으며, 전체 사건을 암호화폐에서 '러그 풀'(exit scams을 설명하는 용어)로 간주했습니다. 

지델은 이후 댈러스 경찰서와 연방수사국(FBI)에 사건을 보고했습니다.

소송은 시티은행이 명백한 '적색 신호'에 대응하지 않음으로써 사기를 가능하게 했다고 책임집니다. 또한 은행은 여러 신탁과 개인에게 대규모 거래가 이루어지는 패턴을 고려하여 지델의 송금을 받은 계좌를 조사해야 했다고 명시합니다. 

고소는 또한 시티은행이 위반 의심스러운 활동을 모니터링하기 위한 법적 의무를 이행하지 못하고 적절한 보안 프로토콜을 구현하지 못했다고 주장합니다.

“시티은행은 의심스러운 방식으로 신탁 및 기타 개인으로부터 대액의 원단위 금액이 계좌로 입금되고 출금됨에도 불구하고 명확히 의심스러운 거래를 감지하지 못했고 계좌를 모니터링하지 못했으며,” 지델의 변호사들은 썼습니다.