رفعت شركة سيتي بنك دعوى قضائية بسبب عملية احتيال عاطفي بقيمة 20 مليون دولار

يواجه بنك سيتي بنك دعوى قضائية في محكمة اتحادية بتهمة الاحتيال العاطفي بالعملات المشفرة، والتي بلغت قيمتها ملايين الدولارات، وقد رُفعت الدعوى يوم الثلاثاء في محكمة المقاطعة الجنوبية لنيويورك. ويتهم المدعي، مايكل زيديل، المقيم في دالاس، البنك العملاق بالتواطؤ في عملية احتيال بعد أن سرق المحتالون منه 20 مليون دولار أمريكي من خلال مخطط احتيالي.

بحسب وثائق المحكمة المقدمة في 24 يونيو، تواصلت كارولين باركر مع زيديل في يناير 2023 عبر فيسبوك. زعمت باركر أنها سيدة أعمال مقيمة في كاليفورنيا، وتواصلت مع الضحية عبر المكالمات الهاتفية ومحادثات الفيديو على منصة وي تشات. 

قال زيديل إن العلاقة بدت ودية في البداية، لكنه أصبح معجباً بباركر عاطفياً خلال الأسابيع التالية.

عشرات التحويلات البنكية ورصيد وهمي بقيمة 300 مليون دولار

في فبراير 2023، زعمت باركر أنها أخبرت زيديل عن استثماراتها في الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، وأصرت على أنها حققت ملايين الأرباح من خلال منصة تداول تسمى OpenrarityPro. 

بحسب زيديل، قدم له المحتال الموقع الإلكتروني على أنه "واحد من أكبر منصات تداول NFT في العالم". وادعى أن العلاقة الشخصية ونجاح باركر "المزيف" في الاستثمار كانا سببًا كافيًا له للاستثمار في مشروع NFT الذي أوصت به.

بدأ زيديل بتحويل الأموال إلى حسابات مصرفية متعددة مدرجة على منصة OpenrarityPro. وعندما تساءل عن ضرورة إرسال الأموال إلى حسابات مختلفة، قيل له إن المنصة تعتمد على عدة بنوك لمعالجة الإيداعات نظراً لكثرة عدد المستخدمين. 

تقبّل التفسير، وعلى مدى عدة أشهر، أرسل 43 حوالة بنكية بلغ مجموعها أكثر من 20 مليون دولار. وبحسب التقارير، فقد ذهب ما يقرب من 4 ملايين دولار من هذا المبلغ إلى حسابات في سيتي بنك.

من بين المستفيدين شركة تُدعى "جوجو" (Guju Inc.)، والتي تلقت، وفقًا لسجلات المحكمة، 12 حوالة بنكية عبر سيتي بنك. وتُحمّل الدعوى القضائية سيتي بنك مسؤولية عدم اكتشاف العديد من المؤشرات المشبوهة، بما في ذلك معاملات كبيرة الحجم وغير معتادة ذات أرقام صحيحة، وأن هذه الأنشطة المشبوهة كان ينبغي أن تُخضع البنك لمراجعة امتثال بموجب التزاماته التنظيمية.

بحلول مارس 2023، كان زيديل يعتقد أن استثماراته قد نمت بشكل هائل. وقد أظهرت ملفات المحكمة أن موقع OpenrarityPro الإلكتروني أظهر رصيد حساب يزيد عن 300 مليون دولار. 

عندما حاول سحب بعض أمواله، طلب الموقع "وديعة مخاطرة" لفك قفل الأصول. امتثل زيديل وأرسل الأموال الإضافية، لكن طُلب منه بعد ذلك دفع رسوم إضافية لمعالجة عملية السحب. ولم تُردّ إليه أي أموال.

اختفاء مفاجئ لمنصة التداول

في أواخر أبريل 2023، أصبح موقع OpenrarityPro الإلكتروني غير متاح. أدرك زيديل أنه تعرض للاحتيال واعتبرdent برمتها حالة من حالات "الخداع"، وهو مصطلح يستخدم في عالم العملات المشفرة لوصف عمليات الاحتيال عند الخروج من الحساب. 

ثم أبلغ زيديل عن القضية إلى إدارة شرطة دالاس ومكتب التحقيقات الفيدرالي.

تنص الدعوى القضائية على أن سيتي بنك مسؤول عن تسهيل عملية الاحتيال من خلال عدم اتخاذ إجراء بشأن "علامات تحذيرية" واضحة. كما تنص على أنه كان ينبغي على البنك التحقيق في الحسابات التي تلقت تحويلات زيديل، نظراً لنمط المعاملات الكبيرة إلى صناديق استئمانية وأفراد متعددين. 

وذكرت الشكوى أيضاً أن سيتي بنك انتهك تفويضه القانوني لمراقبة الأنشطة المشبوهة وفشل في تطبيق بروتوكولات أمنية كافية.

وكتب محامو زيديل: " لقد فشل سيتي بنك في اكتشاف المعاملات المشبوهة بشكل واضح وفشل في مراقبة الحسابات على الرغم من تحويل مبالغ كبيرة ومستديرة من وإلى الحسابات من الصناديق الاستئمانية والأفراد الآخرين بطريقة مشبوهة "