Citibank تُقاضى بسبب عملية نصب رومانسية بقيمة 20 مليون دولار

يتم مقاضاة Citibank في المحكمة الفيدرالية بسبب عملية نصب رومانسية بالعملات المشفرة بقيمة ملايين الدولارات، والتي تم تقديمها يوم الثلاثاء في المحكمة الأمريكية المقاطعية لمنطقة جنوب نيويورك. يشتكي المدعي، مايكل زيدل من دالاس، من أن البنك العملاق ساعد في الاحتيال بعد أن سرق المحتالون 20 مليون دولار منه من خلال مخطط "تسمين الخنازير".

وفقًا لوثائق المحكمة قدمت في 24 يونيو، تم مقابلة زيدل في يناير 2023 من قبل شخص يدعى كارولين باركر عبر فيسبوك. ادعت باركر أنها امرأة أعمال مقيمة في كاليفورنيا، وتواصلت مع الضحية عبر مكالمات هاتفية ومكالمات فيديو على منصة المراسلة وي تشات. 

قال زيدل إن العلاقة بدا أنها ودية في البداية، لكنه شعر بالانجذاب الرومانتيكي تجاه باركر خلال الأسابيع التالية.

عشرات التحويلات المصرفية ورصيد بقيمة 300 مليون دولار في فينتوم

في فبراير 2023، ادّعت باركر زعمت لزيدل أنها استثمرت في الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، مؤكدة أنها حققت ملايين الدولارات من الأرباح من خلال منصة تداول تُدعى OpenrarityPro. 

وفقاً لزيدل، قدّم المحتال الموقع الإلكتروني له على أنه "واحدة من أكبر منصات تداول NFTs في العالم". وادعى أن العلاقة الشخصية ونجاح باركر "المزيف" في الاستثمار كانا سبباً كافياً له للاستثمار في مشروع NFT الذي أوصت به.

بدأ زيدل بإجراء تحويلات مصرفية إلى حسابات بنكية متعددة مدرجة على OpenrarityPro. وعندما استفسر عن سبب الحاجة إلى إرسال الأموال إلى حسابات مختلفة، قيل له إن المنصة تعتمد على عدة بنوك للتعامل مع الإيداعات بسبب كثافة العملاء العالية. 

قبل التفسير، وقام، على مدار عدة أشهر، بإرسال 43 تحويلًا مصرفيًا بقيمة إجمالية تزيد عن 20 مليون دولار. ومن بين هذا المبلغ، ذهب ما يقرب من 4 ملايين دولار reportedly إلى حسابات مملوكة لبنك سيتي بنك.

من بين المستفيدين كانت شركة تُدعى Guju Inc.، والتي تلقت، وفقاً لسجلات المحكمة، 12 تحويلًا مصرفيًا عبر بنك سيتي بنك. وتلوم الدعوى القضائية بنك سيتي بنك على فشله في اكتشاف العديد من علامات التحذير، بما في ذلك المعاملات الكبيرة وغير العادية ذات الأرقام المستديرة، وأن هذه الأنشطة المشبوهة كان ينبغي أن تبدأ مراجعة امتثال بموجب الالتزامات التنظيمية للبنك.

بحلول مارس 2023، اعتقد زيدل أن الاستثمارات نما بشكل كبير. وضعت وثائق المحكمة في السجل أن موقع OpenrarityPro الإلكتروني أظهر رصيد حساب يزيد عن 300 مليون دولار. 

عندما حاول سحب بعض أمواله، طلبت الموقع "وديعة مخاطر" لفتح الأصول. امتثل زيدل وأرسل الأموال الإضافية، ولكن طُلب منه بعد ذلك دفع رسوم إضافية لمعالجة السحب. لم يتم إرجاع أي أموال أبداً.

اختفاء مفاجئ لمنصة التداول

في أواخر أبريل 2023، أصبح موقع OpenrarityPro الإلكتروني غير متاح. أدرك زيدل أنه قد تم الاحتيال عليه واعتبر الحادث بأكمله حالة من "سحب السجادة" (rug pull)، وهو مصطلح يستخدم في العملات المشفرة لوصف عمليات الخروج الاحتيالية. 

أبلغ زيدل بعد ذلك عن القضية إلى قسم شرطة دالاس ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI).

تفرض الدعوى القضائية أن بنك سيتي بنك مسؤول عن تمكين الاحتيال من خلال عدم التصرف بناءً على علامات تحذير واضحة. كما تنص على أن البنك كان يجب أن يحقق في الحسابات التي تلقت تحويلات زيدل، نظراً لنمط المعاملات الكبيرة إلى صناديق وأفراد متعددين. 

كما ذكرت الشكوى أن بنك سيتي بنك خرق مهمته القانونية لمراقبة الأنشطة المشبوهة وفشل في تنفيذ بروتوكولات أمنية كافية.

“فشل بنك سيتي بنك في اكتشاف المعاملات المشبوهة بوضوح وفشل في مراقبة الحسابات على الرغم من تحويل مبالغ كبيرة ومستديرة إلى الحسابات ومن صناديق وأفراد آخرين بطريقة مشبوهة،" كتب محامو زيدل.