Foto de Citibank ha sido demandado en un tribunal federal por una estafa multimillonaria de criptomonedas, presentada el martes en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York. La denuncia, presentada por el demandante Michael Zidell, con sede en Dallas, acusa al gigante bancario de complicidad en el fraude después de que estafadores supuestamente le robaran 20 millones de dólares mediante un plan de "matanza de cerdos".
Según documentos judiciales presentados el 24 de junio, en enero de 2023, Carolyn Parker contactó a Zidell a través de Facebook. Parker afirmó ser una empresaria residente en California y contactó a la víctima mediante llamadas telefónicas y videollamadas en la plataforma de mensajería WeChat.
Zidell dijo que la relación parecía amistosa al principio, pero que se encariñó románticamente con Parker durante las semanas siguientes.
Docenas de transferencias bancarias y un saldo fantasma de 300 millones de dólares
En febrero de 2023, Parker supuestamente le contó a Zidell sobre sus inversiones en tokens no fungibles (NFT), insistiendo en que había obtenido millones en ganancias a través de una plataforma comercial llamada OpenrarityPro.
Según Zidell, el estafador le presentó el sitio web como "una de las plataformas de intercambio de NFT más grandes del mundo". Afirmó que la relación personal y el éxito inversor "falsificado" de Parker eran motivo suficiente para invertir en la empresa de NFT que ella le recomendó.
Zidell comenzó a realizar transferencias bancarias a varias cuentas bancarias registradas en OpenrarityPro. Cuando cuestionó la necesidad de enviar fondos a diferentes cuentas, le respondieron que, debido al alto tráfico de clientes, la plataforma dependía de varios bancos para gestionar los depósitos.
Aceptó la explicación y, a lo largo de varios meses, envió 43 transferencias bancarias por un total de más de 20 millones de dólares. De esa cantidad, casi 4 millones de dólares se destinaron, según se informa, a cuentas en Citibank.
Entre los beneficiarios se encontraba una empresa llamada Guju Inc., que, según los registros judiciales, recibió 12 transferencias bancarias a través de Citibank. La demanda culpa a Citibank de no detectar numerosas señales de alerta, incluyendo transacciones inusualmente grandes y con números redondos, y que estas actividades sospechosas deberían haber dado lugar a una revisión de cumplimiento, de conformidad con las obligaciones regulatorias del banco.
Para marzo de 2023, Zidell creía que sus inversiones habían crecido exponencialmente. Los documentos judiciales dejaron constancia de que el sitio web de OpenrarityPro mostraba un saldo de cuenta de más de 300 millones de dólares.
Cuando intentó retirar parte de sus fondos, el sitio le exigió un depósito de riesgo para desbloquear los activos. Zidell accedió y envió los fondos adicionales, pero luego le pidieron que pagara más comisiones para procesar el retiro. Nunca le devolvieron los fondos.
Desaparición repentina de la plataforma comercial
A finales de abril de 2023, el sitio web de OpenrarityPro quedó inaccesible. Zidell se dio cuenta de que había sido estafado y consideró todo eldent como un caso de "tirón de alfombra", un término utilizado en el mundo de las criptomonedas para describir las estafas de salida.
Luego, Zidell informó el caso al Departamento de Policía de Dallas y a la Oficina Federal de Investigaciones.
La demanda señala que Citibank es responsable de facilitar la estafa al no actuar ante señales de alerta obvias. También afirma que el banco debería haber investigado las cuentas que recibieron las transferencias de Zidell, dado el patrón de grandes transacciones a múltiples fideicomisos e individuos.
La denuncia también indicó que Citibank violó su mandato legal de monitorear actividades sospechosas y no implementó protocolos de seguridad adecuados.
“ Citibank no detectó transacciones claramente sospechosas y no monitoreó las cuentas a pesar de que grandes sumas redondas fueron transferidas dentro y fuera de las cuentas desde fideicomisos y otros individuos de manera sospechosa ”, escribieron los abogados de Zidell.
