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Citi Bank bajo fuego por presunto mal manejo de un fondo fiduciario de seis cifras
- Scott Jacobson, de Skokie, Illinois, demanda a Citibank después de que desaparecieran 120.000 dólares de un fondo fiduciario destinado al cuidado de la enfermedad de Alzheimer de su hermana.
- Jacobson descubre transferencias internacionales no autorizadas desde la cuenta, pero enfrenta demoras y recibe consejos para buscar ayuda legal de Citibank.
- Citibank reconoce no haber obtenido la aprobación de Jacobson para las transferencias, pero afirma haber enviado alertas; el banco también cita la acción legal demorada por parte de Jacobson más allá de la fecha límite de mantenimiento de registros.
En Skokie, Illinois, ha surgido una disputa legal que involucra a un residentedentScott Jacobson, y al banco internacional Citi Bank. El caso, que dio a conocer NBC Chicago, gira en torno a la alarmante desaparición de 120.000 dólares de una cuenta fiduciaria administrada por Citi Bank. Esta cuenta, que inicialmente contenía 150.000 dólares, estaba destinada al cuidado de la hermana de Jacobson, de 65 años, quien padece la enfermedad de Alzheimer.
El problema salió a la luz el 14 de octubre de 2021, cuando Jacobson descubrió el importante déficit en la cuenta. Los fondos faltantes, destinados a garantizar la atención continua de su hermana, han trastocado significativamente sus planes. Jacobson expresó su inmediata preocupación por el bienestar de su hermana, declarando: «Estaba temblando porque estaba más preocupado por mi hermana que por cualquier otra cosa»
Investigando las transacciones no autorizadas
La investigación de Jacobson sobre los fondos desaparecidos reveló que se transfirieron mediante tres transacciones internacionales desde Bangkok, Tailandia, sin su consentimiento. Ante este descubrimiento, Jacobson presentó rápidamente tres declaraciones juradas de fraude ante Citi Bank, esperando que el banco actuara con rapidez. Sin embargo, la respuesta del banco no cumplió con sus expectativas.
El consejo que le dio a Jacobson su banquero personal en Citi Bank subrayó la complejidad de la situación. Le dijeron: «Bueno, tendrás que contratar abogados», sugiriendo una vía hacia un recurso legal en lugar de una resolución inmediata por parte del banco.
La postura de Citi Bank en medio de la controversia
Citi Bank, por su parte, sostiene que siguió todos los procedimientos regulatorios para gestionar la situación. A pesar de reconocer que las transferencias se realizaron sin la aprobación previa de Jacobson, el banco sostiene que cumplió con su obligación al notificarle por mensaje de texto y correo electrónico. Esta afirmación contrasta con la afirmación de Jacobson de que no recibió dichas notificaciones.
Un aspecto crítico de la disputa es el momento en que Jacobson presentó la demanda legal. Citi Bank señala que la demanda de reembolso de Jacobson se presentó mucho después del plazo de 60 días para conservar los registros de dichas transacciones. El comunicado del banco aclaró: «Jacobson, a través de su abogado, exigió inicialmente a Citibank el reembolso de los tres importes transferidos el 29 de agosto de 2022. Para entonces, [el proveedor externo] ya había eliminado los correos electrónicos y mensajes de texto enviados a Jacobson»
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence lleva más de cinco años cubriendo noticias sobre criptomonedas y tecnología. Anteriormente, compartió análisis y perspectivas sobre criptomonedas para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine y The Recording Academy, antes de dedicarse a la Web3. En Cryptopolitan, es especialista en predicción de precios de criptomonedas. Tras obtener su licenciatura, cursó un máster en Ciberseguridad Informática en la Universidad Maria Curie-Skłodowska.
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