Citi Bank bajo fuego por supuesta mala gestión de un fideicomiso de seis cifras
- Scott Jacobson de Skokie, Illinois, demanda a Citibank después de que $120,000 desaparecieran de un fondo fiduciario destinado al cuidado de la enfermedad de Alzheimer de su hermana.
- Jacobson descubre transferencias internacionales no autorizadas desde la cuenta, pero enfrenta demoras y recibe asesoramiento para buscar ayuda legal en Citibank.
- Citibank reconoce no haber obtenido la aprobación de Jacobson para las transferencias, pero afirma haber enviado alertas; el banco también señala la acción legal tardía de Jacobson más allá del plazo de conservación de registros.
En Skokie, Illinois, ha surgido una disputa legal que involucra a un residente, Scott Jacobson, y la corporación bancaria global Citi Bank. El caso, destacado por NBC Chicago, gira en torno a la alarmante desaparición de 120.000 dólares de una cuenta fiduciaria administrada por Citi Bank. Esta cuenta, que inicialmente contenía 150.000 dólares, estaba destinada al cuidado de la hermana de Jacobson, de 65 años, que está luchando contra la enfermedad de Alzheimer.
El problema se hizo evidente el 14 de octubre de 2021, cuando Jacobson descubrió la sustancial falta de fondos en la cuenta. Los fondos desaparecidos, destinados a garantizar la atención continua de su hermana, han interrumpido significativamente sus planes. Jacobson expresó su preocupación inmediata por el bienestar de su hermana, declarando: "Estaba temblando porque estaba más preocupado por mi hermana que por cualquier otra cosa".
Investigando las transacciones no autorizadas
La investigación de Jacobson sobre los fondos desaparecidos reveló que fueron transferidos a través de tres transacciones internacionales por transferencia bancaria desde Bangkok, Tailandia, sin su consentimiento. En respuesta a este descubrimiento, Jacobson presentó rápidamente tres declaraciones juradas de fraude ante Citi Bank, esperando que el banco tomara medidas rápidas. Sin embargo, la respuesta del banco no estuvo a la altura de sus expectativas.
El consejo dado a Jacobson por su banquero personal en Citi Bank subrayó la complejidad de la situación. Se le dijo: "Bueno, tendrás que conseguir abogados", sugiriendo una ruta hacia el recurso legal en lugar de una resolución inmediata por parte del banco.
La postura de Citi Bank en medio de la controversia
Citi Bank, por su parte, mantiene que siguió todos los procedimientos regulatorios al manejar la situación. A pesar de reconocer que las transferencias se realizaron sin la aprobación previa de Jacobson, el banco sostiene que cumplió con su obligación notificándole a través de texto y correo electrónico. Esta afirmación contrasta con la afirmación de Jacobson de que no recibió tales notificaciones.
Un aspecto crítico de la disputa es el momento del desafío legal de Jacobson. Citi Bank señala que la demanda de reembolso de Jacobson se realizó mucho después del plazo de 60 días para mantener registros de tales transacciones. La declaración del banco aclaró: "Jacobson, a través de su abogado, hizo por primera vez una demanda a Citibank para que devolviera los tres importes de transferencia el 29 de agosto de 2022. Para entonces, [el proveedor de terceros] ya había eliminado los correos electrónicos y mensajes de texto enviados a Jacobson."
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence cubre noticias sobre mercados cripto y tecnología desde hace más de 5 años. Anteriormente compartió análisis e ideas sobre criptomonedas para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine y The Recording Academy antes de pasar al sector Web3. En Cryptopolitan, es especialista en predicciones de precios de criptomonedas. Tras completar su licenciatura, está cursando actualmente un máster en Ciberseguridad de TI en la Universidad Maria Curie-Skłodowska.
