シティ銀行、6桁の信託基金の不正運用疑惑で非難を浴びる

イリノイ州スコキーで、住民のスコット・ジェイコブソン氏と世界的な銀行であるシティバンクとの間で法的紛争が勃発したdentシカゴ 報じた シティバンクが管理する信託口座から12万ドルが消失したという衝撃的な事件を巡るものだ。この口座には当初15万ドルが入っており、アルツハイマー病を患うジェイコブソン氏の65歳の姉の介護のために指定されていた。

この問題は2021年10月14日、ジェイコブソンさんが口座に多額の残高があることに気づいたことで発覚しました。妹の継続的なケアのために用意された資金が不足していたため、計画に大きな支障が生じました。ジェイコブソンさんは妹の健康状態を心配し、「何よりも妹のことが心配で、震えていました」と述べました。

不正取引の調査

ジェイコブソン氏が行方不明の資金について調査したところ、資金はタイのバンコクから3件の国際電信送金によって、彼の同意なしに送金されていたことが判明した。この発覚を受け、ジェイコブソン氏はシティバンクに対し、迅速な対応を期待して詐欺に関する宣誓供述書を3件提出した。しかし、銀行の対応は期待外れだった。.

シティバンクの専属バンカーからジェイコブソン氏に与えられたアドバイスは、状況の複雑さを如実に物語っていた。「弁護士に依頼するしかないでしょう」と言われたジェイコブソン氏は、銀行による即時解決ではなく、法的手段に訴える道を示唆した。.

論争の中でのシティバンクの立場

一方、シティバンクは、この事態に対処するにあたり、あらゆる規制手続きに従ったと主張している。送金がジェイコブソン氏の事前の承認なしに行われたことを認めながらも、同行はテキストメッセージとメールで同氏に通知することで義務を果たしたと主張している。この主張は、そのような通知を受け取っていないというジェイコブソン氏の主張とは対照的である。.

この紛争の重要な点は、ジェイコブソン氏による法的異議申し立てのタイミングです。シティバンクは、ジェイコブソン氏による返金要求が、取引記録の保管期限である60日をはるかに過ぎてから行われたと指摘しています。同行の声明では、「ジェイコブソン氏は弁護士を通じて、2022年8月29日にシティバンクに対し、3回の電信送金の返金を初めて要求しました。その時までに、（サードパーティベンダーは）ジェイコブソン氏に送信されたメールとテキストメッセージを既に削除していました」と説明されています。