Citi Bank sob fogo por suposto mau manejo de um fundo fiduciário de seis dígitos
- Scott Jacobson, de Skokie, Illinois, processa o Citibank após $120.000 desaparecerem de um fundo fiduciário destinado ao cuidado com a doença de Alzheimer de sua irmã.
- Jacobson descobre transferências internacionais não autorizadas da conta, mas enfrenta atrasos e é aconselhado a buscar ajuda jurídica junto ao Citibank.
- O Citibank reconhece não ter obtido a aprovação de Jacobson para as transferências, mas afirma que enviou alertas; o banco também cita a ação legal tardia de Jacobson, além do prazo de retenção de registros.
Em Skokie, Illinois, surgiu uma disputa legal envolvendo um residente, Scott Jacobson, e a corporação bancária global Citi Bank. O caso, destacado pela NBC Chicago, gira em torno do alarmante desaparecimento de $120.000 de uma conta fiduciária administrada pelo Citi Bank. Esta conta, inicialmente com $150.000, foi destinada ao cuidado da irmã de Jacobson, de 65 anos, que está lutando contra a doença de Alzheimer.
A questão veio à tona em 14 de outubro de 2021, quando Jacobson descobriu a substancial lacuna na conta. Os fundos desaparecidos, destinados a garantir o cuidado contínuo de sua irmã, perturbaram significativamente seus planos. Jacobson expressou sua preocupação imediata com o bem-estar de sua irmã, afirmando: “Eu estava tremendo porque estava mais preocupado com minha irmã do que com qualquer outra coisa.”
Investigando as transações não autorizadas
A investigação de Jacobson sobre os fundos desaparecidos revelou que eles foram transferidos por meio de três transações internacionais de transferência bancária de Bangcoc, Tailândia, sem seu consentimento. Em resposta a essa descoberta, Jacobson apresentou prontamente três afidávits de fraude ao Citi Bank, esperando que o banco tomasse medidas rápidas. No entanto, a resposta do banco ficou aquém de suas expectativas.
O conselho dado a Jacobson por seu gerente de banco pessoal no Citi Bank sublinhou a complexidade da situação. Foi-lhe dito: “Bem, você vai ter que contratar advogados”, sugerindo um caminho para recursos legais em vez de uma resolução imediata pelo banco.
A posição do Citi Bank em meio à controvérsia
O Citi Bank, por sua vez, mantém que seguiu todos os procedimentos regulatórios no tratamento da situação. Apesar de reconhecer que as transferências foram feitas sem a aprovação prévia de Jacobson, o banco alega que cumpriu sua obrigação notificando-o por texto e e-mail. Essa alegação contrasta com a afirmação de Jacobson de que não recebeu tais notificações.
Um aspecto crítico da disputa é o momento do desafio legal de Jacobson. O Citi Bank aponta que a exigência de reembolso de Jacobson foi feita muito após o prazo de 60 dias para manter registros de tais transações. A declaração do banco esclareceu: “Jacobson, por meio de seu advogado, fez pela primeira vez uma exigência ao Citibank para reembolsar os três valores das transferências em 29 de agosto de 2022. Naquela época, [o fornecedor de terceiros] já havia excluído os e-mails e mensagens de texto enviados a Jacobson.”
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence cobre notícias sobre mercados de criptomoedas e tecnologia há mais de 5 anos. Ele já compartilhou insights e análises sobre cripto para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy antes de migrar para o Web3. Na Cryptopolitan, é especialista em previsões de preços de criptomoedas. Após concluir sua graduação, iniciou seu mestrado em Cibersegurança de TI na Universidade Maria Curie-Skłodowska.
