O Citi Bank está sob fogo cruzado por suposta má gestão de um fundo fiduciário de seis dígitos

Em Skokie, Illinois, surgiu uma disputa judicial envolvendo um residentedentScott Jacobson, e a corporação bancária global Citi Bank. O caso, destacado pela NBC Chicago, gira em torno do desaparecimento alarmante de US$ 120.000 de uma conta fiduciária administrada pelo Citi Bank. Essa conta, que inicialmente continha US$ 150.000, foi destinada aos cuidados da irmã de Jacobson, de 65 anos, que luta contra a doença de Alzheimer.

O problema veio à tona em 14 de outubro de 2021, quando Jacobson descobriu o rombo substancial na conta. Os fundos desaparecidos, destinados a garantir a continuidade dos cuidados com sua irmã, interromperam significativamente seus planos. Jacobson expressou sua preocupação imediata com o bem-estar da irmã, afirmando: "Eu estava tremendo porque estava mais preocupado com minha irmã do que com qualquer outra coisa."

Investigando as transações não autorizadas

A investigação de Jacobson sobre os fundos desaparecidos revelou que eles foram transferidos por meio de três transações bancárias internacionais a partir de Bangkok, na Tailândia, sem o seu consentimento. Em resposta a essa descoberta, Jacobson prontamente apresentou três declarações juramentadas de fraude ao Citi Bank, esperando que o banco tomasse medidas rápidas. No entanto, a resposta do banco ficou aquém das suas expectativas.

O conselho dado a Jacobson por seu gerente de contas no Citi Bank ressaltou a complexidade da situação. Disseram-lhe: "Bem, você vai precisar de advogados", sugerindo uma via para recursos legais em vez de uma resolução imediata por parte do banco.

Posição do Citi Bank em meio à controvérsia

O Citi Bank, por sua vez, afirma que seguiu todos os procedimentos regulatórios ao lidar com a situação. Apesar de reconhecer que as transferências foram feitas sem a aprovação prévia de Jacobson, o banco alega que cumpriu sua obrigação ao notificá-lo por mensagem de texto e e-mail. Essa alegação contrasta com a afirmação de Jacobson de que não recebeu nenhuma notificação desse tipo.

Um aspecto crucial da disputa é o momento em que Jacobson entrou com a ação judicial. O Citi Bank destaca que a solicitação de reembolso de Jacobson foi feita muito depois do prazo de 60 dias para manter registros dessas transações. A declaração do banco esclareceu: “Jacobson, por meio de seu advogado, solicitou ao Citibank o reembolso dos três valores transferidos eletronicamente em 29 de agosto de 2022. Nessa altura, [o fornecedor terceirizado] já havia apagado os e-mails e mensagens de texto enviados a Jacobson.”