Citi Bank sous le feu des critiques pour la gestion alleged d'un fonds fiduciaire de six chiffres
- Scott Jacobson, de Skokie, en Illinois, poursuit Citibank après la disparition de 120 000 $ d'un fonds destiné aux soins d'Alzheimer de sa sœur.
- Jacobson découvre des virements internationaux non autorisés depuis le compte, mais fait face à des délais et reçoit des conseils pour obtenir une aide juridique auprès de Citibank.
- Citibank reconnaît n'avoir pas obtenu l'accord de Jacobson pour les transferts, mais affirme avoir envoyé des alertes ; la banque cite également le retard de l'action en justice de Jacobson au-delà du délai de conservation des documents.
À Skokie, dans l'Illinois, un litige juridique a éclaté impliquant un résident, Scott Jacobson, et la banque mondiale Citi Bank. L'affaire, mise en lumière par NBC Chicago, tourne autour de la disparation alarmante de 120 000 $ d'un compte fiduciaire géré par Citi Bank. Ce compte, initialement doté de 150 000 $, était destiné aux soins de la sœur de Jacobson, âgée de 65 ans, qui lutte contre la maladie d'Alzheimer.
Le problème a été révélé le 14 octobre 2021, lorsque Jacobson a découvert le déficit substantiel du compte. Les fonds manquants, destinés à assurer des soins continus à sa sœur, ont considérablement perturbé leurs plans. Jacobson a exprimé sa préoccupation immédiate pour le bien-être de sa sœur, déclarant : « J'étais en train de trembler parce que je m'inquiétais plus pour ma sœur que pour toute autre chose. »
Enquête sur les transactions non autorisées
L'enquête de Jacobson sur les fonds manquants a révélé qu'ils avaient été transférés via trois transactions internationales par virement depuis Bangkok, en Thaïlande, sans son consentement. En réponse à cette découverte, Jacobson a immédiatement déposé trois affidavits de fraude auprès de Citi Bank, s'attendant à ce que la banque prenne des mesures rapides. Cependant, la réponse de la banque n'a pas été à la hauteur de ses attentes.
Les conseils donnés à Jacobson par son banquier personnel chez Citi Bank ont souligné la complexité de la situation. On lui a dit : « Eh bien, vous devrez faire appel à des avocats », suggérant une voie vers des recours juridiques plutôt qu'une résolution immédiate par la banque.
La position de Citi Bank au milieu de la controverse
Citi Bank, de son côté, maintient qu'elle a suivi toutes les procédures réglementaires dans la gestion de la situation. Bien qu'elle reconnaisse que les transferts ont été effectués sans l'approbation préalable de Jacobson, la banque soutient qu'elle a rempli son obligation en le notifiant par texte et par e-mail. Cette affirmation contraste avec l'affirmation de Jacobson selon laquelle il n'a reçu aucune telle notification.
Un aspect critique du litige est le moment de la contestation juridique de Jacobson. Citi Bank souligne que la demande de remboursement de Jacobson a été formulée bien après le délai de 60 jours pour la conservation des registres de telles transactions. La déclaration de la banque a précisé : « Jacobson, par l'intermédiaire de son conseil, a formulé pour la première fois une demande à Citibank de rembourser les trois montants des virements le 29 août 2022. À ce moment-là, [le fournisseur tiers] avait déjà supprimé les e-mails et les messages texte envoyés à Jacobson. »
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre les actualités des marchés cryptographiques et de la technologie depuis plus de 5 ans. Il a précédemment partagé des analyses et des perspectives sur la crypto pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et The Recording Academy avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix en crypto. Après avoir obtenu son licence, il a entamé un master en cybersécurité informatique à l'Université Maria Curie-Skłodowska.
