Citi Bank sotto accusa per presunta gestione errata di un fondo fiduciario di sei cifre
- Scott Jacobson di Skokie, Illinois, fa causa a Citibank dopo che 120.000 dollari sono scomparsi da un fondo fiduciario destinato alle cure per l'Alzheimer di sua sorella.
- Jacobson scopre bonifici internazionali non autorizzati dal conto, ma incontra ritardi e riceve consigli per cercare assistenza legale presso Citibank.
- Citibank riconosce di non aver ottenuto l'approvazione di Jacobson per i bonifici, ma sostiene di aver inviato avvisi; la banca cita inoltre il ritardo nell'azione legale di Jacobson oltre la scadenza del periodo di conservazione dei documenti.
A Skokie, Illinois, è emersa una disputa legale che coinvolge un residente, Scott Jacobson, e la banca globale Citi Bank. Il caso, evidenziato da NBC Chicago, ruota attorno alla sconcertante scomparsa di 120.000 dollari da un conto fiduciario gestito da Citi Bank. Questo conto, inizialmente contenente 150.000 dollari, era destinato alle cure della sorella di Jacobson, di 65 anni, che combatte contro la malattia di Alzheimer.
La questione è venuta alla luce il 14 ottobre 2021, quando Jacobson ha scoperto il sostanziale deficit nel conto. I fondi mancanti, destinati a garantire cure continue per sua sorella, hanno significativamente interrotto i loro piani. Jacobson ha espresso la sua immediata preoccupazione per il benessere di sua sorella, affermando: "Tremavo perché ero più preoccupato per mia sorella che per qualsiasi altra cosa."
Indagine sulle transazioni non autorizzate
L'inchiesta di Jacobson sui fondi mancanti ha rivelato che sono stati trasferiti attraverso tre transazioni di bonifico internazionale da Bangkok, in Thailandia, senza il suo consenso. In risposta a questa scoperta, Jacobson ha prontamente depositato tre affidavit di frode presso Citi Bank, aspettandosi che la banca agisse rapidamente. Tuttavia, la risposta della banca non ha soddisfatto le sue aspettative.
Il consiglio dato a Jacobson dal suo bancario personale presso Citi Bank ha sottolineato la complessità della situazione. Gli è stato detto: "Beh, dovrai farti assumere degli avvocati", suggerendo una via verso il ricorso legale piuttosto che una risoluzione immediata da parte della banca.
La posizione di Citi Bank nel mezzo della controversia
Citi Bank, dal canto suo, sostiene di aver seguito tutte le procedure regolamentari nella gestione della situazione. Nonostante riconoscere che i trasferimenti sono stati effettuati senza l'approvazione preventiva di Jacobson, la banca sostiene di aver adempiuto al suo obbligo notificandoglielo tramite SMS ed email. Questa affermazione contrasta con l'asserzione di Jacobson di non aver ricevuto tali notifiche.
Un aspetto critico della disputa è il tempismo della sfida legale di Jacobson. Citi Bank sottolinea che la richiesta di rimborso di Jacobson è stata fatta ben oltre la scadenza di 60 giorni per la conservazione dei record di tali transazioni. La dichiarazione della banca chiariva: "Jacobson, attraverso il suo legale, ha formulato la prima richiesta a Citibank di rimborsare i tre importi dei bonifici il 29 agosto 2022. A quel tempo, [il fornitore terzo] aveva già cancellato le email e i messaggi di testo inviati a Jacobson."
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence si occupa di notizie sui mercati crypto e tecnologici da oltre 5 anni. In precedenza ha condiviso approfondimenti e analisi sul mondo crypto per TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy prima di passare al Web3. Presso Cryptopolitan è specialista nelle previsioni dei prezzi delle criptovalute. Dopo aver conseguito la laurea triennale, sta seguendo un master in Cybersecurity IT presso l'Università Maria Curie-Skłodowska.
