Фотография предоставлена компанией В федеральном суде США по Южному округу Нью-Йорка против Citibank подан иск по делу о многомиллионном мошенничестве с использованием криптовалюты в романтических целях. Иск был подан во вторник в окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка. В жалобе, поданной истцом из Далласа Майклом Зиделлом, банковский гигант обвиняется в пособничестве мошенничеству после того, как мошенники якобы украли у него 20 миллионов долларов, используя схему «забоя свиней».
Согласно судебным документам, поданным 24 июня, в январе 2023 года к Зиделлу обратилась через Facebook некая Кэролин Паркер. Паркер представилась бизнесвумен из Калифорнии и связалась с жертвой по телефону и видеосвязи в мессенджере WeChat.
Зиделл сказал, что поначалу отношения казались дружескими, но в последующие недели он проникся к Паркер романтическими чувствами.
Десятки банковских переводов и фиктивный баланс в 300 миллионов долларов
В феврале 2023 года Паркер якобы рассказала Зиделлу о своих инвестициях в невзаимозаменяемые токены (NFT), настаивая на том, что она заработала миллионы долларов прибыли через торговую платформу OpenrarityPro.
По словам Зиделла, мошенник представил ему веб-сайт как «одну из крупнейших в мире платформ для торговли NFT». Он утверждал, что личные отношения и «фальсифицированный» успех инвестиций Паркер были достаточной причиной для того, чтобы он вложился в рекомендованный ею проект NFT.
Зиделл начал совершать банковские переводы на несколько банковских счетов, указанных на платформе OpenrarityPro. Когда он задал вопрос о необходимости перевода средств на разные счета, ему ответили, что из-за большого потока клиентов платформа использует несколько банков для обработки депозитов.
Он принял объяснение и в течение нескольких месяцев совершил 43 банковских перевода на общую сумму более 20 миллионов долларов. Из этой суммы, по имеющимся данным, почти 4 миллиона долларов поступили на счета в Citibank.
В числе получателей была компания Guju Inc., которая, согласно судебным документам, получила 12 денежных переводов через Citibank. В иске Citibank обвиняется в том, что не смог выявить многочисленные подозрительные моменты, включая необычно крупные и круглые суммы транзакций, и что эти подозрительные действия должны были стать поводом для проверки на соответствие нормативным требованиям банка.
К марту 2023 года Зиделл считал, что его инвестиции выросли в геометрической прогрессии. В судебных документах зафиксировано, что на сайте OpenrarityPro баланс счета превышал 300 миллионов долларов.
Когда он попытался вывести часть своих средств, сайт потребовал «рисковый депозит» для разблокировки активов. Зиделл выполнил требование и отправил дополнительные средства, но затем с него потребовали уплатить дополнительные сборы за обработку вывода. Средства так и не были возвращены.
Внезапное исчезновение торговой платформы
В конце апреля 2023 года веб-сайт OpenrarityPro стал недоступен. Зиделл понял, что стал жертвой мошенничества, и расценил весьdent как случай «мошенничества с выводом средств» — термин, используемый в криптовалюте для описания мошеннических схем с целью вывода средств.
Затем Зиделл сообщил об этом деле в полицейское управление Далласа и Федеральное бюро расследований.
В иске утверждается, что Citibank несет ответственность за содействие мошенничеству, не приняв мер в ответ на очевидные «тревожные сигналы». В нем также говорится, что банк должен был проверить счета, на которые поступали переводы от Зиделла, учитывая характер крупных транзакций в адрес многочисленных трастов и частных лиц.
В жалобе также указывалось, что Citibank нарушил свои законные полномочия по мониторингу подозрительной деятельности и не внедрил надлежащие протоколы безопасности.
« Citibank не смог выявить явно подозрительные транзакции и не осуществлял мониторинг счетов, несмотря на то, что крупные круглые суммы переводились на счета и списывались со счетов от трастов и других лиц подозрительным образом », — написали адвокаты Зиделла.
