花旗银行因涉嫌2000万美元的爱情骗局被起诉

花旗银行因涉嫌参与一起数百万美元的加密货币爱情骗局而被起诉。该案于周二提交至纽约南区联邦地区法院。原告迈克尔·齐德尔（Michael Zidell）居住在达拉斯，他在诉状中指控这家银行业巨头协助和教唆诈骗，骗子们据称通过一个“宰猪”骗局从他那里窃取了2000万美元。.

根据 提交的 ，2023年1月，一名叫卡罗琳·帕克的人通过Facebook联系了齐德尔。帕克自称是加州的一名女商人，并通过电话和微信视频聊天与受害者取得了联系。 

齐德尔说，这段关系一开始看起来只是朋友关系，但在接下来的几周里，他对帕克产生了浪漫的好感。.

数十笔电汇和3亿美元的幽灵余额

2023 年 2 月，帕克据称告诉齐德尔，她投资了非同质化代币 (NFT)，并坚称她通过一个名为 OpenrarityPro 的交易平台赚取了数百万美元的利润。. 

据齐德尔称，骗子向他介绍该网站时称其为“世界上最大的NFT交易平台之一”。他声称，与帕克的私人关系以及帕克“伪造的”投资成功足以让他投资她推荐的NFT项目。.

Zidell开始向OpenrarityPro上列出的多个银行账户进行电汇。当他质疑为何需要将资金汇往不同的账户时，对方告诉他，由于客户流量巨大，该平台依赖多家银行处理存款。. 

他接受了这一解释，并在接下来的几个月里，共汇款43次，总额超过2000万美元。据报道，其中近400万美元转入了花旗银行的账户。.

受益人之一是名为Guju Inc.的公司，根据法庭记录，该公司通过花旗银行收到了12笔电汇款项。诉讼指责花旗银行未能发现诸多可疑迹象，包括金额异常巨大且为整数的交易，并称这些可疑活动本应根据银行的监管义务启动合规审查。.

到2023年3月，齐德尔认为他的 投资 已经呈指数级增长。法庭文件显示，OpenrarityPro网站显示的账户余额超过3亿美元。 

当他试图提取部分资金时，该网站要求他支付一笔“风险保证金”才能解锁资产。齐德尔照做了，支付了额外的资金，但随后又被要求支付更多手续费才能完成提款。最终，他一分钱也没能拿回来。.

交易平台突然消失

2023年4月下旬，OpenrarityPro网站无法访问。Zidell意识到自己被骗了，并将整个dent 视为一起“跑路骗局”（rug pull），这是加密货币领域用来描述跑路骗局的一个术语。. 

随后，齐德尔向达拉斯警察局和联邦调查局报案。.

诉讼指出，花旗银行未能对明显的“危险信号”采取行动，从而助长了这起诈骗案。诉讼还指出，鉴于齐德尔向多个信托和个人进行大额转账的模式，该银行本应调查接收齐德尔转账的账户。. 

投诉还指出，花旗银行 违反了 其监控可疑活动的法律义务，并且未能实施足够的安全措施。

“花旗银行未能发现明显的可疑交易，也未能监控这些账户，尽管信托和其他个人以可疑的方式将大笔整数金额转入转出这些账户，”齐德尔的律师写道。