Photo de Citibank fait l'objet d'une plainte déposée mardi devant le tribunal fédéral du district sud de New York pour une escroquerie sentimentale aux cryptomonnaies portant sur plusieurs millions de dollars. La plainte, déposée par Michael Zidell, un plaignant résidant à Dallas, accuse la banque de complicité de fraude. Les escrocs lui auraient dérobé 20 millions de dollars grâce à une arnaque consistant à « détourner des cochons ».
D'après les documents judiciaires déposés le 24 juin, Zidell a été contacté en janvier 2023 par une personne se faisant appeler Carolyn Parker via Facebook. Parker prétendait être une femme d'affaires basée en Californie et a pris contact avec la victime par téléphone et par visioconférence sur la plateforme de messagerie WeChat.
Zidell a déclaré que leur relation semblait amicale au départ, mais qu'il avait développé des sentiments amoureux pour Parker au cours des semaines suivantes.
Des dizaines de virements bancaires et un solde fantôme de 300 millions de dollars
En février 2023, Parker aurait parlé à Zidell de ses investissements dans les jetons non fongibles (NFT), insistant sur le fait qu'elle avait réalisé des millions de bénéfices grâce à une plateforme de trading appelée OpenrarityPro.
Selon Zidell, l'escroc lui a présenté le site web comme « l'une des plus grandes plateformes de trading de NFT au monde ». Il a prétendu que la relation personnelle et le succès « falsifié » des investissements de Parker étaient des raisons suffisantes pour qu'il investisse dans le projet de NFT qu'elle lui recommandait.
Zidell a commencé à effectuer des virements bancaires vers plusieurs comptes répertoriés sur OpenrarityPro. Lorsqu'il s'est interrogé sur la nécessité d'envoyer des fonds vers différents comptes, on lui a expliqué qu'en raison d'un trafic important, la plateforme faisait appel à plusieurs banques pour gérer les dépôts.
Il a accepté cette explication et, sur plusieurs mois, a effectué 43 virements bancaires pour un montant total de plus de 20 millions de dollars. Sur cette somme, près de 4 millions de dollars auraient été versés sur des comptes détenus chez Citibank.
Parmi les bénéficiaires figurait la société Guju Inc., qui, selon les documents judiciaires, a reçu 12 virements bancaires via Citibank. La plainte reproche à Citibank de ne pas avoir détecté de nombreux signaux d'alerte, notamment des transactions d'un montant inhabituellement élevé et à chiffres ronds, et soutient que ces activités suspectes auraient dû déclencher un contrôle de conformité, conformément aux obligations réglementaires de la banque.
En mars 2023, Zidell estimait que ses investissements avaient connu une croissance exponentielle. Les documents déposés auprès du tribunal indiquaient que le site web OpenrarityPro affichait un solde de compte supérieur à 300 millions de dollars.
Lorsqu'il a tenté de retirer une partie de ses fonds, le site a exigé un « dépôt de garantie » pour débloquer les actifs. Zidell s'est exécuté et a envoyé les fonds supplémentaires, mais on lui a ensuite demandé de payer des frais supplémentaires pour traiter le retrait. Aucun fonds ne lui a jamais été restitué.
Disparition soudaine de la plateforme de trading
Fin avril 2023, le site web OpenrarityPro était inaccessible. Zidell a compris qu'il avait été victime d'une escroquerie et a considéré l'dent comme une « arnaque à la fraude », un terme utilisé dans le milieu des cryptomonnaies pour décrire les arnaques de sortie.
Zidell a ensuite signalé l'affaire au département de police de Dallas et au Bureau fédéral d'enquête (FBI).
La plainte allègue que Citibank est responsable d'avoir permis l'escroquerie en ne réagissant pas aux signaux d'alarme évidents. Elle indique également que la banque aurait dû enquêter sur les comptes recevant les virements de Zidell, compte tenu du schéma de transactions importantes vers plusieurs fiducies et particuliers.
La plainte indiquait également que Citibank avait manqué à son obligation légale de surveiller les activités suspectes et n'avait pas mis en œuvre de protocoles de sécurité adéquats.
« Citibank n'a pas détecté les transactions manifestement suspectes et n'a pas surveillé les comptes, alors même que d'importantes sommes rondes étaient transférées de manière suspecte vers et depuis ces comptes, en provenance de fiducies et d'autres particuliers », ont écrit les avocats de Zidell.
