Citibank poursuivi pour une arnaque sentimentale de 20 millions de dollars
- Citibank est poursuivi pour des allégations selon lesquelles il a permis une arnaque sentimentale crypto de 20 millions de dollars par négligence et par défaut de signalement des virements suspects.
- Le plaignant Michael Zidell affirme avoir été trompé pour envoyer des fonds par virement à des escrocs se faisant passer pour des investisseurs en NFT via la plateforme OpenrarityPro.
- Cette affaire survient alors que le DOJ annonce une saisie record de 225 millions de dollars de crypto-monnaies liée à des arnaques similaires de type « cochon à lard » ciblant des centaines de victimes.
Citibank est poursuivi devant un tribunal fédéral pour une arnaque sentimentale crypto multimillionnaire, déposée mardi au tribunal de district des États-Unis pour le district sud de New York. La plainte, déposée par le plaignant basé à Dallas Michael Zidell, accuse le géant bancaire d'avoir aidé et encouragé la fraude après que des escrocs ont volé 20 millions de dollars à travers un schéma de « boucherie de porcs ».
Selon les documents judiciaires déposées le 24 juin, Zidell a été approché en janvier 2023 par une personne nommée Carolyn Parker via Facebook. Parker prétendait être une femme d'affaires basée en Californie et a pris contact avec la victime par appels téléphoniques et visioconférences sur la plateforme de messagerie WeChat.
Zidell a déclaré que la relation semblait amicale au début, mais il s'est attaché à Parker sur le plan romantique au cours des semaines suivantes.
Des dizaines de virements et un solde Phantom de 300 millions de dollars
En février 2023, Parker aurait dit à Zidell qu'elle investissait dans des jetons non fongibles (NFT), insistant sur le fait qu'elle avait réalisé des millions de bénéfices grâce à une plateforme de trading appelée OpenrarityPro.
Selon Zidell, l'escroc lui a présenté le site web comme « l'une des plus grandes plateformes de trading NFT au monde ». Il a affirmé que la relation personnelle et le succès d'investissement « falsifié » de Parker étaient des raisons suffisantes pour qu'il investisse dans la venture NFT qu'elle recommandait.
Zidell a commencé à effectuer des virements bancaires vers plusieurs comptes bancaires répertoriés sur OpenrarityPro. Lorsqu'il a questionné la nécessité d'envoyer des fonds à différents comptes, on lui a dit que, en raison d'un trafic client élevé, la plateforme s'appuyait sur plusieurs banques pour gérer les dépôts.
Il a accepté l'explication et, au cours de plusieurs mois, a envoyé 43 virements totalisant plus de 20 millions de dollars. Sur ce montant, près de 4 millions de dollars seraient allés à des comptes détenus chez Citibank.
Parmi les bénéficiaires figurait une société nommée Guju Inc., qui, selon les dossiers judiciaires, a reçu 12 virements via Citibank. Le procès blame Citibank pour ne pas avoir détecté de nombreux signaux d'alarme, y compris des transactions inhabituellement importantes et arrondies, et que ces activités suspectes auraient dû déclencher un examen de conformité en vertu des obligations réglementaires de la banque.
En mars 2023, Zidell croyait que ses investissements avaient augmenté de manière exponentielle. Les documents judiciaires indiquent que le site web OpenrarityPro affichait un solde de compte de plus de 300 millions de dollars.
Lorsqu'il a tenté de retirer une partie de ses fonds, le site a exigé un « dépôt de risque » pour débloquer les actifs. Zidell s'est exécuté et a envoyé les fonds supplémentaires, mais on lui a ensuite demandé de payer plus de frais pour traiter le retrait. Aucun fonds n'a jamais été remboursé.
Disparition soudaine de la plateforme de trading
Fin avril 2023, le site web OpenrarityPro était inaccessible. Zidell a réalisé qu'il avait été arnaqué et a qualifié l'incident entier de « rug pull », un terme utilisé dans le crypto pour décrire les arnaques de sortie.
Zidell a ensuite signalé l'affaire au département de police de Dallas et au Federal Bureau of Investigation.
Le procès stipule que Citibank est responsable d'avoir permis l'arnaque en ne réagissant pas aux « signaux d'alarme » évidents. Il indique également que la banque aurait dû enquêter sur les comptes recevant les virements de Zidell, compte tenu du schéma de grandes transactions vers plusieurs fiducies et particuliers.
La plainte a également déclaré que Citibank avait enfreint son mandat légal de surveiller les activités suspectes et avait échoué à mettre en œuvre des protocoles de sécurité adéquats.
“Citibank n'a pas détecté les transactions clairement suspectes et n'a pas surveillé les comptes même si de grosses sommes arrondies ont été transférées et retirées des comptes de manière suspecte, provenant de fiducies et d'autres particuliers,ont écrit les avocats de Zidell.
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
