- O Citibank está sendo processado por alegações de que permitiu um golpe romântico cripto de $20 milhões por negligência e falha em sinalizar transferências suspeitas.
- O autor da ação, Michael Zidell, afirma que foi enganado a enviar fundos via transferência bancária para golpistas que se faziam passar por investidores de NFTs através da plataforma OpenrarityPro.
- O caso ocorre enquanto o Departamento de Justiça (DOJ) anuncia uma apreensão recorde de criptomoedas no valor de US$ 225 milhões, vinculada a golpes semelhantes do tipo "pig butchering" que atingiram centenas de vítimas.
O Citibank está sendo processado em tribunal federal por um golpe romântico cripto multimilionário, apresentado na terça-feira no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova York. A queixa, feita pelo autor Michael Zidell, baseado em Dallas, acusa o gigante bancário de auxiliar e conivência em fraude após golpistas supostamente roubarem $20 milhões dele por meio de um esquema de “abate de porco” (pig butchering).
De acordo com documentos judiciais apresentada em 24 de junho, Zidell foi abordado em janeiro de 2023 por uma pessoa chamada Carolyn Parker via Facebook. Parker alegava ser uma empresária baseada na Califórnia e entrou em contato com a vítima por meio de chamadas telefônicas e videochats na plataforma de mensagens WeChat.
Zidell disse que a relação parecia amigável no início, mas ele se apaixonou romanticamente por Parker nas semanas seguintes.
Dúzias de transferências bancárias e um saldo de $300 milhão no Phantom
Em fevereiro de 2023, Parker supostamente contou a Zidell sobre seus investimentos em tokens não fungíveis (NFTs), insistindo que havia ganhado milhões em lucros por meio de uma plataforma de negociação chamada OpenrarityPro.
Segundo Zidell, a golpista apresentou o site a ele como “uma das maiores plataformas de negociação de NFTs do mundo”. Ele argumentou que o relacionamento pessoal e o sucesso “falsificado” de Parker nos investimentos foram motivos suficientes para ele investir no empreendimento de NFT que ela recomendou.
Zidell começou a fazer transferências bancárias para várias contas listadas na OpenrarityPro. Quando questionou a necessidade de enviar fundos para contas diferentes, foi dito que, devido ao alto tráfego de clientes, a plataforma dependia de vários bancos para lidar com depósitos.
Ele aceitou a explicação e, ao longo de vários meses, enviou 43 transferências bancárias totalizando mais de $20 milhões. Desse valor, quase $4 milhões supostamente foram para contas mantidas no Citibank.
Entre os beneficiários estava uma empresa chamada Guju Inc., que, de acordo com registros judiciais, recebeu 12 transferências bancárias através do Citibank. A ação judicial culpa o Citibank por não detectar várias bandeiras vermelhas, incluindo transações incomumente grandes e de números redondos, e que essas atividades suspeitas deveriam ter iniciado uma revisão de conformidade sob as obrigações regulatórias do banco.
Em março 2023, Zidell acreditava que seu investimentos tinham crescido exponencialmente. Os documentos judiciais registraram que o site OpenrarityPro mostrava um saldo de conta de mais de $300 milhões.
Quando tentou retirar parte de seus fundos, o site exigiu um “depósito de risco” para desbloquear os ativos. Zidell cumpriu e enviou os fundos adicionais, mas então foi solicitado a pagar mais taxas para processar a retirada. Nenhum fundo foi devolvido.
Desaparecimento repentino da plataforma de negociação
No final de abril de 2023, o site OpenrarityPro estava inacessível. Zidell percebeu que havia sido fraudado e considerou todo o incidente como um caso de “rug pull”, um termo usado no cripto para descrever golpes de saída.
Zidell então relatou o caso ao Departamento de Polícia de Dallas e ao Federal Bureau of Investigation (FBI).
A ação judicial determina que o Citibank é responsável por permitir o golpe ao falhar em agir sobre as “bandeiras vermelhas” óbvias. Também afirma que o banco deveria ter investigado as contas que receberam as transferências de Zidell, dada a padrão de grandes transações para múltiplos trusts e indivíduos.
A queixa também afirmou que o Citibank violou seu mandato legal de monitorar atividades suspeitas e falhou em implementar protocolos de segurança adequados.
“O Citibank falhou em detectar transações claramente suspeitas e falhou em monitorar as contas, embora grandes somas redondas tenham sido transferidas para dentro e para fora das contas de trusts e outros indivíduos de maneira suspeita,” escreveram os advogados de Zidell.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
