シティバンク、2000万ドルのロマンス詐欺で訴訟

シティバンクは、数百万ドル規模の暗号資産（仮想通貨）ロマンス詐欺をめぐり、連邦裁判所に提訴された。この訴訟は火曜日、ニューヨーク南部地区連邦地方裁判所に提起された。ダラス在住の原告マイケル・ジデル氏が提出した訴状は、詐欺師らが「豚の屠殺」計画を通じて同氏から2,000万ドルを盗んだとして、同行を詐欺幇助の罪で告発している。.

6月24日に提出された裁判所文書によると 、ジデル氏は2023年1月、キャロリン・パーカーという人物からFacebook経由で接触を受けた。パーカーはカリフォルニア在住のビジネスウーマンを名乗り、電話やWeChatメッセージングプラットフォーム上のビデオチャットを通じて被害者と連絡を取っていた。 

ジデル氏は、当初は友好的な関係に見えたが、数週間のうちにパーカー氏を恋愛対象として好きになったと語った。.

数十件の電信送金と3億ドルのファントム残高

2023年2月、パーカー氏はジデル氏に対し、非代替性トークン（NFT）への投資について語り、「OpenrarityPro」と呼ばれる取引プラットフォームを通じて数百万ドルの利益を上げたと主張したとされている。. 

ジデル氏によると、詐欺師はパーカー氏に対し、ウェブサイトを「世界最大級のNFT取引プラットフォームの一つ」だと紹介した。そして、パーカー氏との個人的な関係と「偽造された」投資成功が、彼女が勧めるNFTベンチャーに投資する十分な理由だと主張した。.

ジデル氏はOpenrarityProに登録されている複数の銀行口座への電信送金を開始した。異なる口座に資金を送金する必要があるのか​​と質問したところ、顧客数が多いため、プラットフォームは入金処理を複数の銀行に依存していると説明された。. 

彼は説明を受け入れ、数ヶ月かけて43回、合計2,000万ドルを超える電信送金を行った。そのうち400万ドル近くがシティバンクの口座に送金されたと報じられている。

受益者の中にはGuju Inc.という会社があり、裁判所の記録によると、同社はシティバンクを通じて12件の電信送金を受けていた。訴訟では、シティバンクが、異常に高額な取引や端数処理の取引など、多くの危険信号を検知できなかったと非難しており、これらの疑わしい行為は、銀行の規制義務に基づくコンプライアンス調査を開始すべきだったと主張している。.

2023年3月までに、ジデル氏は自身の 投資が 飛躍的に増加したと信じていた。裁判所の書類には、OpenrarityProのウェブサイトの口座残高が3億ドルを超えていたことが記録されている。 

ジデル氏が資金の一部を引き出そうとしたところ、サイト側は資産のロックを解除するための「リスクデポジット」を要求しました。ジデル氏はこれに従い、追加資金を送金しましたが、その後、出金処理のためにさらに手数料を支払うよう求められました。資金は返還されませんでした。.

取引プラットフォームの突然の消失

2023年4月下旬、OpenrarityProのウェブサイトにアクセスできなくなりました。ジデル氏は詐欺に遭ったことに気づき、このdent 全体を「ラグプル」と見なしました。これは仮想通貨業界で出口詐欺を指す用語です。. 

ジデル氏はその後、この事件をダラス警察と連邦捜査局に報告した。.

訴訟では、シティバンクが明らかな「危険信号」に対応しなかったことで詐欺を助長した責任があると指摘されている。また、複数の信託や個人への大口取引のパターンを考慮すると、シティバンクはジデル氏の送金先口座を調査すべきだったとも述べている。. 

訴状では、シティバンクが 不審な活動を監視するという法的義務に違反し、適切なセキュリティプロトコルを実施しなかったとも述べられている。

「シティバンクは、信託やその他の個人から口座に多額のまとまった金額が不審な方法で出入りしていたにもかかわらず、明らかに不審な取引を検知できず、口座の監視も怠った」と、ジデルの弁護士は記している。