シティバンク、20万ドルのロマンス詐欺で訴えられる

シティバンクは、米国南部ニューヨーク地区連邦地方裁判所に火曜日に提出された、数百万ドル規模の暗号資産ロマンス詐欺事件で連邦裁判所で訴えられています。ダラス在住の原告マイケル・ジデールによる訴状は、詐欺師が「豚の肥やし」スキームを通じて彼から2,000万ドルを盗んだ後、銀行大手が詐欺に加担し幇助したと非難しています。

裁判所の文書によると は 2023年1月、ジデールは6月24日にFacebookを通じてキャロライン・パーカーという人物から接触されました。パーカーはカリフォルニアを拠点とする女性実業家であると主張し、WeChatメッセージングプラットフォームを通じて電話やビデオチャットで被害者と連絡を取りました。 

ジデールは、関係は当初友好的に見えたが、その後の数週間でパーカーに浪漫的に惹かれていったと述べています。

数十件の送金と300万ドルのPhantom残高

2023年2月、パーカーはジデールに非代替性トークン（NFT）への投資について話したとされています。彼女はOpenrarityProという取引プラットフォームを通じて数百万ドルの利益を得たと主張しました。 

ジデールによると、詐欺師は彼にそのウェブサイトを紹介し、「世界で最大級のNFT取引プラットフォームの一つ」であると説明しました。彼は、個人的な関係とパーカーの「偽造された」投資成功が、彼女が推奨するNFT事業への投資に十分な理由であると主張しました。

ジデールは、OpenrarityProに記載された複数の銀行口座への送金を開始しました。異なる口座に資金を送る必要がある理由を尋ねたところ、顧客トラフィックが多いため、プラットフォームは預かり金を処理するために複数の銀行に依存していると説明されました。 

彼はこの説明を受け入れ、数ヶ月をかけて合計2,000万ドルを超える43件の送金を行いました。その金額のうち、約400万ドルがシティバンクで保有される口座に送られたと報告されています。

受益者の一つにGuju Inc.という会社があり、裁判所の記録によると、同社はシティバンクを通じて12件の送金を受け取りました。訴訟は、シティバンクが不自然に大きく丸められた金額の取引など、多数の赤旗を検知できなかったこと、そしてこれらの不審な活動は銀行の規制上の義務に基づいてコンプライアンスレビューを開始すべきだったことを非難しています。

3月2023までに、ジデールは自分の 投資 が指数関数的に成長したと信じていました。裁判所の提出文書によると、OpenrarityProのウェブサイトは3億ドルを超える口座残高を表示していました。 

彼が資金の一部を引き出そうとしたとき、サイトは資産を解除するために「リスクデポジット」を要求しました。ジデールはこれに従い追加資金を送りましたが、その後、引き出しを処理するためにさらに手数料を支払うよう求められました。資金は一切返還されませんでした。

取引プラットフォームの突然の消滅

2023年4月下旬、OpenrarityProのウェブサイトにアクセスできなくなりました。ジデールは自分が詐欺にあったことに気づき、この一連の出来事を暗号資産で「rug pull」（exit scamsを指す用語）と見なしました。 

ジデールはその後、ダラス警察署および連邦捜査局（FBI）に事件を報告しました。

訴訟は、シティバンクが明白な「赤旗」に対応しなかったことで詐欺を可能にした責任があると規定しています。また、銀行は複数の信託および個人への多額の取引のパターンを考慮し、ジデールの送金を受け取った口座を調査すべきだったと述べています。 

訴状はまた、シティバンクが 違反 したと主張しています。それは、不審な活動を監視するという法的義務を怠り、適切なセキュリティプロトコルを実装しなかったことです。

“シティバンクは、信託および他の個人から不審な方法で大口の丸められた金額が口座に入出金されていたにもかかわらず、明らかに不審な取引を検知できず、口座を監視することを怠りました。」とジデールの弁護士は書き記しました。