La Corea del Sud ha annunciato pesanti sanzioni antiriciclaggio per l'exchange di criptovalute Bithumb, mentre il Paese continua a reprimere i pagamenti inadempienti. Bithumb è stata sottoposta a ispezione da parte della Financial Intelligence Unit (FIU) nel marzo 2025 ed è stata ora ritenuta colpevole dalle autorità.
Secondo quanto riportato dai media locali, l'exchange di criptovalute è stato ora multato pesantemente per aver violato le normative nazionali.
Nella sua dichiarazione, la FIU ha affermato di aver scoperto diverse carenze di conformità presso Bithumb, tra cui casi in cui l'exchange ha violato i protocolli AML, ha utilizzato processi di conoscenza del cliente (KYC) inadeguati e una mancanza nella segnalazione dei trasferimenti sospetti.
A seconda del tipo e dell'entità delle violazioni, l'exchange potrebbe incorrere in sanzioni significative, simili a quelle di Upbit
Bithumb pronta ad affrontare sanzioni per violazioni AML
L'importo esatto della multa è ancora in attesa di un annuncio ufficiale, ma fonti a conoscenza degli eventi nel settore affermano che l'identificazione dent fallimenti sistemici AML è simile a quella di Upbit e Korbit.
L'exchange potrebbe ricevere una multa considerevole, con fonti che stimano che potrebbe eguagliare o superare i 25 milioni di dollari che l'autorità di regolamentazione finanziaria ha imposto a Upbit. Ciò è dovuto alla sua enorme quota di mercato e alle ulteriori indagini sul suo portafoglio ordini.
I rapporti hanno evidenziato che la FIU ha già completato i suoi audit e ha proceduto alle sanzioni. Le violazioni di Bithumb includono la mancata esecuzione della due diligence sui propri clienti, che include la verifica incompleta delle identità degli utenti dent come immagini poco chiare, controlli impropri degli indirizzi e la mancanza di una due diligence rafforzata per i clienti ad alto rischio. Upbit ha registrato 5,3 milioni di casi di questo tipo, mentre Korbit solo 12.800.
Inoltre, Bithumb ha consentito l'esecuzione di transazioni da parte di utenti non verificati, violando le norme che vietano l'accesso ai servizi fino al completamento della procedura KYC. La piattaforma non ha inoltre segnalato transazioni sospette, ritardando o omettendo di segnalare alle autorità attività commerciali insolite.
La FIU ha inoltre affermato che Bithumb ha supportato transazioni effettuate su borse valori locali e internazionali non registrate, aumentando il tasso di riciclaggio di denaro effettuato oltre confine.
La FIU promette di stabilizzare il mercato per garantire la fiducia
A differenza di Upbit e Korbit, Bithumb ha dovuto affrontare ulteriori indagini sulla gestione del suo portafoglio ordini, che secondo gli enti regolatori comportava pratiche manipolative o un monitoraggio insufficiente, il che potrebbe amplificare ulteriormente la gravità delle sanzioni in borsa.
L'UIF ha affermato che i problemi elencati derivano da debolezze ripetute o strutturali, piuttosto che da errori isolati. L'aumento del volume delle violazioni dimostra una mancanza di controllo interno, nonostante la posizione dominante di Bithumb sul mercato.
La FIU ha affermato che definirà i dettagli dopo che Bithumb avrà presentato una risposta alle sue conclusioni iniziali, e che il processo dovrebbe concludersi all'inizio del 2026. Ciò è in linea con il suo metodo di implementazione, che privilegia la deterrenza rispetto all'interruzione.
Nel frattempo, la FIU ha intensificato i controlli sui principali exchange per garantire che rispettino le norme AML e KYC. L'ultima serie di sanzioni ha preso di mira gli exchange di criptovalute identificati dent i "Big Five", tra cui Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb e Korbit .
L'UIF ha dichiarato che prevede di attuare misure di follow-up per le altre ispezioni in loco. L'autorità di regolamentazione ha inoltre affermato che prevede di imporre sanzioni in caso di gravi violazioni delle leggi finanziarie speciali, sottolineando che ciò fungerà da monito per le altre società di criptovalute. Ha inoltre reso noto che non intende cedere nei suoi sforzi per migliorare le capacità antiriciclaggio degli exchange di criptovalute.
La FIU ha affermato che le violazioni sembrano essere causate dalla rapida crescita che supera l'infrastruttura di conformità, sottolineando che ciò aiuterà il settore delle criptovalute a crescere con la fiducia del pubblico.
