L'autorità finanziaria sudcoreana emette un avviso di sospensione a Upbit per violazione KYC/AML

L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha emesso un avviso di sospensione per Upbit. Il governo ha accusato il più grande exchange di criptovalute del Paese di aver violato le normative Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). 

Secondo quanto riportato, la borsa ha tempo fino al 20 gennaio per rispondere. La decisione definitiva sulle eventuali sanzioni è prevista per il 21 gennaio.

Ciò non è stato una sorpresa né per i trader di criptovalute sudcoreani né per l'exchange. Il 9 gennaio, come riportato dall'agenzia di stampa locale Maeil Business, la FIU ha avvisato Upbit di una possibile sospensione fino a sei mesi. 

Sebbene la sospensione impedirebbe alla piattaforma di accogliere nuovi trader, gli utenti esistenti continuerebbero a poter operare. 

Le indagini della FIU su Upbit potrebbero sanzionare le multe

Secondo quanto riportato, le conclusioni dell'autorità di regolamentazione collegherebbero Upbit a numerose violazioni delle procedure KYC (Know Your Customer). Ciò potrebbe comportare sanzioni per un totale di 35,8 miliardi di won coreani (24.559.243 dollari). 

Oltre alle violazioni KYC, la FIU sta verificando se la piattaforma di trading di criptovalute sia coinvolta in transazioni con società di criptovalute estere non registrate. Secondo le autorità, ciò viola le normative finanziarie sudcoreane. 

dell'autorità di regolamentazione conclusioni indicano circa 700.000 casi in cui Upbit non ha implementato correttamente le procedure KYC (Know Your Customer). Ai sensi della legge specifica sulle informazioni relative alle transazioni finanziarie, ogni violazione può comportare sanzioni fino a 100 milioni di won coreani (circa 71.500 dollari).

Upbit ha accennato all'intenzione didentproattivamente le borse valori non registrate. Tuttavia, insiste sul fatto che non vi era alcuna intenzione deliberata di violare la legge.

Inoltre, il rinnovo della licenza della piattaforma di scambio è sospeso dall'ottobre 2024. Le autorità sudcoreane hanno dichiarato di aver bisogno di ulteriore tempo per indagare su una serie di presunte violazioni delle procedure KYC (Know Your Customer) prima di prendere una decisione definitiva sulla licenza. 

Se la sospensione dovesse essere approvata, il processo di rinnovo verrebbe ulteriormente complicato, lasciando le operazioni della borsa in una situazione di incertezza.

I legami finanziari con le banche virtuali sollevano preoccupazioni

L'anno scorso, la Financial Services Commission (FSC) ha annunciato un'indagine sulla posizione dominante di Upbit sul mercato. La posizione dominante dell'exchange rappresenta circa il 70% del volume di scambi di asset digitali del Paese. 

Il presidente dell'FSC, Kim Byung-hwan, ha confermato l'indagine e ha esortato le autorità a garantire che le borse rispettino gli standard di concorrenza leale.

Le indagini si sono estese al rapporto di Upbit con K Bank, la prima banca sudcoreana esclusivamente online. Il legislatore Lee Kang-il, che ha portato la questione all'attenzione delle autorità di regolamentazione, ha rivelato che i depositi di Upbit ammontano a 4 trilioni di won (2.741.669.608 dollari) dei 22 trilioni di won (15.079.182.844 dollari) totali di K Bank.

Ciò rappresenta quasi il 20% del patrimonio della banca. Lee ha avvertito che eventuali interruzioni delle attività di Upbit potrebbero potenzialmente innescare una corsa agli sportelli di K Bank.

Kim Byoung-hwan ha affrontato queste preoccupazioni. Ha osservato che il Comitato per gli Asset Virtuali, incaricato di supervisionare il mercato delle criptovalute, avrebbe condotto un'analisi approfondita della posizione dominante di Upbit sul mercato. Avrebbe anche esaminato il coinvolgimento di K Bank nel supporto alla piattaforma.

Lee ha anche criticato K Bank per aver offerto un tasso di interesse insostenibile del 2,1% sui depositi dei clienti di Upbit. Ha sostenuto che gli stretti legami finanziari tra le due istituzioni contraddicono il principio sudcoreano di separazione tra finanza e industria.

FSC aggiungerà altre leggi al quadro normativo sulle criptovalute

In altre notizie, la FSC, il principale ente di regolamentazione finanziaria della Corea del Sud, ha avviato le discussioni per redigere un seguito al suo quadro normativo sulle criptovalute. Secondo fonti, le autorità prevedono che la nuova legislazione venga introdotta nella seconda metà del 2025.

I membri dell'FSC si sono riuniti di recente per definire le priorità del prossimo disegno di legge. Il vicepresidente Kim So-young ha parlato della tendenza globale verso normative più severe in materia di criptovalute. Ha ribadito l'importanza della tutela degli investitori e della gestione delle incertezze normative ancora esistenti.

Il quadro normativo iniziale del Paese è stato emanato nel luglio dello scorso anno, dopo la sua approvazione nel 2022. Il suo obiettivo principale era tutelare gli investitori. Tra le sue disposizioni chiave figurava l'obbligo per gli exchange di conservare almeno l'80% dei depositi in criptovalute degli utenti in cold wallet separati per "controllare" i rischi di cattiva gestione degli asset.