L'autorità finanziaria sudcoreana emette un avviso di sospensione a Upbit per violazione KYC/AML

L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha emesso un avviso di sospensione a Upbit. Il governo ha accusato il più grande exchange crypto della nazione di violare le normative Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). 

Secondo i rapporti, l'exchange ha fino al 20 gennaio per rispondere. Le decisioni finali sulle potenziali sanzioni sono previste per il 21 gennaio.

Questo non è stato una sorpresa per i trader crypto sudcoreani o per l'exchange. Il 9 gennaio, come ha riportato secondo l'emittente locale Maeil Business, la FIU ha avvisato Upbit di una possibile sospensione fino a sei mesi. 

Mentre la sospensione impedirebbe alla piattaforma di accettare nuovi trader, gli utenti esistenti sarebbero ancora autorizzati a scambiare. 

Le indagini della FIU su Upbit potrebbero sanzionare multe

I risultati del regolatore sembrano collegarsi Upbit a numerose violazioni KYC. Questo potrebbe portare a multe per un totale di 35,8 miliardi di won coreani ($24.559.243). 

Oltre alle violazioni KYC, la FIU sta esaminando se la piattaforma di trading crypto sia coinvolta in transazioni con società crypto estere non registrate. Secondo le autorità, questo non è conforme alle normative finanziarie sudcoreane. 

Il regolatore risultati sembra indicare circa 700.000 casi in cui Upbit non ha implementato correttamente le procedure KYC. Ai sensi della Legge sulle Informazioni sulle Transazioni Finanziarie Specifiche, ogni violazione può comportare multe fino a 100 milioni di won coreani (circa $71.500).

Upbit ha accennato all'identificazione proattiva degli exchange esteri non registrati. Tuttavia, insiste sul fatto che non c'era alcuna intenzione deliberata di violare la legge.

Inoltre, il rinnovo della licenza dell'exchange è stato in sospeso da ottobre 2024. Le autorità sudcoreane hanno dichiarato che hanno bisogno di tempo aggiuntivo per indagare su una serie di sospette violazioni KYC prima di prendere una decisione finale sulla licenza. 

Se la sospensione dovesse andare avanti, complicherebbe ulteriormente il processo di rinnovo, lasciando le operazioni dell'exchange in una posizione incerta.

I legami finanziari con le banche virtuali suscitano preoccupazioni

Lo scorso anno, la Commissione dei Servizi Finanziari (FSC) ha annunciato un'indagine sul dominio di mercato di Upbit. Il dominio dell'exchange rappresenta circa il 70% del volume di trading di asset digitali della nazione. 

Il Presidente della FSC Kim Byung-hwan ha confermato l'indagine. Ha esortato le autorità a garantire che gli exchange rispettino gli standard di concorrenza equa.

Le indagini si sono estese al rapporto di Upbit con K Bank, la prima banca solo internet della Corea del Sud. Il legislatore Lee Kang-il, che ha portato la questione all'attenzione dei regolatori, ha rivelato che i depositi di Upbit rappresentano 4 trilioni di won ($2.741.669.608) dei 22 trilioni di won ($15.079.182.844) totali di K Bank.

Questo rappresenta quasi il 20% delle attività della banca. Lee ha avvertito che le interruzioni alle operazioni di Upbit potrebbero potenzialmente innescare una corsa agli sportelli su K Bank.

Kim Byoung-hwan ha affrontato queste preoccupazioni. Ha notato che il Comitato delle Attività Virtuali, incaricato di supervisionare il mercato crypto, avrebbe condotto una revisione approfondita del dominio di mercato di Upbit. Avrebbero anche esaminato il coinvolgimento di K Bank nel supportare la piattaforma.

Lee ha anche criticato K Bank per aver offerto un tasso di interesse insostenibile del 2,1% sui depositi dei clienti di Upbit. Ha sostenuto che i stretti legami finanziari tra le due istituzioni contraddicono il principio sudcoreano di separazione tra finanza e industria.

La FSC aggiungerà più leggi al quadro normativo crypto

In altre notizie, la FSC, che è il principale regolatore finanziario in Corea del Sud, ha iniziato discussioni per redigere un seguito al suo quadro normativo crypto. Secondo il locale rapporti, le autorità prevedono che la nuova legislazione venga introdotta nella seconda metà del 2025.

I membri della FSC si sono riuniti recentemente per delineare le priorità per il prossimo disegno di legge. Il Vicepresidente Kim So-young ha parlato della tendenza globale verso normative crypto più severe. Ha ribadito l'importanza della protezione degli investitori e dell'indirizzo delle incertezze normative rimanenti.

Il quadro normativo iniziale del paese è stato emanato nel luglio dello scorso anno, a seguito dell'approvazione nel 2022. Era principalmente volto a proteggere gli investitori. Tra le sue disposizioni chiave vi era l'obbligo per gli exchange di conservare almeno l'80% dei depositi di criptovalute degli utenti in cold wallet separati per "controllare" i rischi di cattiva gestione degli asset.