Upbit accusata di violazioni KYC su larga scala e possibili collegamenti con il riciclaggio di denaro

L'Unità di intelligence finanziaria (FIU) della Commissione per i servizi finanziari della Corea del Sud sta indagando su Upbit per quello che potrebbe essere uno dei più grandi scandali KYC nella storia delle criptovalute.

le autorità avrebbero Secondo quanto riportato, scoperto tra 500.000 e 600.000 presunte violazioni delle norme di verifica dei clienti. Queste violazioni sono emerse durante un'analisi dettagliata del rinnovo della licenza commerciale di Upbit.

Ora si stanno accumulando domande sul fatto che la borsa possa avere legami anche con attività di riciclaggio di denaro.

Milioni di potenziali multe mentre la FIU stringe il cappio

L'ispezione in loco della FIU è iniziata a fine agosto e da allora non si è più interrotta. Gli investigatori hanno trovato conti aperti con documenti d'identità sfocati o presentati in modo errato. In alcuni casi, informazioni critiche come nomi e numeri di registrazione erano troppo poco chiare per essere verificate. Questo è un grosso problema.

Le leggi della Corea del Sud impongono agli utenti di criptovalute di sottoporsi a rigorosi controlli KYC prima di negoziare, depositare o prelevare fondi. Senza di essi, questi conti potrebbero diventare facili strumenti di riciclaggio di denaro o attività criminali.

Se queste accuse dovessero reggere, Upbit potrebbe incorrere in multe da far girare la testa a chiunque. Ai sensi dello Special Financial Transaction Information Act della Corea del Sud, le violazioni delle norme KYC possono comportare sanzioni fino a 100 milioni di won per caso. Moltiplicando questa cifra per 500.000 casi, si arriva a una potenziale multa di decine di miliardi di won, ovvero decine di milioni di dollari.

Il rinnovo della licenza di Upbit, che dovrebbe essere una routine per gli operatori di asset virtuali ogni tre anni, si è trasformato in un incubo. La revisione da parte della FIU sta richiedendo così tanto tempo perché, a quanto pare, ogni caso segnalato viene esaminato attentamente per verificarne l'illegalità.

Con così tanti account sospetti in questione, il processo di rinnovo è stato effettivamente ritardato indefi. Un rappresentante di Upbit ha commentato la situazione, affermando: "Secondo lo Specific Financial Transaction Information Act, la condivisione dei dettagli delle indagini della FIU è vietata. Anche internamente, queste informazioni non vengono condivise all'interno dell'azienda"

Questa affermazione non fa molto per calmare i nervi su ciò che sta realmente accadendo dietro le quinte. Le normative sudcoreane impongono a ogni exchange di criptovalute di seguire rigorose procedure KYC come parte delle leggi antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo (CTF). Queste regole non sono facoltative.

Gli exchange devono garantire che i clienti forniscano datidentvalidi e dimostrino la propriadentprima di accedere alla piattaforma. Ma i risultati della FIU suggeriscono che il sistema di verifica di Upbit non era a prova di bomba. Gli account sono sfuggiti ai controlli. Ora, l'autorità di controllo finanziario deve capire quanti di questi account erano autentici e quanti potrebbero essere stati utilizzati per attività illegali.