Upbit accusata di violazioni su larga scala della KYC, possibili collegamenti con il riciclaggio di denaro
- Upbit è nei guai per oltre 500.000 account che non hanno superato i controlli ID durante una revisione della licenza.
- L'FIU afferma che questi controlli KYC approssimativi potrebbero aver permesso il passaggio di riciclaggio di denaro.
- Se dichiarato colpevole, Upbit potrebbe affrontare multe dell'ordine di miliardi di won.
L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) della Commissione per i Servizi Finanziari della Corea del Sud sta indagando su Upbit per quello che potrebbe essere uno dei più grandi scandali KYC nella storia delle criptovalute.
Le autorità hanno presumibilmente scoperto tra 500.000 e 600.000 sospette violazioni delle regole di verifica dei clienti. Queste violazioni sono emerse durante un esame dettagliato del rinnovo della licenza commerciale di Upbit.
Ora, si accumulano domande sul fatto che l'exchange possa avere anche legami con attività di riciclaggio di denaro.
Milioni di dollari di potenziali multe mentre la FIU stringe l'assedio
L'ispezione in loco della FIU è iniziata alla fine di agosto e non si è fermata da allora. Gli investigatori hanno trovato account aperti con documenti di identità sfocati o presentati in modo improprio. In alcuni casi, informazioni critiche come nomi e numeri di registrazione erano troppo poco chiari per essere verificati. Questo è un problema di grande importanza.
Le leggi della Corea del Sud richiedono che gli utenti di criptovalute superino rigorosi controlli KYC prima di scambiare, depositare o prelevare fondi. Senza di essi, questi account potrebbero diventare strumenti facili per il riciclaggio di denaro o attività criminali.
Se queste accuse dovessero essere confermate, Upbit potrebbe affrontare multe tali da far girare la testa a chiunque. Ai sensi della Legge speciale sulle informazioni sulle transazioni finanziarie della Corea del Sud, le violazioni delle regole KYC possono comportare sanzioni fino a 100 milioni di won per caso. Moltiplicando per 500.000 casi, si parla di una potenziale multa nell'ordine delle decine di miliardi di won, ovvero decine di milioni di dollari.
Il rinnovo della licenza di Upbit, che dovrebbe essere una procedura di routine per gli operatori di asset virtuali ogni tre anni, si è trasformato in un incubo. L'esame della FIU sta richiedendo così tanto tempo perché apparentemente ogni caso segnalato viene scrutinato per verificarne l'illegalità.
Con così tanti account sospetti in questione, il processo di rinnovo è stato effettivamente ritardato indefinitamente. Un rappresentante di Upbit ha commentato la situazione, affermando: «Ai sensi della Legge speciale sulle informazioni sulle transazioni finanziarie, è vietato condividere i dettagli delle indagini della FIU. Nemmeno internamente, queste informazioni non vengono condivise all'interno dell'azienda.»
Questa dichiarazione non fa molto per calmare i nervi riguardo a ciò che sta realmente accadendo dietro le quinte. Le normative sudcoreane richiedono che ogni exchange di criptovalute segua rigorose procedure KYC come parte delle leggi antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CTF). Queste regole non sono facoltative.
Gli exchange devono assicurarsi che i clienti presentino un'identificazione valida e dimostrino la propria identità prima di accedere alla piattaforma. Ma i risultati della FIU suggeriscono che il sistema di verifica di Upbit non era a prova di bomba. Alcuni account sono sfuggiti al controllo. Ora, l'autorità di vigilanza finanziaria deve capire quanti di questi account erano genuini e quanti potrebbero essere stati utilizzati per attività illegali.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
