A Coreia do Sul anunciou pesadas sanções por lavagem de dinheiro contra a corretora de criptomoedas Bithumb, dando continuidade à repressão contra infratores. A Bithumb passou por uma inspeção da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) em março de 2025 e foi considerada culpada pelas autoridades.
Segundo relatos da mídia local, a corretora de criptomoedas foi multada pesadamente por violar regulamentações nacionais.
Em seu comunicado, a FIU alegou ter descoberto diversas falhas de conformidade na Bithumb, incluindo casos em que a corretora violou protocolos de AML (Antilavagem de Dinheiro), tinha processos inadequados de Conheça Seu Cliente (KYC) e uma falha na comunicação de transferências suspeitas.
A corretora poderá enfrentar penalidades significativas semelhantes às aplicadas à Upbit e à Korbit, dependendo do tipo e da quantidade de violações.
A Bithumb poderá enfrentar sanções por violações das normas de combate à lavagem de dinheiro
O valor exato da multa ainda aguarda anúncio oficial, mas fontes familiarizadas com os acontecimentos do setor afirmam que a dent de falhas sistêmicas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) é semelhante às ocorridas na Upbit e na Korbit.
A corretora pode receber uma multa substancial, com fontes estimando que ela pode igualar ou superar os US$ 25 milhões que o regulador financeiro impôs à Upbit. Isso se deve à sua enorme participação de mercado e à investigação adicional sobre seu livro de ordens.
Relatórios destacaram que a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) já finalizou suas auditorias e procedeu à aplicação de sanções. As violações da Bithumb incluem a falha em realizar a devida diligência em seus clientes, o que inclui verificação incompleta da identidade dos usuários dent como fotos pouco nítidas, verificação de endereços incorreta e falta de diligência reforçada para clientes de alto risco. A Upbit registrou 5,3 milhões de casos semelhantes, enquanto a Korbit registrou apenas 12.800 casos.
Além disso, a Bithumb também permitiu que usuários não verificados realizassem negociações, violando as regras que proíbem a prestação de serviços até que o processo de KYC (Conheça Seu Cliente) seja totalmente concluído. A plataforma também deixou de reportar transações suspeitas, atrasando ou omitindo o envio de relatórios sobre atividades comerciais incomuns às autoridades.
A UIF também alegou que a Bithumb apoiava transações realizadas com corretoras locais e internacionais não registradas, aumentando a taxa de lavagem de dinheiro transfronteiriça.
A FIU promete estabilizar o mercado para garantir a confiança
Diferentemente da Upbit e da Korbit, a Bithumb enfrentou uma investigação adicional sobre a gestão de seu livro de ordens, que, segundo os reguladores, envolvia práticas manipulativas ou monitoramento insuficiente, o que poderia agravar ainda mais as penalidades para a corretora.
A UIF mencionou que os problemas listados decorriam de fragilidades estruturais ou recorrentes, e não de erros isolados. O aumento no volume de violações demonstra uma falta de controle interno, apesar da posição dominante da Bithumb no mercado.
A UIF mencionou que finalizará os detalhes após a Bithumb apresentar uma resposta às suas conclusões iniciais, com a expectativa de que o processo seja concluído no início de 2026. Isso está em consonância com sua implementação metódica, que prioriza a dissuasão em vez da disrupção.
Entretanto, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) intensificou a fiscalização das principais corretoras para garantir que estejam cumprindo as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente). O último conjunto de penalidades teve como alvo as corretoras de criptomoedas dent como as "Cinco Grandes", que incluem Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb e Korbit .
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) afirmou que planeja realizar medidas de acompanhamento para as demais inspeções in loco. O órgão regulador também mencionou que pretende impor sanções a violações graves de leis financeiras específicas, observando que isso servirá de alerta para outras empresas de criptomoedas. Além disso, deixou claro que não está diminuindo seus esforços para aprimorar as capacidades de combate à lavagem de dinheiro (AML) das corretoras de criptomoedas.
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) afirmou que as violações parecem ter sido causadas pelo rápido crescimento que superou a capacidade da infraestrutura de conformidade, observando que apoiará o crescimento do setor de criptomoedas com base na confiança pública.
