Bithumb enfrenta grandes penalidades de AML no meio do endurecimento

A Coreia do Sul anunciou grandes penalidades anti-lavagem de dinheiro na exchange de criptomoedas Bithumb, enquanto o país continua um endurecimento contra inadimplentes. A Bithumb passou por sua inspeção da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) em março de 2025 e agora foi considerada culpável pelas autoridades.

De acordo com relatórios da mídia local, a exchange de criptomoedas agora foi multada pesadamente por violar regulamentações domésticas.

Em sua declaração, a FIU afirmou que descobriu várias falhas de conformidade na Bithumb, incluindo casos em que a exchange violou protocolos de AML, tinha processos inadequados de know-your-customer (KYC) e uma falha no relatório de transferências suspeitas.

A exchange pode enfrentar penalidades significativas semelhantes às de Upbit e Korbit, dependendo do tipo e da quantidade de violações.

Bithumb está prestes a enfrentar penalidades por violações de AML

O valor exato da multa ainda está pendente de anúncio oficial, mas fontes familiarizadas com os acontecimentos na indústria afirmam que a identificação de falhas sistêmicas de AML é semelhante às da Upbit e Korbit.

A exchange pode receber uma multa substancial, com fontes estimando que ela possa igualar ou exceder os US$ 25 milhões que o regulador financeiro aplicou na Upbit. Isso se deve à sua enorme participação de mercado e à investigação adicional sobre seu livro de ordens.

Os relatórios destacaram que a FIU já finalizou suas auditorias e procedeu às sanções. As violações da Bithumb incluem a falha em realizar diligência devida com seus clientes, o que inclui verificação incompleta das identidades dos usuários, como fotos pouco claras, verificações inadequadas de endereço e falta de diligência devida aprimorada para clientes de alto risco. A Upbit registrou 5,3 milhões desses casos, enquanto a Korbit viu apenas 12.800 casos.

Além disso, a Bithumb também permitiu que negociações fossem realizadas por usuários não verificados, violando regras que proíbem serviços até que o KYC completo seja concluído. A plataforma também falhou em relatar transações suspeitas, atrasando ou omitindo relatórios sobre atividades comerciais incomuns às autoridades.

A FIU também afirmou que a Bithumb apoiou transações realizadas com exchanges locais e internacionais não registradas, aumentando a taxa de lavagem de dinheiro realizada através da fronteira.

FIU promete estabilizar o mercado para garantir a confiança

Ao contrário da Upbit e Korbit, a Bithumb enfrentou investigação adicional sobre a gestão de seu livro de ordens, que os reguladores alegaram envolver práticas manipulativas ou monitoramento insuficiente, o que poderia amplificar ainda mais a seriedade das penalidades na exchange.

A FIU mencionou que os problemas que listou vieram de fraquezas repetidas ou estruturais, em vez de erros isolados. O aumento no volume de violações mostra uma falta de controle interno apesar do domínio de mercado da Bithumb.

A FIU mencionou que finalizará os detalhes após a Bithumb submeter uma resposta às suas descobertas iniciais, com o processo esperado para ser concluído no início de 2026. Isso se alinha com sua implementação metódica, enfatizando a dissuasão em vez da interrupção.

Enquanto isso, a FIU intensificou o escrutínio das principais exchanges para garantir que estejam cumprindo as regras de AML e KYC. O último conjunto de penalidades direcionou-se às exchanges de criptomoedas identificadas como as “Big Five”, que incluem Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb e Korbit.

A FIU disse que planeja realizar medidas de acompanhamento para as outras inspeções presenciais. O regulador também mencionou que planeja impor sanções por violações graves de leis financeiras especiais, observando que isso servirá como um aviso para outras empresas de criptomoedas. Também deixou claro que não está relaxando em seus esforços para melhorar as capacidades de AML das exchanges de criptomoedas.

A FIU disse que as violações parecem ser causadas pelo crescimento rápido superando a infraestrutura de conformidade, observando que apoiará a indústria de criptomoedas a crescer com a confiança do público.