A autoridade financeira sul-coreana emitiu uma notificação de suspensão à Upbit por violação das normas KYC/AML

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Coreia do Sul emitiu uma notificação de suspensão para a Upbit. O governo acusou a maior corretora de criptomoedas do país de violar as normas de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). 

Segundo informações, a bolsa tem até 20 de janeiro para responder. As decisões finais sobre possíveis sanções são esperadas para 21 de janeiro.

Isso não foi uma surpresa para os traders de criptomoedas sul-coreanos nem para a exchange. Em 9 de janeiro, conforme noticiado pelo portal de notícias local Maeil Business, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) alertou a Upbit sobre uma possível suspensão de até seis meses. 

Embora a suspensão impeça a plataforma de aceitar novos traders, os usuários existentes ainda poderão negociar. 

As investigações da FIU sobre a Upbit podem resultar em multas

Segundo relatos, as conclusões do órgão regulador ligam a Upbit a inúmeras violações das normas KYC (Conheça Seu Cliente). Isso pode resultar em multas que totalizam 35,8 bilhões de won coreanos (US$ 24.559.243). 

Além das violações de KYC (Conheça Seu Cliente), a UIF (Unidade de Inteligência Financeira) está investigando se a plataforma de negociação de criptomoedas está envolvida em transações com empresas de criptomoedas estrangeiras não registradas. Segundo as autoridades, isso infringe as normas financeiras sul-coreanas. 

do órgão regulador conclusões apontam para aproximadamente 700.000 casos em que a Upbit não implementou corretamente os procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente). De acordo com a Lei de Informações Específicas sobre Transações Financeiras, cada violação pode resultar em multas de até 100 milhões de won coreanos (aproximadamente US$ 71.500).

A Upbit insinuou que irádentproativamente corretoras estrangeiras não registradas. No entanto, insiste que não houve intenção deliberada de violar a lei.

Além disso, a renovação da licença da corretora está suspensa desde outubro de 2024. As autoridades sul-coreanas afirmaram que precisam de mais tempo para investigar uma série de suspeitas de violações das normas KYC (Conheça Seu Cliente) antes de tomar uma decisão final sobre a licença. 

Caso a suspensão seja confirmada, isso complicará ainda mais o processo de renovação, deixando as operações da bolsa em uma situação incerta.

Os laços financeiros com bancos virtuais levantam preocupações

No ano passado, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) anunciou uma investigação sobre o domínio de mercado da Upbit. O domínio da corretora representa cerca de 70% do volume de negociação de ativos digitais do país. 

O presidente da FSC, Kim Byung-hwan, confirmou a investigação. Ele instou as autoridades a garantirem que as bolsas de valores estejam respeitando os padrões de concorrência justa.

As investigações se estenderam à relação da Upbit com o K Bank, o primeiro banco exclusivamente online da Coreia do Sul. O parlamentar Lee Kang-il, que chamou a atenção dos reguladores para o assunto, revelou que os depósitos da Upbit representam 4 trilhões de won (US$ 2.741.669.608) do total de 22 trilhões de won (US$ 15.079.182.844) do K Bank.

Isso representa quase 20% dos ativos do banco. Lee alertou que interrupções nas operações da Upbit poderiam potencialmente desencadear uma corrida bancária no K Bank.

Kim Byoung-hwan abordou essas preocupações. Ele observou que o Comitê de Ativos Virtuais, encarregado de supervisionar o mercado de criptomoedas, realizaria uma revisão completa do domínio de mercado da Upbit. Eles também investigariam o envolvimento do K Bank no suporte à plataforma.

Lee também criticou o K Bank por oferecer uma taxa de juros insustentável de 2,1% sobre depósitos de clientes da Upbit. Ele argumentou que os laços financeiros estreitos entre as duas instituições contradizem o princípio sul-coreano de separação entre finanças e indústria.

A FSC (Comissão Federal de Segurança de Transações) adicionará mais leis ao quadro regulatório de criptomoedas

Em outras notícias, a FSC, principal órgão regulador financeiro da Coreia do Sul, iniciou discussões para elaborar uma atualização de seu arcabouço regulatório para criptomoedas. Segundo informações da imprensa, as autoridades planejam apresentar a nova legislação no segundo semestre de 2025.

Os membros do FSC reuniram-se recentemente para definir as prioridades do projeto de lei em análise. O vice-presidente Kim So-young falou sobre a tendência global de regulamentações mais rigorosas para as criptomoedas. Ele reiterou a importância da proteção do investidor e da resolução das incertezas regulatórias remanescentes.

A estrutura regulatória inicial do país foi promulgada em julho do ano passado, após sua aprovação em 2022. Seu principal objetivo era proteger os investidores. Entre suas principais disposições, estava a exigência de que as corretoras armazenassem pelo menos 80% dos depósitos de criptomoedas dos usuários em carteiras frias separadas para "controlar" os riscos de má gestão de ativos.