Autoridade financeira sul-coreana emite notificação de suspensão à Upbit por violação de KYC/AML

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul emitiu um aviso de suspensão para a Upbit. O governo acusou a maior exchange de criptomoedas do país de violar as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). 

De acordo com os relatórios, a exchange tem até 20 de janeiro para responder. As decisões finais sobre possíveis sanções são esperadas para 21 de janeiro.

Isso não foi uma surpresa para os traders de criptomoedas sul-coreanos ou para a exchange. Em 9 de janeiro, como reportou noticiado pelo veículo de notícias local Maeil Business, a FIU alertou a Upbit sobre uma possível suspensão de até seis meses. 

Embora a suspensão impeça a plataforma de aceitar novos traders, os usuários existentes ainda serão permitidos a negociar. 

Investigações da FIU na Upbit podem impor multas

As descobertas do regulador aparentemente ligam Upbit a inúmeras violações de KYC. Isso pode levar a multas totalizando 35,8 bilhões de wones coreanos (US$ 24.559.243). 

Além das violações de KYC, a FIU está investigando se a plataforma de negociação de criptomoedas está envolvida em transações com empresas de criptomoedas estrangeiras não registradas. De acordo com as autoridades, isso não está em conformidade com as regulamentações financeiras da Coreia do Sul. 

O regulador’s descobertas aparentemente apontam para aproximadamente 700.000 casos em que a Upbit falhou em implementar adequadamente os procedimentos de KYC. Sob a Lei de Informações de Transações Financeiras Específicas, cada violação pode resultar em multas de até 100 milhões de wones coreanos (aproximadamente US$ 71.500).

A Upbit insinuou identificar proativamente exchanges estrangeiras não registradas. No entanto, insiste que não houve intenção deliberada de violar a lei.

Além disso, a renovação da licença da exchange foi em espera desde outubro de 2024. As autoridades sul-coreanas afirmaram que precisam de tempo adicional para investigar uma série de supostas violações de KYC antes de tomar uma decisão final sobre a licença. 

Caso a suspensão seja implementada, isso complicará ainda mais o processo de renovação, deixando as operações da exchange em uma posição incerta.

Vínculos financeiros com bancos virtuais levantam preocupações

No ano passado, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) anunciou uma investigação sobre o domínio de mercado da Upbit. O domínio da exchange representa cerca de 70% do volume de negociação de ativos digitais do país. 

O presidente da FSC, Kim Byung-hwan confirmou a investigação. Ele instou as autoridades a garantir que as exchanges estejam mantendo padrões de concorrência justa.

As investigações se estenderam ao relacionamento da Upbit com o K Bank, o primeiro banco apenas da internet da Coreia do Sul. O legislador Lee Kang-il, que trouxe o assunto à atenção dos reguladores, revelou que os depósitos da Upbit representam 4 trilhões de wones (US$ 2.741.669.608) dos 22 trilhões de wones (US$ 15.079.182.844) totais do K Bank.

Isso representa quase 20% das participações do banco. Lee alertou que interrupções nas operações da Upbit poderiam potencialmente desencadear um bank run no K Bank.

Kim Byoung-hwan abordou essas preocupações. Ele observou que o Comitê de Ativos Virtuais, encarregado de supervisionar o mercado de criptomoedas, realizaria uma revisão minuciosa do domínio de mercado da Upbit. Eles também investigariam o envolvimento do K Bank no apoio à plataforma.

Lee também criticou o K Bank por oferecer uma taxa de juros insustentável de 2,1% sobre depósitos de clientes da Upbit. Ele argumentou que os estreitos vínculos financeiros entre as duas instituições contradizem o princípio da Coreia do Sul de separar finanças e indústria.

FSC adicionará mais leis ao quadro regulatório de criptomoedas

Em outras notícias, a FSC, que é o principal regulador financeiro da Coreia do Sul, começou discussões para redigir uma sequência de seu quadro regulatório de criptomoedas. De acordo com o local relatórios, as autoridades planejam que a nova legislação seja introduzida na segunda metade de 2025.

Membros da FSC se reuniram recentemente para delinear prioridades para a próxima lei. A vice-presidente Kim So-young falou sobre a tendência global de regulamentações mais rigorosas de criptomoedas. Ela ecoou a importância da proteção ao investidor e do tratamento das incertezas regulatórias restantes.

O quadro regulatório inicial do país foi promulgado em julho do ano passado, após sua aprovação em 2022. Era principalmente destinado a proteger os investidores. Entre suas disposições-chave estava um requisito para que as exchanges armazenassem pelo menos 80% dos depósitos de criptomoeda dos usuários em carteiras frias separadas para “controlar” os riscos de má gestão de ativos.