Upbit acusada de violações em larga escala de KYC, possíveis ligações com lavagem de dinheiro

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul está investigando a Upbit pelo que pode ser um dos maiores escândalos de KYC na história das criptomoedas.

As autoridades supostamente descobriram entre 500.000 e 600.000 violações suspeitas das regras de verificação de clientes. Essas violações vieram à tona durante uma revisão detalhada da renovação da licença comercial da Upbit.

Agora, as perguntas estão se acumulando sobre se a exchange também pode ter ligações com atividades de lavagem de dinheiro.

Milhões em multas potenciais à medida que a FIU aperta o cerco

Então, a inspeção in loco da FIU começou no final de agosto e não diminuiu desde então. Os investigadores encontraram contas abertas com IDs borrados ou enviados incorretamente. Em alguns casos, informações críticas como nomes e números de registro estavam muito pouco claras para verificação. Isso é um grande problema.

As leis da Coreia do Sul exigem que os usuários de criptomoedas passem por verificações rigorosas de KYC antes de negociar, depositar ou sacar fundos. Sem isso, essas contas podem se tornar ferramentas fáceis para lavagem de dinheiro ou atividade criminosa.

Se essas alegações se provarem verdadeiras, a Upbit pode enfrentar multas que farão qualquer cabeça girar. De acordo com a Lei de Informações de Transações Financeiras Especiais da Coreia do Sul, as violações das regras de KYC podem acarretar penalidades de até 100 milhões de won por caso. Multiplicando isso por 500.000 casos, você está olhando para uma multa potencial na casa das dezenas de bilhões de won, que é dezenas de milhões de dólares.

A renovação da licença da Upbit, que deveria ser rotineira para operadores de ativos virtuais a cada três anos, transformou-se em um pesadelo. A revisão da FIU está demorando tanto porque, aparentemente, cada caso sinalizado está sendo scrutinizado quanto à ilegalidade.

Com tantas contas suspeitas em questão, o processo de renovação foi realmente adiado indefinidamente. Um representante da Upbit comentou sobre a situação, dizendo: “De acordo com a Lei de Informações de Transações Financeiras Especiais, é proibido compartilhar detalhes das investigações da FIU. Mesmo internamente, essas informações não são compartilhadas dentro da empresa.”

Essa declaração não faz muito para acalmar os nervos sobre o que realmente está acontecendo nos bastidores. As regulamentações sul-coreanas exigem que toda exchange de criptomoedas siga procedimentos rigorosos de KYC como parte das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF). Essas regras não são opcionais.

As exchanges têm que garantir que os clientes submetam identificação válida e comprovem suas identidades antes de acessar a plataforma. Mas as descobertas da FIU sugerem que o sistema de verificação da Upbit não era à prova de falhas. Contas passaram pelos interstícios. Agora, o órgão regulador financeiro está deixado para descobrir quantas dessas contas eram genuínas e quantas podem ter sido usadas para atividades ilegais.