Upbit é acusada de violações em larga escala de KYC (Conheça Seu Cliente) e possíveis ligações com lavagem de dinheiro

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul está investigando a Upbit por aquele que pode ser um dos maiores escândalos de KYC (Conheça Seu Cliente) da história das criptomoedas.

As autoridades teriam descoberto entre 500.000 e 600.000 suspeitas de violações das regras de verificação de clientes. Essas irregularidades vieram à tona durante uma análise detalhada da renovação da licença comercial da Upbit.

Agora, surgem cada vez mais dúvidas sobre se a corretora também pode ter ligações com atividades de lavagem de dinheiro.

Milhões em multas potenciais à medida que a FIU aperta o cerco

Assim, a inspeção in loco da FIU começou no final de agosto e não parou desde então. Os investigadores encontraram contas abertas com documentos de identificação desfocados ou submetidos incorretamente. Em alguns casos, informações cruciais como nomes e números de registro estavam ilegíveis demais para serem verificadas. Isso é muito sério.

As leis da Coreia do Sul exigem que os usuários de criptomoedas passem por rigorosas verificações KYC (Conheça Seu Cliente) antes de negociar, depositar ou sacar fundos. Sem isso, essas contas poderiam se tornar ferramentas fáceis para lavagem de dinheiro ou atividades criminosas.

Se essas alegações forem comprovadas, a Upbit poderá enfrentar multas exorbitantes. De acordo com a Lei de Informações sobre Transações Financeiras Especiais da Coreia do Sul, violações das regras de KYC (Conheça Seu Cliente) podem acarretar penalidades de até 100 milhões de won por caso. Multiplique isso por 500 mil casos e você terá uma multa potencial na casa das dezenas de bilhões de won, o que equivale a dezenas de milhões de dólares.

A renovação da licença da Upbit, que deveria ser um procedimento de rotina para operadores de ativos virtuais a cada três anos, transformou-se em um pesadelo. A análise da FIU está demorando tanto porque, aparentemente, cada caso sinalizado está sendo minuciosamente examinado em busca de ilegalidades.

Com tantas contas suspeitas em questão, o processo de renovação foidefiatrasado. Um representante da Upbit comentou sobre a situação, dizendo: “De acordo com a Lei de Informações Específicas sobre Transações Financeiras, compartilhar detalhes de investigações da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) é proibido. Mesmo internamente, essas informações não são compartilhadas dentro da empresa.”

Essa declaração não ajuda muito a acalmar os ânimos sobre o que realmente está acontecendo nos bastidores. As regulamentações sul-coreanas exigem que todas as corretoras de criptomoedas sigam procedimentos rigorosos de KYC (Conheça Seu Cliente) como parte das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Essas regras não são opcionais.

As corretoras precisam garantir que os clientes apresentem documentos dedentválidos e comprovem suadentantes de acessar a plataforma. No entanto, as descobertas da FIU sugerem que o sistema de verificação da Upbit não era infalível. Algumas contas passaram despercebidas. Agora, o órgão regulador financeiro precisa descobrir quantas dessas contas eram genuínas e quantas podem ter sido usadas para atividades ilegais.