Bithumb fait face à de lourdes pénalités AML dans le cadre d’une répression
Owotunse Adebayo
3 min de lecture
- Bithumb a été accusé de violer plusieurs réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent par l'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud.
- La FIU devrait annoncer les sanctions à l'encontre de Bithumb au début de 2026.
- Le régulateur s'est engagé à continuer de collaborer avec les plateformes d'échange afin de garantir la confiance du public.
La Corée du Sud a annoncé de lourdes pénalités anti-blanchiment d’argent sur l’échange de crypto-monnaies Bithumb alors que le pays poursuit sa répression contre les défaillants. Bithumb a subi l’inspection de son Unité de renseignement financier (FIU) en mars 2025 et a maintenant été jugé coupable par les autorités.
Selon les rapports des médias locaux, l’échange de crypto-monnaies a maintenant été lourdement amendé pour violation des réglementations nationales.
Dans sa déclaration, la FIU a affirmé avoir découvert plusieurs défaillances de conformité chez Bithumb, y compris des cas où l’échange a enfreint les protocoles AML, avait des processus de connaissance du client (KYC) inadéquats et une négligence dans le signalement des transferts suspects.
L’échange pourrait faire face à des pénalités importantes similaires à celles de Upbit et Korbit, selon le type et le montant des violations.
Bithumb s’apprête à faire face à des pénalités pour violations AML
Le montant exact de l’amende est toujours en attente d’annonce officielle, mais des sources familières avec les événements dans l’industrie affirment que l’identification des défaillances systémiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est similaire à celles constatées chez Upbit et Korbit.
L’échange pourrait recevoir une amende substantielle, les sources estimant qu’elle pourrait égaler ou dépasser les 25 millions de dollars que le régulateur financier a infligés à Upbit. Cela est dû à sa part de marché importante et à l’enquête supplémentaire sur son carnet de commandes.
Les rapports ont souligné que l’Unité de renseignement financier (FIU) a déjà finalisé ses audits et a procédé aux sanctions. Les violations de Bithumb incluent l’incapacité à effectuer la diligence raisonnable sur ses clients, ce qui comprend une vérification incomplète des identités des utilisateurs, telles que des photos floues, des vérifications d’adresse incorrectes et un manque de diligence raisonnable renforcée pour les clients à haut risque. Upbit a enregistré 5,3 millions de tels cas, tandis que Korbit n’en a vu que 12 800.
De plus, Bithumb a également permis des trades effectués par des utilisateurs non vérifiés, violant les règles qui interdisent les services jusqu’à ce que le KYC complet soit terminé. La plateforme a également échoué à signaler les transactions suspectes, retardant ou omettant de signaler aux autorités les activités de trade inhabituelles.
La FIU a également affirmé que Bithumb soutenait des transactions effectuées avec des échanges locaux et internationaux non enregistrés, augmentant ainsi le taux de blanchiment d’argent transfrontalier.
La FIU promet de stabiliser le marché pour assurer la confiance
Contrairement à Upbit et Korbit, Bithumb a fait l’objet d’une enquête supplémentaire sur la gestion de son carnet de commandes, que les régulateurs ont allégué impliquait des pratiques manipulatoires ou une surveillance insuffisante, ce qui pourrait encore amplifier la gravité des pénalités sur l’échange.
La FIU a mentionné que les problèmes qu’elle a listés provenaient de faiblesses répétées ou structurelles, plutôt que d’erreurs isolées. L’augmentation du volume de violations montre un manque de contrôle interne malgré la domination de Bithumb sur le marché.
La FIU a mentionné qu’elle finalisera les détails après que Bithumb aura soumis une réponse à ses constatations initiales, le processus étant censé se conclure au début de 2026. Cela s’aligne avec son déploiement méthodique, en mettant l’accent sur la dissuasion plutôt que sur la perturbation.
Pendant ce temps, la FIU a intensifié l’examen des principaux échanges pour s’assurer qu’ils se conforment aux règles AML et KYC. La dernière série de pénalités visait les échanges de crypto-monnaies identifiés comme les « Big Five », qui incluent Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb et Korbit.
La FIU a déclaré qu’elle prévoit de mener des mesures de suivi pour les autres inspections sur site. Le régulateur a également mentionné qu’il prévoit d’imposer des sanctions pour les violations graves des lois financières spéciales, notant que cela servira d’avertissement aux autres entreprises de crypto. Il a également fait savoir qu’il ne relâche pas ses efforts pour améliorer les capacités AML des échanges de crypto.
La FIU a déclaré que les violations semblent être causées par une croissance rapide dépassant l’infrastructure de conformité, notant qu’elle soutiendra l’industrie crypto à croître avec la confiance du public.
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Owotunse Adebayo
Adebayo est un rédacteur avec quatre ans d'expérience dans l'espace crypto. Il est diplômé de l'Université de Lagos où il a étudié l'urbanisme et l'aménagement du territoire. Adebayo a travaillé chez Tokenhell et CryptoTicker, écrivant sur les actualités des cryptomonnaies et de la Fintech. Il est actuellement contributeur aux actualités pour Cryptopolitan.
