L’autorité financière sud-coréenne émet un avis de suspension à Upbit pour violation KYC/AML
- Le FIU coréen a adressé un avis à Upbit pour des violations des procédures KYC et AML, avec des sanctions potentielles incluant une suspension de six mois et des amendes pouvant atteindre 35,8 milliards de won.
- Upbit fait face à un examen approfondi concernant 700 000 violations KYC, des transactions étrangères non enregistrées et des liens financiers avec K Bank, ce qui soulève des inquiétudes quant à la concurrence loyale.
- La Commission des services financiers prévoit d'élaborer de nouvelles réglementations cryptographiques afin de renforcer la protection des investisseurs et de remédier aux incertitudes du secteur.
L’Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud a émis un avis de suspension à Upbit. Le gouvernement a accusé la plus grande bourse de cryptomonnaies du pays d’avoir violé les réglementations Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML).
Selon les rapports, la bourse dispose jusqu’au 20 janvier pour répondre. Les décisions finales concernant d’éventuelles sanctions sont attendues pour le 21 janvier.
Cela n’a pas été une surprise pour les traders de cryptomonnaies sud-coréens ou pour la bourse. Le 9 janvier, comme a rapporté signalé par le média local Maeil Business, la FIU a averti Upbit d’une possible suspension allant jusqu’à six mois.
Bien que la suspension empêche la plateforme d’accueillir de nouveaux traders, les utilisateurs existants continueront d’être autorisés à trader.
Les enquêtes de la FIU sur Upbit pourraient entraîner des amendes
Les conclusions du régulateur relient Upbit à de nombreuses violations KYC. Cela pourrait entraîner des amendes totalisant 35,8 milliards de wons coréens (24 559 243 $).
En plus des violations KYC, la FIU examine si la plateforme de trading de cryptomonnaies est impliquée dans des transactions avec des entreprises de cryptomonnaies étrangères non enregistrées. Selon les autorités, cela ne se conforme pas aux réglementations financières sud-coréennes.
Le résultats du régulateur pointe vers environ 700 000 cas où Upbit a échoué à mettre correctement en œuvre les procédures KYC. En vertu de la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques, chaque violation peut entraîner des amendes allant jusqu’à 100 millions de wons coréens (environ 71 500 $).
Upbit a laissé entendre qu’il identifiait proactivement les échanges étrangers non enregistrés. Cependant, il insiste sur le fait qu’il n’y avait aucune intention délibérée de violer la loi.
De plus, le renouvellement de la licence de la bourse a été en attente depuis octobre 2024. Les autorités sud-coréennes ont déclaré qu’elles avaient besoin de plus de temps pour enquêter sur un certain nombre de violations KYC suspectées avant de prendre une décision finale sur la licence.
Si la suspension est maintenue, elle compliquera davantage le processus de renouvellement, laissant les opérations de la bourse dans une position incertaine.
Les liens financiers avec les banques virtuelles soulèvent des préoccupations
L’année dernière, la Commission des services financiers (FSC) a annoncé une enquête sur la domination du marché d’Upbit. La domination de la bourse représente environ 70 % du volume de trading d’actifs numériques du pays.
Le président de la FSC, Kim Byung-hwan a confirmé l’enquête. Il a exhorté les autorités à s’assurer que les échanges respectent les normes de concurrence loyale.
Les enquêtes se sont étendues à la relation d’Upbit avec K Bank, la première banque internet-only de Corée du Sud. Le député Lee Kang-il, qui a attiré l’attention des régulateurs sur cette question, a révélé que les dépôts d’Upbit représentent 4 billions de wons (2 741 669 608 $) sur les 22 billions de wons (15 079 182 844 $) de K Bank.
Cela représente près de 20 % des avoirs de la banque. Lee a averti que des perturbations dans les opérations d’Upbit pourraient potentiellement déclencher une ruée bancaire sur K Bank.
Kim Byoung-hwan a abordé ces préoccupations. Il a noté que le Comité des actifs virtuels, chargé de superviser le marché crypto, effectuerait un examen approfondi de la domination du marché d’Upbit. Ils examineraient également l’implication de K Bank dans le soutien à la plateforme.
Lee a également critiqué K Bank pour avoir offert un taux d’intérêt non durable de 2,1 % sur les dépôts des clients d’Upbit. Il a fait valuer que les liens financiers étroits entre les deux institutions contredisent le principe sud-coréen de séparation de la finance et de l’industrie.
La FSC ajoutera davantage de lois au cadre réglementaire crypto
Dans d’autres nouvelles, la FSC, qui est le principal régulateur financier en Corée du Sud, a entamé des discussions pour rédiger un suivi de son cadre réglementaire crypto. Selon les médias locaux rapports, les autorités prévoient que la nouvelle législation soit introduite au deuxième semestre de 2025.
Les membres de la FSC se sont réunis récemment pour définir les priorités du projet de loi à venir. La vice-présidente Kim So-young a parlé de la tendance mondiale vers des réglementations crypto plus strictes. Elle a souligné l’importance de la protection des investisseurs et de la résolution des incertitudes réglementaires restantes.
Le cadre réglementaire initial du pays a été promulgué en juillet de l’année dernière, suite à son adoption en 2022. Il visait principalement à protéger les investisseurs. Parmi ses dispositions clés figurait une exigence pour les échanges de stocker au moins 80 % des dépôts crypto des utilisateurs dans des portefeuilles froids séparés pour « contrôler » les risques de mauvaise gestion des actifs.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
