L'autorité financière sud-coréenne a émis un avis de suspension à Upbit pour violation des règles KYC/AML

L'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud a suspendu Upbit. Le gouvernement accuse la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies du pays d'avoir enfreint les réglementations relatives à la connaissance du client (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB). 

D'après les informations disponibles, la bourse a jusqu'au 20 janvier pour répondre. Les décisions finales concernant d'éventuelles sanctions sont attendues le 21 janvier.

Cette nouvelle n'a surpris ni les traders de cryptomonnaies sud-coréens ni la plateforme d'échange. Le 9 janvier, comme l'a rapporté le média local Maeil Business, la FIU a averti Upbit d'une possible suspension pouvant aller jusqu'à six mois. 

Bien que la suspension empêche la plateforme d'accepter de nouveaux traders, les utilisateurs existants seraient toujours autorisés à trader. 

Les enquêtes de la FIU sur Upbit pourraient entraîner des amendes

Les conclusions de l'autorité de régulation établiraient un lien entre Upbit et de nombreuses violations des règles de connaissance du client (KYC). Cela pourrait entraîner des amendes totalisant 35,8 milliards de wons coréens (24 559 243 dollars). 

Outre les manquements aux obligations de connaissance du client (KYC), la cellule de renseignement financier (FIU) enquête afin de déterminer si la plateforme de trading de cryptomonnaies est impliquée dans des transactions avec des sociétés de cryptomonnaies étrangères non enregistrées. Selon les autorités, cela constitue une infraction à la réglementation financière sud-coréenne. 

de l'autorité de régulation conclusions font état d'environ 700 000 cas où Upbit n'a pas correctement mis en œuvre les procédures de connaissance du client (KYC). En vertu de la loi relative aux informations sur les transactions financières spécifiques, chaque infraction est passible d'une amende pouvant atteindre 100 millions de wons coréens (environ 71 500 dollars).

Upbit a laissé entendre qu'elle pourrait prendre des mesures proactives pourdentles plateformes d'échange de devises non enregistrées. Cependant, elle insiste sur le fait qu'il n'y avait aucune intention délibérée d'enfreindre la loi.

Par ailleurs, le renouvellement de la licence de la plateforme d'échange est suspendu depuis octobre 2024. Les autorités sud-coréennes ont déclaré avoir besoin de temps supplémentaire pour enquêter sur un certain nombre de violations présumées des règles de connaissance du client (KYC) avant de prendre une décision finale concernant la licence. 

Si la suspension est maintenue, elle compliquera davantage le processus de renouvellement, plongeant ainsi les opérations de la bourse dans l'incertitude.

Les liens financiers avec les banques virtuelles suscitent des inquiétudes

L'an dernier, la Commission des services financiers (FSC) a annoncé l'ouverture d'une enquête sur la position dominante d'Upbit sur le marché. Cette plateforme contrôle environ 70 % du volume des échanges d'actifs numériques du pays. 

Le président de la FSC, Kim Byung-hwan, a confirmé l'ouverture d'une enquête. Il a exhorté les autorités à veiller à ce que les bourses respectent les normes d'une concurrence loyale.

L'enquête s'est étendue aux relations d'Upbit avec K Bank, la première banque en ligne de Corée du Sud. Le député Lee Kang-il, qui a alerté les autorités de régulation, a révélé que les dépôts d'Upbit représentaient 4 000 milliards de wons (2 741 669 608 dollars) sur les 22 000 milliards de wons (15 079 182 844 dollars) d'encours totaux de K Bank.

Cela représente près de 20 % des avoirs de la banque. Lee a averti que des perturbations dans les opérations d'Upbit pourraient potentiellement déclencher une ruée vers K Bank.

Kim Byoung-hwan a répondu à ces préoccupations. Il a indiqué que le Comité des actifs virtuels, chargé de superviser le marché des cryptomonnaies, procéderait à un examen approfondi de la position dominante d'Upbit sur ce marché. Le Comité se pencherait également sur le rôle de K Bank dans le soutien apporté à la plateforme.

Lee a également critiqué K Bank pour son taux d'intérêt non viable de 2,1 % sur les dépôts des clients d'Upbit. Il a fait valoir que les liens financiers étroits entre les deux institutions contredisent le principe sud-coréen de séparation de la finance et de l'industrie.

La FSC va ajouter d'autres lois au cadre réglementaire des cryptomonnaies

Par ailleurs, la FSC, principal organisme de réglementation financière en Corée du Sud, a entamé des discussions en vue de rédiger une suite à son cadre réglementaire relatif aux cryptomonnaies. Selon des sources, les autorités prévoient de présenter cette nouvelle législation au cours du second semestre 2025.

Les membres de la FSC se sont récemment réunis pour définir les priorités du prochain projet de loi. Le vice-président Kim So-young a évoqué la tendance mondiale à un durcissement de la réglementation des cryptomonnaies. Il a insisté sur l'importance de la protection des investisseurs et de la levée des incertitudes réglementaires persistantes.

Le cadre réglementaire initial du pays a été mis en place en juillet de l'année dernière, après son adoption en 2022. Il visait principalement à protéger les investisseurs. Parmi ses principales dispositions figurait l'obligation pour les plateformes d'échange de stocker au moins 80 % des dépôts en cryptomonnaies des utilisateurs dans des portefeuilles hors ligne distincts afin de limiter les risques de mauvaise gestion des actifs.