La Cellule de renseignement financier (CRF) de Corée du Sud a émis un avis de suspension à Upbit. Le gouvernement a accusé le plus grand échange cryptographique du pays d'avoir violé les réglementations Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment d'argent (AML).
Selon certaines informations, la bourse a jusqu'au 20 janvier pour répondre. Les décisions finales sur d'éventuelles sanctions sont attendues le 21 janvier.
Cela n’a pas été une surprise pour les traders de crypto sud-coréens ou pour la bourse. Le 9 janvier, comme l'a rapporté le journal local Maeil Business, la CRF a averti Upbit d'une éventuelle suspension pouvant aller jusqu'à six mois.
Même si la suspension empêcherait la plateforme d'accueillir de nouveaux traders, les utilisateurs existants seraient toujours autorisés à négocier.
Les enquêtes de la CRF sur Upbit pourraient sanctionner des amendes
Les conclusions du régulateur établiraient un lien entre Upbit et de nombreuses violations de KYC. Cela pourrait entraîner des amendes totalisant 35,8 milliards de won coréens (24 559 243 dollars).
En plus des violations de KYC, la CRF examine si la plateforme de trading de crypto est impliquée dans des transactions avec des sociétés de cryptographie étrangères non enregistrées. Selon les autorités, cela ne respecte pas la réglementation financière sud-coréenne.
conclusions du régulateur feraient état d'environ 700 000 cas dans lesquels Upbit n'a pas mis en œuvre correctement les procédures KYC. En vertu de la loi spécifique sur les informations sur les transactions financières, chaque violation peut entraîner des amendes pouvant aller jusqu'à 100 millions de won coréens (environ 71 500 dollars).
Upbit a fait allusion à unedentproactive des devises non enregistrées. Il insiste toutefois sur le fait qu’il n’y avait aucune intention délibérée de violer la loi.
En outre, le renouvellement de la licence de la bourse est suspendu depuis octobre 2024. Les autorités sud-coréennes ont déclaré qu'elles avaient besoin de plus de temps pour enquêter sur un certain nombre de violations présumées de KYC avant de prendre une décision finale concernant la licence.
Si la suspension devait être appliquée, cela compliquerait encore davantage le processus de renouvellement, laissant les opérations de la bourse dans une situation incertaine.
Les liens financiers avec les banques virtuelles suscitent des inquiétudes
L'année dernière, la Commission des services financiers (FSC) a annoncé une enquête sur la domination du marché par Upbit. La domination de la bourse représente environ 70 % du volume des échanges d'actifs numériques du pays.
Le président du FSC, Kim Byung-hwan, a confirmé l'enquête. Il a exhorté les autorités à garantir que les bourses respectent les normes de concurrence loyale.
Les enquêtes se sont étendues à la relation d'Upbit avec K Bank, la première banque uniquement Internet de Corée du Sud. Le législateur Lee Kang-il, qui a porté l'affaire à l'attention des régulateurs, a révélé que les dépôts Upbit représentent 4 000 milliards de wons (2 741 669 608 dollars) sur les 22 000 milliards de wons de la banque K (15 079 182 844 dollars) au total.
Cela représente près de 20 % des avoirs de la banque. Lee a averti que les perturbations des opérations d'Upbit pourraient potentiellement déclencher une panique bancaire sur K Bank.
Kim Byoung-hwan a répondu à ces préoccupations. Il a noté que le Comité des actifs virtuels, chargé de superviser le marché de la cryptographie, procéderait à un examen approfondi de la domination d'Upbit sur le marché. Ils examineraient également l'implication de K Bank dans le soutien à la plateforme.
Lee a également critiqué K Bank pour avoir proposé un taux d'intérêt insoutenable de 2,1 % sur les dépôts des clients Upbit. Il a fait valoir que les liens financiers étroits entre les deux institutions contredisent le principe sud-coréen de séparation de la finance et de l'industrie.
FSC va ajouter plus de lois au cadre réglementaire de la cryptographie
Par ailleurs, le FSC, qui est le principal régulateur financier de Corée du Sud, a entamé des discussions pour rédiger un suivi de son cadre réglementaire de cryptographie. Selon des informations , les autorités prévoient que la nouvelle législation soit introduite dans la seconde moitié de 2025.
Les membres du FSC se sont réunis récemment pour définir les priorités du prochain projet de loi. Le vice-président Kim So-young a parlé de la tendance mondiale vers des réglementations plus strictes en matière de cryptographie. Il a souligné l’importance de protéger les investisseurs et de remédier aux incertitudes réglementaires qui subsistent.
Le cadre réglementaire initial du pays a été adopté en juillet de l'année dernière, après son adoption en 2022. Il visait principalement à protéger les investisseurs. Parmi ses principales dispositions figurait l'obligation pour les bourses de stocker au moins 80 % des dépôts cryptographiques des utilisateurs dans des portefeuilles froids distincts afin de « contrôler » les risques de mauvaise gestion des actifs.
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