Upbit accusé de violations massives de la KYC, liens possibles avec le blanchiment d'argent
- Upbit est en difficulté pour plus de 500 000 comptes n’ayant pas passé les vérifications d’identité appropriées lors d’un examen de licence.
- La FIU indique que ces contrôles KYC négligents ont pu permettre le blanchiment d’argent.
- S’il est reconnu coupable, Upbit pourrait faire face à des amendes de plusieurs milliards de won.
L'Unité de Renseignement Financier (FIU) de la Commission des Services Financiers de Corée du Sud enquête sur Upbit pour ce qui pourrait être l'un des plus grands scandales de KYC de l'histoire de la crypto.
Les autorités ont serait découvert entre 500 000 et 600 000 violations suspectées des règles de vérification des clients. Ces violations sont venues au jour lors d'un examen détaillé du renouvellement de la licence commerciale d'Upbit.
Maintenant, les questions s'accumuent sur le fait de savoir si l'échange pourrait également avoir des liens avec des activités de blanchiment d'argent.
Des millions de dollars d'amendes potentielles alors que la FIU resserre l'étau
Ainsi, l'inspection sur site de la FIU a commencé fin août et n'a pas faibli depuis. Les enquêteurs ont trouvé des comptes ouverts avec des pièces d'identité floues ou soumises de manière inappropriée. Dans certains cas, des informations critiques comme les noms et les numéros d'enregistrement étaient trop floues pour être vérifiées. C'est un gros problème.
Les lois de Corée du Sud exigent que les utilisateurs de crypto passent par des vérifications KYC strictes avant de trader, de déposer ou de retirer des fonds. Sans cela, ces comptes pourraient devenir des outils faciles pour le blanchiment d'argent ou les activités criminelles.
Si ces allégations se confirment, Upbit pourrait faire face à des amendes qui donneront le tournis. En vertu de la loi sud-coréenne sur les informations relatives aux transactions financières spéciales, les violations des règles KYC peuvent entraîner des pénalités allant jusqu'à 100 millions de won par cas. Multipliez cela par 500 000 cas, et vous obtenez une amende potentielle de plusieurs dizaines de milliards de won, soit plusieurs dizaines de millions de dollars.
Le renouvellement de la licence d'Upbit, qui devrait être une formalité pour les opérateurs d'actifs virtuels tous les trois ans, est devenu un cauchemar. L'examen de la FIU prend tellement de temps parce qu'apparemment, chaque cas signalé est scruté pour détecter toute illégalité.
Avec autant de comptes suspects en question, le processus de renouvellement a en fait été reporté indéfiniment. Un représentant d'Upbit a commenté la situation, déclarant : « Conformément à la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques, le partage de détails sur les enquêtes de la FIU est interdit. Même en interne, ces informations ne sont pas partagées au sein de l'entreprise. »
Cette déclaration ne fait pas grand-chose pour calmer les nerfs quant à ce qui se passe vraiment derrière les rideaux. Les réglementations sud-coréennes exigent que chaque échange de crypto suive des procédures KYC strictes dans le cadre des lois de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF). Ces règles ne sont pas optionnelles.
Les échanges doivent s'assurer que les clients soumettent une identification valide et prouvent leur identité avant d'accéder à la plateforme. Mais les conclusions de la FIU suggèrent que le système de vérification d'Upbit n'était pas étanche. Des comptes ont glissé à travers les mailles du filet. Maintenant, le régulateur financier doit déterminer combien de ces comptes étaient authentiques et combien auraient pu être utilisés pour des activités illégales.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
