Upbit accusée de violations massives des procédures KYC et de liens possibles avec le blanchiment d'argent

L'unité de renseignement financier (FIU) de la Commission des services financiers de Corée du Sud enquête sur Upbit pour ce qui pourrait être l'un des plus grands scandales KYC de l'histoire des cryptomonnaies.

Les autorités auraient découvert entre 500 000 et 600 000 infractions présumées aux règles de vérification de l'identité des clients. Ces violations ont été mises au jour lors d'un examen approfondi du renouvellement de la licence commerciale d'Upbit.

À présent, les questions s'accumulent quant à savoir si cette plateforme d'échange pourrait également être liée à des activités de blanchiment d'argent.

Des millions de dollars d'amendes potentielles alors que la FIU resserre son étau

L'inspection sur place de la FIU a donc débuté fin août et se poursuit sans relâche. Les enquêteurs ont découvert des comptes ouverts avec des pièces d'identité floues ou mal fournies. Dans certains cas, des informations essentielles comme les noms et les numéros d'enregistrement étaient trop illisibles pour être vérifiées. C'est très préoccupant.

La législation sud-coréenne impose aux utilisateurs de cryptomonnaies de se soumettre à des vérifications KYC rigoureuses avant toute transaction, dépôt ou retrait de fonds. Sans cela, ces comptes pourraient facilement servir au blanchiment d'argent ou à des activités criminelles.

Si ces allégations se confirment, Upbit pourrait se voir infliger des amendes astronomiques. En vertu de la loi sud-coréenne sur les informations relatives aux transactions financières spéciales, les infractions aux règles de connaissance du client (KYC) peuvent entraîner des sanctions allant jusqu'à 100 millions de wons par cas. Multipliez ce montant par 500 000 cas, et vous obtenez une amende potentielle de plusieurs dizaines de milliards de wons, soit des dizaines de millions de dollars.

Le renouvellement de la licence d'Upbit, qui devrait être une simple formalité tous les trois ans pour les opérateurs d'actifs virtuels, est devenu un véritable cauchemar. L'examen de la FIU prend autant de temps car, apparemment, chaque cas signalé fait l'objet d'une enquête approfondie pour vérifier sa légalité.

Face au nombre important de comptes suspects, le processus de renouvellement estdefireporté. Un représentant d'Upbit a commenté la situation : « Conformément à la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques (Specific Financial Transaction Information Act), la divulgation des détails des enquêtes de la cellule de renseignement financier (FIU) est interdite. Même en interne, ces informations ne sont pas partagées au sein de l'entreprise. »

Cette déclaration ne contribue guère à apaiser les inquiétudes quant à ce qui se trame réellement en coulisses. La réglementation sud-coréenne impose à toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies de se conformer à des procédures KYC (Know Your Customer) strictes, conformément à la législation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT). Ces règles sont obligatoires.

Les plateformes d'échange doivent s'assurer que leurs clients fournissent une pièce d'dentvalide et ladentavant d'y accéder. Or, les conclusions de la FIU suggèrent que le système de vérification d'Upbit n'était pas infaillible. Des comptes ont échappé à la vigilance des autorités. Le gendarme financier doit désormais déterminer combien de ces comptes étaient légitimes et combien ont pu servir à des activités illégales.