- 비트컴은 한국 금융정보분석원(FIU)으로부터 여러 AML 규정을 위반했다는 혐의를 받고 있습니다.
- FIU는 2026년 초 비트컴에 대한 제재 조치를 발표할 것으로 예상됩니다.
- 규제 당국은 대중의 신뢰를 확보하기 위해 거래소들과 지속적으로 협력해 나갈 것을 다짐했습니다.
한국은 연체자에 대한 단속을 계속하는 가운데 암호화폐 거래소 빗썸에 대한 주요 자금세탁방지(AML) 제재를 발표했습니다. 빗썸은 2025년 3월 금융정보분석원(FIU)의 검사를 받았으며, 이제 당국으로부터 유죄 판결을 받았습니다.
현지 미디어의 보도에 따르면, 해당 암호화폐 거래소는 국내 규정을 위반하여 중대한 벌금을 부과받았습니다.
FIU의 성명서에 따르면, FIU는 빗썸에서 여러 가지 규정 준수 실패를 발견했으며, 여기에는 AML 프로토콜 위반, 부적절한 고객확인(KYC) 절차, 그리고 의심스러운 이체 보고 누락이 포함되었습니다.
해당 거래소는 업비트과 코빗과 유사한 중대한 제재를 받을 수 있으며, 이는 위반의 유형과 금액에 따라 달라질 것입니다.
빗썸, AML 위반으로 제재 예정
정확한 벌금 금액은 아직 공식 발표를 기다리고 있지만, 업계 상황에 정통한 관계자들은 시스템적 AML(자금세탁방지) 실패의 식별이 업비트와 코빗의 사례와 유사하다고 주장합니다.
거래소는 상당한 벌금을 받을 수 있으며, 관계자들은 시장 점유율이 크고 주문장(Order Book)에 대한 추가 조사가 이루어졌기 때문에 이 금액이 금융 규제 당국이 업비트에 부과한 2,500만 달러를 상회하거나 맞출 것으로 추정합니다.
보고서는 FIU가 이미 감사를 완료하고 제재로 넘어갔다고 강조했습니다. 빗썸의 위반 사항에는 고객에 대한 실사 수행 실패가 포함되며, 여기에는 불분명한 사진, 부적절한 주소 확인 등 사용자 신원 확인의 불완전성과 고위험 고객에 대한 강화된 실사 부재가 포함됩니다. 업비트는 이러한 사례가 530만 건 기록된 반면, 코빗은 12,800건의 사례만 확인되었습니다.
또한 빗썸은 완전한 KYC 완료 전까지 서비스를 금지하는 규칙을 위반하여 미확인 사용자의 거래를 허용했습니다. 또한该平台은 의심스러운 거래를 보고하지 않아, 당국에 이상한 거래 활동에 대한 보고를 지연하거나 생략했습니다.
FIU는 또한 빗썸이 등록되지 않은 국내 및 국제 거래소를 통해 수행된 거래를 지원하여 국경을 넘어 이루어지는 자금세탁 비율을 증가시켰다고 주장했습니다.
FIU, 신뢰 확보를 위한 시장 안정화 약속
업비트와 코빗과 달리 빗썸은 주문장 관리에 대한 추가 조사를 받았으며, 규제당국은 이것이 조작적 관행 또는 불충분한 모니터링과 관련되어 거래소에 대한 제재의 심각성을 더욱 증폭시킬 수 있다고 주장했습니다.
FIU는 나열된 문제들이 고립된 오류가 아니라 반복적이거나 구조적인 약점으로부터 비롯되었다고 언급했습니다. 위반 건수의 증가는 빗썸의 시장 지배력에도 불구하고 내부 통제의 부재를 보여줍니다.
FIU는 빗썸이 초기 소견에 대한 답변을 제출한 후 세부 사항을 최종 확정할 것이라고 언급했으며, 이 과정은 2026년 초에 완료될 것으로 예상됩니다. 이는 방해보다는 억제를 강조하는 FIU의 체계적인 접근 방식과 일치합니다.
한편, FIU는 주요 거래소가 AML 및 KYC 규칙을 준수하는지 확인하기 위해 검증을 강화하고 있습니다. 최신 제재 세트는 업비트, 코인원, 고팩스, 빗썸 및 코빗을 포함하는 '빅 파이브'로 식별된 암호화폐 거래소를 표적으로 삼았습니다.
FIU는 다른 현장 검사에 대한 후속 조치를 수행할 계획이라고 말했습니다. 규제당국은 또한 특별 금융 법규의 중대한 위반에 대해 제재를 부과할 계획이라고 언급하며, 이는 다른 암호화폐 기업들에게 경고가 될 것이라고 밝혔습니다. 또한 FIU는 암호화폐 거래소의 AML 역량을 개선하기 위한 노력을 결코 게을리하지 않을 것임을 알렸습니다.
FIU는 위반 사항이 빠른 성장에 비해 규정 준수 인프라가 뒤처진 결과로 보인다고 언급하며, 공공의 신뢰를 바탕으로 암호화폐 산업의 성장을 지원할 것이라고 밝혔습니다.
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오와투운세 아데바요
아데바요(Adebayo)는 암호화폐 분야에서 4년간의 경력을 가진 작가입니다. 그는 라고스 대학교에서 도시 및 지역 계획을 전공하고 졸업했으며, 토큰헬(Tokenhell)과 크립토티커(CryptoTicker)에서 암호화폐 및 핀테크 뉴스를 작성했습니다. 현재 그는 크립토폴리탄(Cryptopolitan)의 뉴스 기여자입니다.
