Bithumb, 자금세탁방지법 위반 혐의에 대한 대가성 조치에 직면

한국 정부가 자금세탁 방지법 위반 혐의로 암호화폐 거래소 비썸에 대해 강력한 제재를 발표했습니다. 이는 정부 차원에서 자금세탁 관련 불법 행위에 대한 단속을 강화하는 조치입니다. 비썸은 2025년 3월 금융정보분석원(FIU)의 조사를 받았으며, 당국은 비썸이 자금세탁에 연루되었다고 판단했습니다.

현지 언론 보도에 따르면 해당 암호화폐 거래소가 국내 규정 위반으로 막대한 벌금을 부과받았다.

금융정보분석원(FIU)은 성명에서 비썸에서 자금세탁방지(AML) 규정 위반, 부적절한 고객확인(KYC) 절차, 의심스러운 거래 보고 누락 등 여러 가지 규정 준수 위반 사례를 발견했다고 밝혔습니다.

위반 유형과 규모에 따라 해당 거래소는 업비트(Upbit) 와 코비트(Korbit)와 유사한 상당한 제재를 받을 수 있습니다

Bithumb, 자금세탁방지법 위반으로 제재 받을 위기에 처해

정확한 벌금 액수는 아직 공식 발표가 나오지 않았지만, 업계 사정에 정통한dent방지(AML) 실패 사례는 업비트(Upbit)와 코비트(Korbit)의 사례와 유사하다고 합니다. 소식통 에 따르면 이번 사건에서 드러난 조직적인 자금

해당 거래소는 상당한 벌금을 부과받을 수 있으며, 소식통에 따르면 금융감독당국이 업비트에 부과한 2,500만 달러와 같거나 그 이상의 벌금이 부과될 것으로 예상됩니다. 이는 해당 거래소의 막대한 시장 점유율과 주문장 관련 추가 조사 때문입니다.

보도에 따르면 금융정보분석원(FIU)은 이미 감사를 완료하고 제재 조치를 취했습니다. 비썸(Bithumb)의 위반 사항 에는 고객에 대한 실사 의무 불이행이 포함되는데, 여기에는 불분명한 사진, 부적절한 주소 확인 등 불완전한 사용자 신원dent과 고위험 고객에 대한 강화된 실사 부족이 있습니다. 업비트(Upbit)는 이러한 사례를 530만 건, 코비트(Korbit)는 12,800건으로 기록했습니다.

또한, 비썸은 본인 인증이 완료되지 않은 사용자의 거래도 허용하여, 완전한 KYC(고객 신원 확인)가 완료될 때까지 서비스 제공을 금지하는 규정을 위반했습니다. 뿐만 아니라, 해당 플랫폼은 의심스러운 거래를 보고하지 않고, 비정상적인 거래 활동에 대한 당국 보고를 지연하거나 누락했습니다.

금융정보분석원(FIU)은 또한 비썸이 미등록 국내외 거래소와의 거래를 지원하여 국경을 넘나드는 자금 세탁 비율을 높였다고 주장했습니다.

FIU는 시장 안정화를 통해 신뢰를 확보하겠다고 다짐했습니다

업비트와 코비트와는 달리, 비썸은 주문장 관리와 관련하여 추가 조사를 받았습니다. 규제 당국은 비썸의 주문장 관리에 조작적인 행위나 불충분한 모니터링이 있었다고 주장했으며, 이는 거래소에 대한 처벌 수위를 더욱 높일 수 있습니다.

금융정보분석원(FIU)은 지적된 문제들이 개별적인 오류가 아닌 반복적이거나 구조적인 취약점에서 비롯되었다고 언급했습니다. 위반 건수의 증가는 비썸이 시장을 장악하고 있음에도 불구하고 내부 통제가 미흡함을 보여줍니다.

금융정보분석원(FIU)은 비썸(Bithumb)이 초기 조사 결과에 대한 답변을 제출한 후 세부 사항을 확정할 것이며, 이 절차는 2026년 초에 마무리될 것으로 예상한다고 밝혔습니다. 이는 단계적인 시행 방침으로, 파괴적인 행위보다는 예방에 중점을 두고 있습니다.

한편, 금융정보분석원(FIU)은 주요 거래소들이 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 규정을 준수하는지 확인하기 위해 감시를 강화하고 있습니다. 이번 제재 조치는dent등 이른바 '빅 5' 암호화폐 거래소를 대상으로 이루어 코빗(Korbit).

금융정보분석원(FIU)은 나머지 현장 실사에 대해서도 후속 조치를 취할 계획이라고 밝혔습니다. 또한, 특별 금융법의 심각한 위반 사항에 대해서는 제재를 가할 계획이며, 이는 다른 암호화폐 기업들에게 경고가 될 것이라고 언급했습니다. 아울러 암호화폐 거래소의 자금세탁방지(AML) 역량 강화를 위한 노력을 멈추지 않을 것이라고 강조했습니다.

금융정보분석원(FIU)은 이러한 위반 사례가 급속한 성장이 규제 인프라를 앞지르면서 발생한 것으로 보인다고 밝히며, 암호화폐 산업이 대중의 신뢰를 바탕으로 성장할 수 있도록 지원할 것이라고 덧붙였습니다.