- 한국 금융정보분석원(FIU)이 업비트에 대한 KYC 및 AML 위반 사항에 대해 통지를 발부했으며, 최대 6개월간 거래 정지와 358억 원 상당의 과태료 부과 등 제재가 예상됩니다.
- 업비트는 70만 건의 KYC 위반, 미등록 외국계 거래, 그리고 K뱅크와의 금융적 연계 등으로 인해 심문을 받고 있으며, 이는 공정한 경쟁 환경 훼손에 대한 우려를 불러일으키고 있습니다.
- 금융위원회는 투자자 보호를 강화하고 해당 섹터의 불확실성을 해소하기 위해 새로운 가상자산 규제안을 마련할 계획입니다.
한국 금융정보분석원(FIU)은 Upbit에 정지 통보를 발부했습니다. 정부는 국내 최대 암호화폐 거래소가 고객 확인(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 규정을 위반했다고 비난했습니다.
보고서에 따르면, 거래소는 1월 20일까지 응답해야 합니다. 잠재적 제재에 대한 최종 결정은 1월 21일에 예상됩니다.
이것은 한국 암호화폐 트레이더나 거래소에 놀라운 일이 아닙니다. 1월 9일, 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 현지 뉴스 매체 매일경제에 따르면, FIU는 최대 6개월간의 정지를 경고했습니다.
정지로 인해 플랫폼이 신규 트레이더를 받지는 못하지만, 기존 사용자는 여전히 거래할 수 있습니다.
FIU의 Upbit 조사는 과태료 부과로 이어질 수 있습니다
규제 기관의 조사 결과는 업비트 다수의 KYC 위반과 연결된 것으로 보고되었습니다. 이로 인해 총 358억 원($24,559,243)에 달하는 과태료가 부과될 수 있습니다.
KYC 위반 외에도, FIU는 암호화폐 거래 플랫폼이 등록되지 않은 해외 암호화폐 회사와의 거래에 관여하고 있는지 조사하고 있습니다. 당국에 따르면, 이는 한국 금융 규정을 준수하지 않는 것입니다.
규제 기관의 ⟦N1⟧ 기술 연구의 보고서는 Upbit이 KYC 절차를 적절히 이행하지 않은 약 700,000건의 사례를 지적합니다. 특정 금융거래정보법(SFTIA)에 따라 각 위반 사항당 최대 1억 원(약 $71,500)의 과태료가 부과될 수 있습니다.
Upbit은 등록되지 않은 외국 거래소를 능동적으로 식별할 것이라고 암시했습니다. 그러나 법 위반 의도가 없었다고 주장합니다.
또한, 거래소의 라이선스 갱신은 보류 중 2024년 10월부터였습니다. 한국 당국은 라이선스에 대한 최종 결정을 내리기 전에 여러 suspected KYC 위반 사항을 조사하는 데 추가 시간이 필요하다고 밝혔습니다.
정지가 시행될 경우, 갱신 과정이 더욱 복잡해져 거래소의 운영이 불확실한 상태에 놓일 것입니다.
가상 은행과의 금융적 유대감 우려
작년, 금융위원회(FSC)는 Upbit의 시장 지배력에 대한 조사를 발표했습니다. 거래소의 지배력은 국내 디지털 자산 거래량의 약 70%를 차지합니다.
FSC 위원장 김병환 확인 조사를 지시했습니다. 그는 당국자들이 거래소들이 공정한 경쟁 기준을 준수하도록 보장할 것을 촉구했습니다.
조사는 Upbit과 한국 최초의 인터넷 전용 은행인 K Bank와의 관계로 확대되었습니다. 이 문제를 규제 당국에 알린 이강일 의원은 Upbit 예금이 K Bank의 총 22조 원($15,079,182,844) 중 4조 원($2,741,669,608)을 차지한다고 밝혔습니다.
이는 은행의 보유액의 거의 20%에 해당합니다. 이 의원은 Upbit의 운영 중단이 K Bank에 은행 예금 인출 사태를 유발할 잠재적 위험이 있다고 경고했습니다.
김병환은 이러한 우려에 대응했습니다. 그는 가상자산 위원회가 암호화폐 시장을 감독하고 Upbit의 시장 지배력에 대한 철저한 검토를 수행할 것이라고 언급했습니다. 또한 K Bank의 플랫폼 지원 참여 여부도 조사할 것입니다.
이는 또한 K Bank가 Upbit 고객으로부터의 예금에 대해 지속 불가능한 2.1%의 이자율을 제공했다고 비판했습니다. 그는 두 기관 간의 긴밀한 금융적 유대가 한국의 금융과 산업 분리 원칙에 위배된다고 주장했습니다.
FSC, 암호화폐 규제 프레임워크에 더 많은 법률 추가
다른 소식으로는, 한국 최고의 금융 규제 기관인 FSC가 암호화폐 규제 프레임워크의 후속 조치를 초안하기 위한 논의를 시작했습니다. 현지 보고서에 따르면에 따르면, 당국은 새로운 입법을 2025년 후반에 도입할 계획입니다.
FSC 위원들은 최근 다가오는 법안의 우선순위를 outlining하기 위해 회의를 가졌습니다. 김소영 부위원장은 더 엄격한 암호화폐 규제로 향하는 글로벌 트렌드를 언급했습니다. 그는 투자자 보호의 중요성과 남아 있는 규제 불확실성 해결의 중요성을 강조했습니다.
지난해 7월, 2022년 통과 이후 이 나라의 초기 규제 체계가 시행되었습니다. 이는 주로 투자자 보호를 목표로 했으며, 주요 규정 중 하나는 거래소가 자산 관리 위험을 '통제'하기 위해 사용자 암호화폐 예치금의 최소 80%를 별도의 콜드 월렛에 보관해야 한다는 것이었습니다.
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플로렌스 무차이
플로렌스는 지난 6년 동안 암호화폐, 게임, 기술 및 AI 뉴스를 다루어 왔습니다. 메루 과학기술대학교에서 컴퓨터학을, MMUST에서 재난 관리 및 국제 외교를 전공하며 언어, 관찰력 및 기술적 역량을 충분히 갖추었습니다. 플로렌스는 VAP 그룹에서 근무했으며 여러 암호화폐 미디어 하우스의 편집자로 활동했습니다.
