업비트, 대규모 KYC 위반 및 자금 세탁 연루 가능성 제기

한국 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)이 암호화폐 역사상 최대 규모의 고객확인(KYC) 스캔들 가능성이 있는 업비트(Upbit) 사건을 조사하고 있다.

당국은 합니다 업비트(Upbit)의 사업자 등록 갱신 심사 과정에서 고객 인증 규정 위반이 의심되는 사례가 50만 건에서 60만 건에 달하는 것을 발견했다고

이제 해당 거래소가 자금 세탁 활동과 연관이 있을 가능성에 대한 의문이 제기되고 있습니다.

FIU가 압박 수위를 높이면서 수백만 달러의 벌금형에 처해질 가능성이 있습니다

금융정보분석원(FIU)의 현장 조사는 8월 말에 시작되어 지금까지 계속되고 있습니다. 조사 결과, 흐릿하거나 부적절하게 제출된 신분증으로 개설된 계좌들이 발견되었습니다. 어떤 경우에는 이름이나 등록 번호와 같은 중요한 정보가 너무 불분명하여 확인할 수 없었습니다. 이는 매우 심각한 문제입니다.

한국의 법률은 암호화폐 사용자가 거래, 입금 또는 출금 전에 엄격한 KYC(고객확인) 절차를 거치도록 요구합니다. 이 절차를 거치지 않으면 해당 계정이 자금 세탁이나 범죄 활동에 악용될 수 있습니다.

이러한 혐의가 사실로 밝혀질 경우, 업비트는 상상을 초월하는 벌금을 물게 될 수 있습니다. 한국의 금융거래정보보호법에 따르면, KYC(고객확인제도) 규정 위반 시 건당 최대 1억 원의 벌금이 부과될 수 있습니다. 이를 50만 건으로 계산하면, 잠재적 벌금액은 수백억 원, 즉 수천만 달러에 달할 수 있습니다.

가상자산 운영업체에게 3년마다 정기적으로 이루어져야 하는 업비트의 라이선스 갱신이 악몽으로 변했습니다. 금융정보분석원(FIU)의 검토가 이렇게 오래 걸리는 이유는 지적된 모든 사례에 대해 불법성 여부를 꼼꼼히 조사하고 있기 때문인 것으로 보입니다.

수많은 의심스러운 계정으로 인해 갱신 절차가 사실상defi연기되었습니다. 업비트 관계자는 이 상황에 대해 "특정 금융 거래 정보법에 따라 금융정보분석원(FIU) 조사 내용을 공유하는 것은 금지되어 있습니다. 회사 내부에서도 이러한 정보는 공유되지 않습니다."라고 밝혔습니다

그 성명은 실제로 배후에서 무슨 일이 벌어지고 있는지에 대한 불안감을 잠재우는 데 별 도움이 되지 않습니다. 한국에서는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 법규에 따라 모든 암호화폐 거래소가 엄격한 KYC 절차를 준수해야 합니다. 이러한 규정은 선택 사항이 아닙니다.

거래소는 고객이 플랫폼에 접속하기 전에 유효한dent을 제출하고dent을 증명하도록 해야 합니다. 그러나 금융정보분석원(FIU)의 조사 결과에 따르면 업비트(Upbit)의 신원 확인 시스템은 완벽하지 않았던 것으로 나타났습니다. 일부 계정이 허점을 이용해 유출된 것입니다. 이제 금융감독당국은 이러한 계정 중 얼마나 많은 계정이 실제 사용자의 계정이고 얼마나 많은 계정이 불법 활동에 사용되었는지 파악해야 하는 과제에 놓였습니다.