- Upbit이 라이선스 갱신 검토 과정에서 적절한 ID 확인을 통과하지 못한 50만 개 이상의 계정으로 인해 위기에 처했습니다.
- 금융정보분석원(FIU)은 이러한 부실한 KYC 점검이 자금세탁의 구멍이 되었을 수 있다고 경고합니다.
- 유죄가 입증될 경우 Upbit은 수천억 원 규모의 과징금을 부과받을 수 있습니다.
한국 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)이 암호화폐 역사상 가장 큰 규모 중 하나인 KYC 스캔들 혐의로 Upbit을 조사하고 있습니다.
당국은 보고에 따르면 업비트의 사업면허 갱신 심사를 통해 고객 확인 규정 위반 사례 50만 건에서 60만 건 사이를 발견했습니다.
이제 해당 거래소가 자금세탁 활동과 연관되었는지에 대한 의문이 커지고 있습니다.
FIU의 압수 강화로 인한 수백억 원 규모의 잠재적 과징금
이에 따라 FIU는 지난 8 월 말부터 현장 조사를 시작해 현재까지 이어지고 있습니다. 조사팀은 흐릿하거나 부적절하게 제출된 ID 로 개설된 계정을 적발했으며, 일부 경우에는 이름이나 주민등록번호 등 핵심 정보가 불분명해 검증이 불가능했습니다. 이는 매우 심각한 사안입니다.
한국 법률에 따르면 암호화폐 사용자는 거래, 입금 또는 출금 전에 엄격한 KYC 절차를 거쳐야 합니다. 이를 준수하지 않을 경우 해당 계정은 자금세탁이나 범죄 활동에 악용되기 쉬운 도구가 될 수 있습니다.
이러한 혐의가 입증될 경우, 업비트는 누구나 머리가 어지러울 만큼 막대한 벌금에 직면할 수 있습니다. 한국의 특수금융거래정보법에 따라 KYC 규정 위반 시 사건당 최대 1 억 원의 과태료가 부과될 수 있으며, 이를 50 만 건으로 곱하면 수십 조 원, 즉 수천만 달러 규모의 벌금이 예상됩니다.
가상자산 사업자에게는 3 년마다 당연시되는 업비트의 라이선스 갱신이 악몽으로 변했습니다. 금융정보분석원 (FIU) 의 검토가 이렇게 오래 걸리는 이유는 의심 사례 하나하나가 불법 여부로 세밀히 조사되고 있기 때문입니다.
수많은 의심 계좌가 문제시되면서 갱신 절차는 사실상 무기한 연기되었습니다. 업비트 관계자는 이에 대해 “특정금융거래정보법상 FIU 수사 관련 세부 사항 공유는 금지되어 있으며, 내부에서도 이 정보는 공유되지 않습니다”라고 밝혔습니다.
이 같은 발언은 실제 배후에서 어떤 일이 벌어지고 있는지에 대한 우려를 가라앉히기에는 역부족입니다. 한국 규정은 모든 암호화폐 거래소가 자금세탁방지 (AML) 및 테러자금조달방지 (CTF) 법규의 일환으로 엄격한 KYC 절차를 준수하도록 요구하고 있으며, 이는 선택 사항이 아닙니다.
거래소는 플랫폼 접근 전에 고객이 유효한 신원 증빙을 제출하고 본인임을 입증하도록 보장해야 합니다. 하지만 금융정보분석원(FIU)의 조사 결과는 업비트의 검증 시스템이 완벽하지 않았음을 시사합니다. 일부 계정이 사각지대를 통과해 버렸습니다. 이제 금융 감시 기관은 이러한 계정 중 얼마나가 실제 사용자였는지, 그리고 얼마나 위법 활동에 이용되었는지를 파악해야 하는 과제를 안게 되었습니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
