Bithumb сталкивается с крупными штрафами за нарушения AML на фоне ужесточения

Южная Корея объявила о крупных штрафах за борьбу с отмыванием денег на криптобирже Bithumb, поскольку страна продолжает борьбу с должниками. Bithumb прошла инспекцию Финансового разведывательного управления (FIU) в марте 2025 года и теперь признана виновной властями.

Согласно сообщениям местных СМИ, криптобиржа теперь была сильно оштрафована за нарушение внутренних правил.

В своем заявлении FIU утверждала, что обнаружила несколько нарушений соответствия в Bithumb, включая случаи, когда биржа нарушила протоколы AML, имела недостаточные процессы know-your-customer (KYC) и упущения в сообщении о подозрительных переводах.

Биржа может столкнуться со значительными штрафами, аналогичными тем, что были наложены на Upbit и Korbit, в зависимости от типа и объема нарушений.

Bithumb готовится столкнуться с штрафами за нарушения AML

Точная сумма штрафа все еще ожидает официального объявления, но источники, знакомые с событиями в отрасли, утверждают, что выявление системных неудач в области AML аналогично тем, что были у Upbit и Korbit.

Биржа может получить существенный штраф, при этом источники оценивают, что он может соответствовать или превысить $25 миллионов, которые финансовый регулятор наложил на Upbit. Это связано с ее огромной долей рынка и дополнительным расследованием ее книги ордеров.

Отчеты подчеркивали, что FIU уже завершила свои аудиты и перешла к санкциям. Нарушения со стороны Bithumb включают невыполнение должной осмотрительности в отношении своих клиентов, что включает неполную верификацию идентификации пользователей, такую как нечеткие фотографии, неправильные проверки адресов и отсутствие усиленной должной осмотрительности для клиентов высокого риска. Upbit зафиксировал 5,3 миллиона таких случаев, в то время как Korbit увидел только 12 800 случаев.

Кроме того, Bithumb также позволяла проводить сделки непроверенными пользователями, нарушая правила, запрещающие услуги до завершения полной KYC. Платформа также не сообщала о подозрительных транзакциях, задерживая или omitting отчеты о необычной торговой деятельности властям.

FIU также утверждала, что Bithumb поддерживала транзакции, проведенные с незарегистрированными местными и международными биржами, увеличивая уровень отмывания денег, осуществляемого через границу.

FIU клянется стабилизировать рынок для обеспечения доверия

В отличие от Upbit и Korbit, Bithumb столкнулась с дополнительным расследованием управления книгой ордеров, которое регуляторы обвиняли в манипулятивных практиках или недостаточном мониторинге, что могло бы еще больше усилить серьезность штрафов для биржи.

FIU упомянула, что проблемы, которые она перечислила, возникли из-за повторяющихся или структурных слабостей, а не изолированных ошибок. Увеличение объема нарушений показывает отсутствие внутреннего контроля, несмотря на доминирование Bithumb на рынке.

Финансовая разведка (FIU) упомянула, что она завершит детали после того, как Bithumb представит ответ на свои первоначальные выводы, и ожидается, что процесс завершится в начале 2026 года. Это соответствует ее методичному развертыванию, делая акцент на сдерживании, а не на disruption.

Тем временем FIU усилила scrutiny крупных бирж, чтобы убедиться, что они соблюдают правила AML и KYC. Последний набор штрафов был направлен на криптобиржи, идентифицированные как «Большая пятерка», которые включают Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb и Korbit.

FIU заявила, что планирует провести последующие меры в отношении других инспекций на местах. Регулятор также упомянул, что планирует наложить санкции за серьезные нарушения специальных финансовых законов, отметив, что это послужит предупреждением для других крипто-компаний. Он также дал понять, что не ослабляет свои усилия по улучшению возможностей AML криптобирж.

FIU сказала, что нарушения, по-видимому, вызваны быстрым ростом, опережающим инфраструктуру соответствия, отметив, что она будет поддерживать рост криптоиндустрии с общественным доверием.