Южнокорейский финансовый регулятор выдал предписание о приостановке деятельности Upbit за нарушение KYC/AML
- Финансовая разведка Южной Кореи (FIU) направила предупреждение бирже Upbit в связи с нарушениями процедур KYC и AML; возможны санкции, включая шестимесячную приостановку работы и штрафы до 35,8 млрд вон.
- Биржа Upbit подвергается проверкам из-за 700 тысяч нарушений процедуры KYC, незарегистрированных иностранных транзакций и финансовых связей с банком K Bank, что вызывает опасения по поводу недобросовестной конкуренции.
- Комиссия по финансовым услугам (FSC) планирует разработать новые правила регулирования криптовалют для усиления защиты инвесторов и устранения неопределенности в секторе.
Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) выдало предписание о приостановке деятельности Upbit. Правительство обвинило крупнейшую криптовалютную биржу страны в нарушении правил Know Your Customer (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML).
Согласно сообщениям, у биржи есть до 20 января для ответа. Окончательные решения о возможных санкциях ожидаются 21 января.
Это не стало сюрпризом для южнокорейских крипто-трейдеров или самой биржи. 9 января, как сообщал сообщил местный новостной портал Maeil Business, FIU предупредила Upbit о возможной приостановке деятельности сроком до шести месяцев.
Хотя приостановка предотвратит прием новых трейдеров на платформу, существующие пользователи все равно смогут торговать.
Расследования FIU в отношении Upbit могут привести к штрафам
По сообщениям, выводы регулятора связаны Upbit с многочисленными нарушениями KYC. Это может привести к штрафам на общую сумму 35,8 млрд корейских вон ($24 559 243).
Помимо нарушений KYC, FIU расследует, участвует ли крипто-трейдинговая платформа в транзакциях с незарегистрированными зарубежными криптофирмами. Согласно властям, это не соответствует финансовым нормам Южной Кореи.
Выводы регулятора выводы связаны примерно с 700 000 случаев, когда Upbit не смогла надлежащим образом внедрить процедуры KYC. В соответствии со Специальным законом о финансовой информации о транзакциях, каждое нарушение может повлечь за собой штрафы до 100 млн корейских вон (примерно $71 500).
Upbit намекнула на проактивное выявление незарегистрированных иностранных бирж. Однако она настаивает, что не было преднамеренного намерения нарушить закон.
Кроме того, продление лицензии биржи было приостановлено с октября 2024 года. Южнокорейские власти заявили, что им нужно дополнительное время для расследования ряда предполагаемых нарушений KYC перед принятием окончательного решения о лицензии.
Если приостановка состоится, это еще больше усложнит процесс продления лицензии, оставив операции биржи в неопределенном положении.
Финансовые связи с виртуальными банками вызывают опасения
В прошлом году Комиссия по финансовым услугам (FSC) объявила о расследовании доминирования Upbit на рынке. Доля биржи составляет около 70% объема торгов цифровыми активами в стране.
Председатель FSC Ким Бён Хван подтвердила расследование. Он призвал власти обеспечить соблюдение биржами стандартов честной конкуренции.
Расследования также охватили отношения Upbit с K Bank, первым в Южной Корее интернет-банком. Законодатель Ли Кан Ил, обративший внимание регуляторов на этот вопрос, раскрыл, что депозиты Upbit составляют 4 трлн вон ($2 741 669 608) от общих 22 трлн вон ($15 079 182 844) K Bank.
Это составляет почти 20% активов банка. Ли предупредил, что сбои в операциях Upbit могут потенциально спровоцировать банковскую панику в K Bank.
Ким Бён Хван ответил на эти опасения. Он отметил, что Комитет по виртуальным активам, отвечающий за надзор за крипторынком, проведет тщательный обзор доминирования Upbit на рынке. Они также изучат участие K Bank в поддержке платформы.
Ли также раскритиковал K Bank за предложение неустойчивой процентной ставки по депозитам в размере 2,1% для клиентов Upbit. Он утверждал, что тесные финансовые связи между двумя учреждениями противоречат принципу Южной Кореи о разделении финансов и промышленности.
FSC добавит больше законов в регуляторную базу криптовалют
В других новостях, FSC, являющаяся главным финансовым регулятором Южной Кореи, начала обсуждения по разработке последующих мер к своей регуляторной базе криптовалют. Согласно местным отчетам, власти планируют представить новое законодательство во второй половине 2025 года.
Члены FSC недавно встретились, чтобы обозначить приоритеты предстоящего законопроекта. Вице-председатель Ким Со Ёнгов упомянула глобальный тренд на ужесточение регулирования криптовалют. Она подчеркнула важность защиты инвесторов и устранения оставшихся регуляторных неопределенностей.
Первоначальная регуляторная база страны была принята в июле прошлого года после ее прохождения в 2022 году. Она была в первую очередь направлена на защиту инвесторов. Среди ее ключевых положений было требование к биржам хранить не менее 80% депозитов пользователей в отдельных холодных кошельках для «контроля» рисков нецелевого использования активов.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Флоренс Мучай
Флоренс уже 6 лет освещает новости в сферах криптовалют, игр, технологий и искусственного интеллекта. Её образование по специальности «Компьютерные науки» в Университете науки и технологий Меру, а также обучение управлению в чрезвычайных ситуациях и международной дипломатии в MMUST обеспечили ей отличные языковые навыки, наблюдательность и технические компетенции. Флоренс работала в группе VAP Group и была редактором в нескольких крипто-медиа.
