Финансовые власти Южной Кореи приостановили деятельность компании Upbit за нарушение правил KYC/AML

Подразделение финансовой разведки (FIU) Южной Кореи выдало уведомление о приостановке деятельности Upbit. Правительство обвинило крупнейшую криптовалютную биржу страны в нарушении правил «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьбы с отмыванием денег» (AML). 

По имеющимся данным, биржа должна предоставить ответ до 20 января. Окончательное решение о возможных санкциях ожидается 21 января.

Это не стало неожиданностью для южнокорейских криптотрейдеров и биржи. 9 января, как сообщило местное новостное издание Maeil Business, FIU предупредило Upbit о возможной приостановке работы на срок до шести месяцев. 

Хотя приостановка работы не позволит платформе принимать новых трейдеров, существующие пользователи по-прежнему смогут торговать. 

Расследование ПФР в отношении Upbit может повлечь за собой штрафы

Согласно сообщениям регулятора, компания Upbit к многочисленным нарушениям процедуры "знай своего клиента". Это может привести к штрафам на общую сумму 35,8 миллиарда корейских вон (24 559 243 доллара США). 

Помимо нарушений правил KYC, FIU проверяет, участвует ли криптовалютная торговая платформа в транзакциях с незарегистрированными зарубежными криптокомпаниями. По мнению властей, это противоречит финансовому регулированию Южной Кореи. 

регулятора сообщениям , выявлено около 700 000 случаев, когда компания Upbit ненадлежащим образом внедрила процедуры KYC (идентификации клиента). В соответствии с Законом об информации о конкретных финансовых транзакциях, каждое нарушение может повлечь за собой штрафы в размере до 100 миллионов корейских вон (приблизительно 71 500 долларов США).

Компания Upbit намекнула на инициативноеdentнезарегистрированных валютных бирж. Однако компания настаивает на отсутствии намерения нарушить закон.

Кроме того, продление лицензии биржи приостановлено с октября 2024 года. Южнокорейские власти заявили, что им необходимо дополнительное время для расследования ряда предполагаемых нарушений правил «знай своего клиента» (KYC), прежде чем принять окончательное решение о выдаче лицензии. 

Если приостановка будет осуществлена, это еще больше усложнит процесс возобновления деятельности, поставив деятельность биржи в неопределенное положение.

Финансовые связи с виртуальными банками вызывают опасения

В прошлом году Комиссия по финансовым услугам (FSC) объявила о начале расследования доминирования Upbit на рынке. На долю биржи приходится около 70% объёма торговли цифровыми активами в стране. 

Председатель Комиссии по финансовым услугам Ким Бён Хван подтвердил факт расследования. Он призвал власти обеспечить соблюдение биржами стандартов добросовестной конкуренции.

Расследование затронуло и отношения Upbit с K Bank, первым в Южной Корее интернет-банком. Депутат Ли Кан Иль, обративший внимание регулирующих органов на этот вопрос, сообщил, что депозиты Upbit составляют 4 триллиона вон (2 741 669 608 долларов США) из 22 триллионов вон (15 079 182 844 долларов США) в общей сумме депозитов K Bank.

Это составляет почти 20% активов банка. Ли предупредил, что перебои в работе Upbit могут спровоцировать массовое изъятие вкладов из K Bank.

Ким Бён Хван ответил на эти вопросы. Он отметил, что Комитет по виртуальным активам, отвечающий за надзор за рынком криптовалют, проведёт тщательный анализ доминирования Upbit на рынке. Также будет рассмотрено участие K Bank в поддержке платформы.

Ли также раскритиковал K Bank за предложение непомерной процентной ставки в 2,1% по депозитам клиентов Upbit. Он утверждал, что тесные финансовые связи между двумя организациями противоречат южнокорейскому принципу разделения финансов и промышленности.

FSC добавит новые законы в систему регулирования криптовалют

Кроме того, Комиссия по финансовым услугам (FSC), главный финансовый регулятор Южной Кореи, начала обсуждение проекта нового закона о регулировании криптовалют. Согласно местным сообщениям, власти планируют ввести новое законодательство во второй половине 2025 года.

Члены Комиссии по финансовой отчетности (FSC) недавно встретились, чтобы обозначить приоритеты для предстоящего законопроекта. Заместитель председателя Ким Со Ён рассказал о глобальной тенденции к ужесточению регулирования криптовалют. Он подчеркнул важность защиты инвесторов и устранения сохраняющейся неопределённости в сфере регулирования.

Первоначальная нормативная база страны была принята в июле прошлого года после её принятия в 2022 году. Она была направлена ​​в первую очередь на защиту инвесторов. Одним из её ключевых положений было требование к биржам хранить не менее 80% криптовалютных депозитов пользователей в отдельных холодных кошельках для «контроля» рисков ненадлежащего управления активами.