Die südkoreanische Finanzaufsichtsbehörde hat Upbit wegen Verstößen gegen KYC-/AML-Richtlinien eine Suspendierungsmitteilung erteilt

Die südkoreanische Finanzermittlungsbehörde (FIU) hat Upbit eine Suspendierungsmitteilung zugestellt. Die Regierung wirft der größten Kryptobörse des Landes Verstöße gegen die Vorschriften zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) vor. 

Berichten zufolge hat die Börse bis zum 20. Januar Zeit zu reagieren. Endgültige Entscheidungen über mögliche Sanktionen werden am 21. Januar erwartet.

Dies kam weder für südkoreanische Kryptohändler noch für die Börse überraschend. Wie berichtete das lokale Nachrichtenportal Maeil Business 

Während die Sperrung die Aufnahme neuer Händler auf der Plattform verhindern würde, wäre es bestehenden Nutzern weiterhin gestattet, zu handeln. 

FIU-Ermittlungen gegen Upbit könnten Geldstrafen nach sich ziehen

Die Erkenntnisse der Regulierungsbehörde bringen Upbit mit zahlreichen Verstößen gegen die KYC-Vorschriften in Verbindung. Dies könnte zu Geldstrafen in Höhe von insgesamt 35,8 Milliarden Won (24.559.243 US-Dollar) führen. 

Zusätzlich zu den Verstößen gegen die KYC-Richtlinien untersucht die FIU, ob die Krypto-Handelsplattform Transaktionen mit nicht registrierten ausländischen Krypto-Firmen abwickelt. Laut den Behörden verstößt dies gegen südkoreanische Finanzvorschriften. 

der Aufsichtsbehörde Ermittlungen deuten Berichten zufolge auf rund 700.000 Fälle hin, in denen Upbit die KYC-Verfahren nicht ordnungsgemäß umgesetzt hat. Gemäß dem Gesetz über spezifische Finanztransaktionsinformationen kann jeder Verstoß mit einer Geldstrafe von bis zu 100 Millionen Won (ca. 71.500 US-Dollar) geahndet werden.

Upbit hat angedeutet, proaktiv nicht registrierte Devisengeschäftedent. Das Unternehmen beteuert jedoch, dass keine vorsätzliche Gesetzesverletzung beabsichtigt war.

Darüber hinaus ist die Verlängerung der Börsenlizenz ausgesetzt . Die südkoreanischen Behörden gaben an, dass sie zusätzliche Zeit benötigen, um eine Reihe mutmaßlicher KYC-Verstöße zu untersuchen, bevor sie eine endgültige Entscheidung über die Lizenz treffen können. 

Sollte die Aussetzung erfolgen, wird dies den Erneuerungsprozess weiter verkomplizieren und die Geschäftstätigkeit der Börse in eine unsichere Lage bringen.

Finanzielle Verflechtungen mit virtuellen Banken geben Anlass zur Sorge

Im vergangenen Jahr kündigte die Finanzdienstleistungskommission (FSC) eine Untersuchung der marktbeherrschenden Stellung von Upbit an. Die Börse wickelt rund 70 % des nationalen Handelsvolumens mit digitalen Vermögenswerten ab. 

Der Vorsitzende der FSC, Kim Byung-hwan, bestätigte die Untersuchung. Er forderte die Behörden auf, sicherzustellen, dass die Börsen die Standards für fairen Wettbewerb einhalten.

Die Untersuchungen erstreckten sich auch auf die Geschäftsbeziehung von Upbit zur K Bank, Südkoreas erster reiner Online-Bank. Der Abgeordnete Lee Kang-il, der die Aufsichtsbehörden auf den Sachverhalt aufmerksam machte, gab bekannt, dass die Einlagen von Upbit 4 Billionen Won (2.741.669.608 US-Dollar) der insgesamt 22 Billionen Won (15.079.182.844 US-Dollar) der K Bank ausmachen.

Dies entspricht fast 20 % der Bankbestände. Lee warnte, dass Störungen im Geschäftsbetrieb von Upbit möglicherweise einen Bankansturm auf die K Bank auslösen könnten.

Kim Byoung-hwan ging auf diese Bedenken ein. Er merkte an, dass der für die Überwachung des Kryptomarktes zuständige Ausschuss für virtuelle Vermögenswerte die Marktmacht von Upbit einer gründlichen Überprüfung unterziehen werde. Dabei werde auch die Rolle der K Bank bei der Unterstützung der Plattform untersucht.

Lee kritisierte die K Bank außerdem für den nicht tragbaren Zinssatz von 2,1 % auf Einlagen von Upbit-Kunden. Er argumentierte, dass die engen finanziellen Verflechtungen zwischen den beiden Instituten dem südkoreanischen Prinzip der Trennung von Finanz- und Industriesektor widersprechen.

Die FSC wird den regulatorischen Rahmen für Kryptowährungen um weitere Gesetze ergänzen

In anderen Nachrichten hat die FSC, die oberste Finanzaufsichtsbehörde Südkoreas, Gespräche über die Ausarbeitung eines Nachfolgewerks für ihren Krypto-Regulierungsrahmen aufgenommen. Laut lokalen Berichtenplanen die Behörden, die neue Gesetzgebung in der zweiten Hälfte des Jahres 2025 einzuführen.

Die Mitglieder des FSC trafen sich kürzlich, um die Prioritäten für den bevorstehenden Gesetzentwurf festzulegen. Vizepräsident Kim So-young sprach über den globalen Trend zu strengeren Krypto-Regulierungen. Er betonte die Wichtigkeit des Anlegerschutzes und der Beseitigung verbleibender regulatorischer Unsicherheiten.

Der erste Regulierungsrahmen des Landes trat im Juli des vergangenen Jahres in Kraft, nachdem er 2022 verabschiedet worden war. Er zielte primär auf den Schutz von Anlegern ab. Zu den wichtigsten Bestimmungen gehörte die Verpflichtung für Kryptobörsen, mindestens 80 % der Kryptoeinlagen ihrer Nutzer in separaten Cold Wallets zu verwahren, um das Risiko von Vermögensverfehlungen zu kontrollieren.