Die südkoreanische Finanzbehörde erließ eine Suspendierungsmitteilung an Upbit wegen Verstößen gegen KYC/AML-Vorschriften
- Die südkoreanische FIU hat Upbit wegen Verstößen gegen die KYC- und AML-Vorschriften abgemahnt; mögliche Sanktionen umfassen eine sechsmonatige Sperrung sowie Geldbußen in Höhe von bis zu 35,8 Milliarden Won.
- Upbit steht unter Beobachtung wegen 700.000 Verstößen gegen die KYC-Vorschriften, nicht registrierter ausländischer Transaktionen und finanzieller Verbindungen zur K Bank, was Bedenken hinsichtlich des fairen Wettbewerbs aufwirft.
- Die Financial Services Commission plant, neue Krypto-Regularien auszuarbeiten, um den Anlegerschutz zu stärken und Unsicherheiten im Sektor zu beseitigen.
Die Financial Intelligence Unit (FIU) Südkoreas hat eine Sperrverfügung gegen Upbit herausgegeben. Die Regierung beschuldigte die größte Krypto-Börse des Landes, gegen Vorschriften zur Kenntnis des Kunden (KYC) und zur Geldwäschebekämpfung (AML) verstoßen zu haben.
Berichten zufolge hat die Börse bis zum 20. Januar Zeit, darauf zu reagieren. Endgültige Entscheidungen über mögliche Sanktionen werden voraussichtlich am 21. Januar getroffen.
Dies war für südkoreanische Krypto-Händler oder die Börse keine Überraschung. Am 9. Januar, als berichtete die lokale Nachrichtenagentur Maeil Business berichtete, warnte die FIU Upbit vor einer möglichen Sperrung von bis zu sechs Monaten.
Während die Sperrung die Plattform daran hindern würde, neue Händler aufzunehmen, würden bestehenden Nutzern weiterhin Handelsaktivitäten gestattet sein.
FIU-Untersuchungen an Upbit könnten Geldbußen nach sich ziehen
Die Ergebnisse des Regulierungsbehörden scheinen Upbit mit zahlreichen KYC-Verstößen in Verbindung zu stehen. Dies könnte zu Geldbußen in Höhe von insgesamt 35,8 Milliarden koreanischen Won (24.559.243 US-Dollar) führen.
Zusätzlich zu den KYC-Verstößen untersucht die FIU, ob die Krypto-Handelsplattform an Transaktionen mit nicht registrierten ausländischen Krypto-Firmen beteiligt ist. Behördenseits wird dies als Nichteinhaltung der südkoreanischen Finanzvorschriften gewertet.
Die Ergebnisse des Regulierungsbehörden Ergebnisse weisen Berichten zufolge auf etwa 700.000 Fälle hin, in denen Upbit die KYC-Verfahren nicht ordnungsgemäß umgesetzt hat. Nach dem Gesetz über spezifische Informationen zu Finanztransaktionen kann jeder Verstoß zu Geldbußen von bis zu 100 Millionen koreanischen Won (ca. 71.500 US-Dollar) führen.
Upbit hat angedeutet, nicht registrierte ausländische Börsen proaktiv zu identifizieren. Bestritten wird jedoch, dass eine absichtliche Gesetzesübertretung vorlag.
Darüber hinaus ist die Verlängerung der Lizenz der Börse in der Schwebe seit Oktober 2024. Südkoreanische Behörden gaben an, dass sie zusätzliche Zeit benötigen, um eine Reihe von vermuteten KYC-Verstößen zu untersuchen, bevor sie eine endgültige Entscheidung über die Lizenz treffen.
Sollte die Sperrung in Kraft treten, würde dies den Verlängerungsprozess weiter erschweren und die Betriebsabläufe der Börse in eine unsichere Lage bringen.
Finanzielle Verbindungen zu virtuellen Banken wecken Bedenken
Im letzten Jahr kündigte die Financial Services Commission (FSC) eine Untersuchung zur Marktdominanz von Upbit an. Die Marktdominanz der Börse macht etwa 70 % des digitalen Asset-Handelsvolumens des Landes aus.
FSC-Vorsitzender Kim Byung-hwan Ajna die Untersuchung. Er forderte die Behörden auf, sicherzustellen, dass Börsen faire Wettbewerbsstandards einhalten.
Die Untersuchungen erstreckten sich auch auf die Beziehung von Upbit zur K Bank, Südkoreas erster Internet-only-Bank. Der Abgeordnete Lee Kang-il, der die Angelegenheit den Regulierungsbehörden bekannt machte, enthüllte, dass Einzahlungen bei Upbit 4 Billionen Won (2.741.669.608 US-Dollar) von den gesamten 22 Billionen Won (15.079.182.844 US-Dollar) der K Bank ausmachen.
Dies entspricht fast 20 % der Einlagen der Bank. Lee warnte, dass Störungen der Upbit-Betriebsabläufe potenziell einen Bank Run auf die K Bank auslösen könnten.
Kim Byoung-hwan ging auf diese Bedenken ein. Er merkte an, dass das Virtual Assets Committee, das mit der Aufsicht über den Kryptomarkt betraut ist, eine gründliche Überprüfung der Marktdominanz von Upbit durchführen würde. Man würde sich auch mit der Beteiligung der K Bank an der Unterstützung der Plattform befassen.
Lee kritisierte die K Bank auch dafür, dass sie einen nicht nachhaltigen Zinssatz von 2,1 % auf Einlagen von Upbit-Kunden bietet. Er argumentierte, dass die engen finanziellen Verbindungen zwischen den beiden Institutionen dem südkoreanischen Prinzip der Trennung von Finanzen und Industrie widersprechen.
FSC wird weitere Gesetze in den Krypto-Regulierungsrahmen aufnehmen
In anderen Nachrichten hat die FSC, die die oberste Finanzregulierungsbehörde in Südkorea ist, Diskussionen zur Ausarbeitung eines Folgepakets zu ihrem Krypto-Regulierungsrahmen aufgenommen. Laut lokalen Basierend auf jüngsten, planen die Behörden, die neue Gesetzgebung in der zweiten Hälfte von 2025 einzuführen.
FSC-Mitglieder trafen sich kürzlich, um Prioritäten für das kommende Gesetz zu skizzieren. Vizevorsitzende Kim So-young sprach über den globalen Trend zu strengeren Krypto-Regulierungen. Sie betonte die Bedeutung des Anlegerschutzes und der Beseitigung verbleibender regulatorischer Unsicherheiten.
Der ursprüngliche Regulierungsrahmen des Landes wurde im Juli des letzten Jahres in Kraft gesetzt, nachdem er 2022 verabschiedet wurde. Er zielte primär auf den Anlegerschutz ab. Zu seinen wichtigsten Bestimmungen gehörte die Anforderung, dass Börsen mindestens 80 % der Krypto-Einlagen der Nutzer in separaten Cold Wallets speichern, um die Risiken einer Fehlverwaltung von Vermögenswerten zu „kontrollieren“.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
