Upbit beschuldigt, großflächige KYC-Verstöße begangen zu haben, mögliche Verbindungen zu Geldwäsche
- Upbit ist in Schwierigkeiten geraten, da über 500.000 Konten während einer Lizenzprüfung keine ordnungsgemäße Identitätsüberprüfung bestanden haben.
- Die FIU warnt, dass diese schlampigen KYC-Prüfungen möglicherweise Geldwäsche ermöglicht haben.
- Falls schuldig gesprochen, könnte Upbit mit Milliarden von Won an Bußgeldern belegt werden.
Die Financial Intelligence Unit (FIU) der Financial Services Commission in Südkorea untersucht Upbit auf das, was einer der größten KYC-Skandale in der Krypto-Geschichte sein könnte.
Die Behörden haben sollte zwischen 500.000 und 600.000 vermutete Verstöße gegen Kundenüberprüfungsregeln aufgedeckt. Diese Verstöße wurden bei einer detaillierten Überprüfung der Verlängerung der Geschäftslizenz von Upbit bekannt.
Nun häufen sich die Fragen, ob die Börse möglicherweise auch Verbindungen zu Geldwäscheaktivitäten hat.
Millionen an potenziellen Bußgeldern, während die FIU die Schraube anzieht
Also begann die Inspektion vor Ort der FIU Ende August und hat seither nicht nachgelassen. Die Ermittler fanden Konten, die mit unscharfen oder unsachgemäß eingereichten Ausweisen eröffnet wurden. In einigen Fällen waren kritische Informationen wie Namen und Registrierungsnummern zu unklar, um sie zu überprüfen. Das ist ein großes Problem.
Südkoreas Gesetze verlangen, dass Krypto-Nutzer strenge KYC-Prüfungen durchlaufen, bevor sie handeln, einzahlen oder abheben. Ohne diese könnten diese Konten zu einfachen Werkzeugen für Geldwäsche oder kriminelle Aktivitäten werden.
Wenn sich diese Anschuldigungen bewahrheiten, könnte Upbit Bußgelder erwarten, die jedem den Kopf drehen lassen. Nach dem südkoreanischen Gesetz über Informationen zu speziellen Finanztransaktionen können Verstöße gegen KYC-Regeln Strafen von bis zu 100 Millionen Won pro Fall nach sich ziehen. Multipliziert mit 500.000 Fällen ergibt sich ein potenzielles Bußgeld in Höhe von Milliarden Won, was Zehnen von Millionen Dollar entspricht.
Die Verlängerung der Lizenz von Upbit, die für virtuelle Asset-Betreiber alle drei Jahre Routine sein sollte, ist zu einem Albtraum geworden. Die Überprüfung der FIU dauert so lange, weil anscheinend jeder markierte Fall auf Illegalität hin untersucht wird.
Aufgrund der vielen fraglichen verdächtigen Konten wurde der Erneuerungsprozess tatsächlich auf unbestimmte Zeit verzögert. Ein Vertreter von Upbit kommentierte die Situation und sagte: „Gemäß dem Gesetz über Informationen zu speziellen Finanztransaktionen ist die Weitergabe von Details zu FIU-Ermittlungen verboten. Selbst intern werden diese Informationen nicht innerhalb des Unternehmens geteilt.“
Diese Aussage tut wenig, um die Nerven über das, was wirklich hinter den Kulissen passiert, zu beruhigen. Südkoreanische Vorschriften verlangen, dass jede Krypto-Börse strenge KYC-Verfahren als Teil der Gesetze zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusbekämpfung (CTF) befolgt. Diese Regeln sind nicht optional.
Börsen müssen sicherstellen, dass Kunden gültige Identitätsnachweise einreichen und ihre Identität nachweisen, bevor sie auf die Plattform zugreifen. Aber die Erkenntnisse der FIU deuten darauf hin, dass das Verifizierungssystem von Upbit nicht lückenlos war. Konten sind durch die Ritzen gefallen. Nun muss die Finanzwache herausfinden, wie viele dieser Konten echt waren und wie viele möglicherweise für illegale Aktivitäten genutzt wurden.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
