La autoridad financiera de Corea del Sur emite un aviso de suspensión a Upbit por violación de KYC/AML

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur emitió un aviso de suspensión a Upbit. El gobierno acusó a la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del país de infringir las normas de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML). 

Según informes, la bolsa tiene hasta el 20 de enero para responder. Se espera que las decisiones finales sobre posibles sanciones se tomen el 21 de enero.

Esto no ha sorprendido a los operadores de criptomonedas surcoreanos ni a la plataforma de intercambio. El 9 de enero, según informó el medio local Maeil Business, la UIF advirtió a Upbit de una posible suspensión de hasta seis meses. 

Si bien la suspensión impediría que la plataforma acepte nuevos traders, los usuarios existentes aún podrían operar. 

Las investigaciones de la UIF sobre Upbit podrían dar lugar a multas

Según los informes, las conclusiones del organismo regulador vinculan a Upbit con numerosas infracciones de las normas KYC (Conozca a su cliente). Esto podría acarrear multas por un total de 35.800 millones de wones coreanos (24.559.243 dólares). 

Además de las infracciones de KYC, la UIF investiga si la plataforma de comercio de criptomonedas está involucrada en transacciones con empresas extranjeras no registradas. Según las autoridades, esto incumple la normativa financiera surcoreana. 

del organismo regulador las conclusiones apuntan a aproximadamente 700.000 casos en los que Upbit no implementó correctamente los procedimientos KYC (Conozca a su cliente). De acuerdo con la Ley de Información sobre Transacciones Financieras Específicas, cada infracción puede acarrear multas de hasta 100 millones de wones coreanos (aproximadamente 71.500 dólares).

Upbit ha insinuado quedentproactivamente las casas de cambio extranjeras no registradas. Sin embargo, insiste en que no hubo intención deliberada de violar la ley.

Además, la renovación de la licencia de la plataforma de intercambio está en suspenso desde octubre de 2024. Las autoridades surcoreanas declararon que necesitan más tiempo para investigar varias presuntas infracciones del protocolo KYC antes de tomar una decisión final sobre la licencia. 

Si la suspensión se lleva a cabo, complicará aún más el proceso de renovación, dejando las operaciones de la bolsa en una posición incierta.

Los vínculos financieros con los bancos virtuales suscitan preocupación

El año pasado, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) anunció una investigación sobre el dominio del mercado de Upbit. Este dominio representa aproximadamente el 70 % del volumen de negociación de activos digitales del país. 

El presidente de la FSC, Kim Byung-hwan, confirmó la investigación e instó a las autoridades a garantizar que las bolsas cumplan con los estándares de competencia leal.

Las investigaciones se extendieron a la relación de Upbit con K Bank, el primer banco exclusivamente online de Corea del Sur. El legislador Lee Kang-il, quien presentó el asunto a los reguladores, reveló que los depósitos de Upbit representan 4 billones de wones (2.741.669.608 dólares) de los 22 billones de wones (15.079.182.844 dólares) de K Bank.

Esto representa casi el 20% de las tenencias del banco. Lee advirtió que las interrupciones en las operaciones de Upbit podrían desencadenar una retirada masiva de fondos de K Bank.

Kim Byoung-hwan abordó estas preocupaciones. Señaló que el Comité de Activos Virtuales, encargado de supervisar el mercado de criptomonedas, realizaría una revisión exhaustiva del dominio de Upbit en el mercado. También examinaría la participación de K Bank en el apoyo a la plataforma.

Lee también criticó a K Bank por ofrecer una tasa de interés insostenible del 2,1% sobre los depósitos de los clientes de Upbit. Argumentó que los estrechos vínculos financieros entre ambas instituciones contradicen el principio surcoreano de separar las finanzas de la industria.

La FSC añadirá más leyes al marco regulatorio de las criptomonedas

En otras noticias, la FSC, el principal regulador financiero de Corea del Sur, ha iniciado conversaciones para redactar una nueva legislación que complemente su marco regulatorio para las criptomonedas. Según informes, las autoridades planean introducir la nueva legislación en el segundo semestre de 2025.

Los miembros de la FSC se reunieron recientemente para definir las prioridades del próximo proyecto de ley. El vicepresidente Kim So-young habló sobre la tendencia global hacia regulaciones más estrictas para las criptomonedas. Se hizo eco de la importancia de proteger a los inversores y abordar las incertidumbres regulatorias restantes.

El marco regulatorio inicial del país se promulgó en julio del año pasado, tras su aprobación en 2022. Su principal objetivo era proteger a los inversores. Entre sus disposiciones clave se encontraba el requisito de que las plataformas de intercambio almacenaran al menos el 80 % de los depósitos de criptomonedas de los usuarios en monederos fríos independientes para controlar los riesgos de mala gestión de activos.