La autoridad financiera surcoreana emite una orden de suspensión a Upbit por violación de KYC/AML
- La UIF de Corea del Sur emitió un aviso a Upbit por incumplimientos en KYC y AML, con posibles sanciones que incluyen una suspensión de seis meses y multas de hasta 35.800 millones de wones.
- Upbit enfrenta escrutinio por 700.000 infracciones en KYC, transacciones extranjeras no registradas y vínculos financieros con K Bank, lo que genera preocupaciones sobre la competencia leal.
- La Comisión de Servicios Financieros planea redactar nuevas regulaciones de criptoactivos para mejorar la protección de los inversores y abordar las incertidumbres del sector.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha emitido una orden de suspensión a Upbit. El gobierno acusó al mayor exchange de criptomonedas del país de violar las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML).
Según los informes, el exchange tiene hasta el 20 de enero para responder. Se esperan decisiones finales sobre posibles sanciones el 21 de enero.
Esto no ha sido una sorpresa para los comerciantes de criptomonedas surcoreanos ni para el exchange. El 9 de enero, como informó informó el medio local Maeil Business, la FIU advirtió a Upbit de una posible suspensión de hasta seis meses.
Aunque la suspensión impediría que la plataforma aceptara nuevos comerciantes, a los usuarios existentes aún se les permitiría operar.
Las investigaciones de la FIU sobre Upbit podrían imponer multas
Los hallazgos del regulador aparentemente vinculan Upbit a numerosas violaciones de KYC. Esto podría llevar a multas que ascienden a 35.800 millones de wones coreanos (24.559.243 $).
Además de las violaciones de KYC, la FIU está investigando si la plataforma de comercio de criptomonedas está involucrada en transacciones con empresas de criptomonedas extranjeras no registradas. Según las autoridades, esto no cumple con las regulaciones financieras surcoreanas.
El hallazgos del regulador aparentemente señala aproximadamente 700.000 casos en los que Upbit no implementó adecuadamente los procedimientos de KYC. Bajo la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas, cada violación puede resultar en multas de hasta 100 millones de wones coreanos (aproximadamente 71.500 $).
Upbit ha insinuado identificar proactivamente exchanges extranjeros no registrados. Sin embargo, insiste en que no hubo intención deliberada de violar la ley.
Además, la renovación de la licencia del exchange ha estado en espera desde octubre de 2024. Las autoridades surcoreanas declararon que necesitan tiempo adicional para investigar una serie de presuntas violaciones de KYC antes de tomar una decisión final sobre la licencia.
Si la suspensión se lleva a cabo, complicará aún más el proceso de renovación, dejando las operaciones del exchange en una posición incierta.
Los vínculos financieros con bancos virtuales generan preocupaciones
El año pasado, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) anunció una investigación sobre el dominio de mercado de Upbit. El dominio del exchange representa aproximadamente el 70 % del volumen de comercio de activos digitales del país.
El presidente de la FSC, Kim Byung-hwan confirmó la investigación. Instó a las autoridades a garantizar que los exchanges mantengan estándares de competencia justa.
Las investigaciones se extendieron a la relación de Upbit con K Bank, el primer banco solo de internet de Corea del Sur. El legislador Lee Kang-il, quien llevó el asunto a la atención de los reguladores, reveló que los depósitos de Upbit representan 4 billones de wones (2.741.669.608 $) de los 22 billones de wones (15.079.182.844 $) totales de K Bank.
Esto representa casi el 20 % de las tenencias del banco. Lee advirtió que las interrupciones en las operaciones de Upbit podrían potencialmente desencadenar una corrida bancaria en K Bank.
Kim Byoung-hwan abordó estas preocupaciones. Señaló que el Comité de Activos Virtuales, encargado de supervisar el mercado de criptomonedas, llevaría a cabo una revisión exhaustiva del dominio de mercado de Upbit. También investigarían la participación de K Bank en el apoyo a la plataforma.
Lee también criticó a K Bank por ofrecer una tasa de interés insostenible del 2,1 % en depósitos de clientes de Upbit. Argumentó que los estrechos vínculos financieros entre las dos instituciones contradicen el principio surcoreano de separación entre finanzas e industria.
La FSC añadirá más leyes al marco regulatorio de las criptomonedas
En otras noticias, la FSC, que es el principal regulador financiero en Corea del Sur, ha comenzado discusiones para redactar un seguimiento de su marco regulatorio de criptomonedas. Según local informes, las autoridades planean que la nueva legislación se presente en la segunda mitad de 2025.
Los miembros de la FSC se reunieron recientemente para esbozar las prioridades del próximo proyecto de ley. El vicepresidente Kim So-young habló sobre la tendencia global hacia regulaciones cripto más estrictas. Reiteró la importancia de la protección de los inversores y la resolución de las incertidumbres regulatorias restantes.
El marco regulatorio inicial del país se promulgó en julio del año pasado, después de su aprobación en 2022. Estaba principalmente destinado a proteger a los inversores. Entre sus disposiciones clave había un requisito para que los exchanges almacenen al menos el 80 % de los depósitos de criptomonedas de los usuarios en billeteras frías separadas para "controlar" los riesgos de mala gestión de activos.
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Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
