Upbit acusado de violaciones a gran escala de KYC, posibles vínculos con lavado de dinero
- Upbit está en problemas por más de 500.000 cuentas que no superaron las verificaciones de identidad adecuadas durante una revisión de licencia.
- La UIF afirma que estas revisiones de KYC descuidadas podrían haber permitido que el lavado de dinero pasara desapercibido.
- Si se declara culpable, Upbit podría enfrentar multas por miles de millones de won.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur está investigando a Upbit por lo que podría ser uno de los mayores escándalos de KYC en la historia de las criptomonedas.
Las autoridades han presuntamente descubierto entre 500.000 y 600.000 presuntas violaciones de las reglas de verificación de clientes. Estas violaciones salieron a la luz durante una revisión detallada de la renovación de la licencia comercial de Upbit.
Ahora, las preguntas se acumulan sobre si el exchange también podría tener vínculos con actividades de lavado de dinero.
Millones en multas potenciales mientras la FIU aprieta el cerco
Así que la inspección in situ de la FIU comenzó a finales de agosto y no ha cesado desde entonces. Los investigadores encontraron cuentas abiertas con identificaciones borrosas o presentadas incorrectamente. En algunos casos, información crítica como nombres y números de registro era demasiado poco clara para verificar. Esto es un gran problema.
Las leyes de Corea del Sur requieren que los usuarios de criptomonedas pasen por estrictas verificaciones KYC antes de negociar, depositar o retirar fondos. Sin ello, estas cuentas podrían convertirse en herramientas fáciles para el lavado de dinero o actividades criminales.
Si estas acusaciones se mantienen, Upbit podría enfrentar multas que harían girar la cabeza de cualquiera. Bajo la Ley de Información de Transacciones Financieras Especiales de Corea del Sur, las violaciones de las reglas KYC pueden acarrear sanciones de hasta 100 millones de wones por caso. Multiplique eso por 500.000 casos y tendrá una multa potencial de decenas de miles de millones de wones, que son decenas de millones de dólares.
La renovación de la licencia de Upbit, que debería ser rutinaria para los operadores de activos virtuales cada tres años, se ha convertido en una pesadilla. La revisión de la FIU está tomando tanto tiempo porque, al parecer, cada caso marcado está siendo examinado por ilegalidad.
Con tantas cuentas sospechosas en cuestión, el proceso de renovación se ha retrasado indefinidamente. Un representante de Upbit comentó sobre la situación, diciendo: "De acuerdo con la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas, está prohibido compartir detalles de las investigaciones de la UIF. Incluso internamente, esta información no se comparte dentro de la empresa."
Esa declaración no hace mucho para calmar los nervios sobre lo que realmente está sucediendo entre bastidores. Las regulaciones surcoreanas requieren que cada intercambio de criptomonedas siga estrictos procedimientos de KYC como parte de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Estas reglas no son opcionales.
Los intercambios deben asegurarse de que los clientes presenten una identificación válida y prueben su identidad antes de acceder a la plataforma. Pero los hallazgos de la UIF sugieren que el sistema de verificación de Upbit no era hermético. Cuentas se escaparon por las grietas. Ahora, el organismo supervisor financiero tiene que averiguar cuántas de estas cuentas eran genuinas y cuántas podrían haberse utilizado para actividades ilegales.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
