Upbit acusado de violaciones de KYC a gran escala y posibles vínculos con lavado de dinero

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur está investigando a Upbit por lo que podría ser uno de los mayores escándalos KYC en la historia de las criptomonedas.

las autoridades han Según los informes, descubierto entre 500.000 y 600.000 presuntas infracciones de las normas de verificación de clientes. Estas violaciones salieron a la luz durante una revisión exhaustiva de la renovación de la licencia comercial de Upbit.

Ahora, se acumulan preguntas sobre si el intercambio también podría tener vínculos con actividades de lavado de dinero.

Millones en posibles multas mientras la FIU aprieta el cerco

Así que la inspección in situ de la UIF comenzó a finales de agosto y no ha cesado desde entonces. Los investigadores encontraron cuentas abiertas con identificaciones borrosas o presentadas incorrectamente. En algunos casos, información crucial, como nombres y números de registro, era demasiado confusa para verificarla. Esto es un asunto grave.

Las leyes de Corea del Sur exigen que los usuarios de criptomonedas se sometan a estrictas verificaciones KYC antes de operar, depositar o retirar fondos. Sin ellas, estas cuentas podrían convertirse en herramientas fáciles para el lavado de dinero o actividades delictivas.

Si estas acusaciones se confirman, Upbit podría enfrentarse a multas que dejarían a cualquiera aturdido. Según la Ley de Información sobre Transacciones Financieras Especiales de Corea del Sur, las infracciones de las normas KYC pueden conllevar sanciones de hasta 100 millones de wones por caso. Si multiplicamos eso por 500.000 casos, nos encontramos con una posible multa de decenas de miles de millones de wones, es decir, decenas de millones de dólares.

La renovación de la licencia de Upbit, que debería ser rutinaria para los operadores de activos virtuales cada tres años, se ha convertido en una pesadilla. La revisión de la FIU está tardando tanto porque, al parecer, cada caso detectado se está analizando minuciosamente para detectar ilegalidades.

Con tantas cuentas sospechosas en cuestión, el proceso de renovación se ha retrasadodefi. Un representante de Upbit comentó sobre la situación: «Según la Ley de Información sobre Transacciones Financieras Específicas, está prohibido compartir detalles de las investigaciones de la UIF. Incluso internamente, esta información no se comparte dentro de la empresa»

Esa declaración no ayuda mucho a calmar los nervios sobre lo que realmente sucede tras bambalinas. Las regulaciones surcoreanas exigen que todas las plataformas de intercambio de criptomonedas sigan estrictos procedimientos KYC como parte de las leyes contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT). Estas normas no son opcionales.

Las plataformas de intercambio deben garantizar que los clientes presenten unadentválida y comprueben sudentantes de acceder a la plataforma. Sin embargo, los hallazgos de la UIF sugieren que el sistema de verificación de Upbit no era hermético. Se filtraron cuentas. Ahora, el organismo de control financiero debe determinar cuántas de estas cuentas eran legítimas y cuántas podrían haber sido utilizadas para actividades ilegales.