韩国金融监管机构因违反KYC/AML规定向Upbit发出暂停交易通知

韩国金融情报机构（FIU）已向Upbit发出暂停交易通知。韩国政府指控这家韩国最大的加密货币交易所违反了“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）法规。. 

据报道，该交易所需在1月20日前作出回应。最终制裁决定预计将于1月21日公布。.

这对于韩国加密货币交易者和交易所来说并不意外。据 报道 金融情报机构（FIU）曾警告Upbit，其交易可能被暂停长达六个月。 

虽然暂停交易将阻止该平台接纳新交易者，但现有用户仍可继续交易。. 

金融情报机构对Upbit的调查可能导致其被处以罚款。

据报道，监管机构的调查结果显示， Upbit 存在多项违反KYC（了解你的客户）规定的行为。这可能导致其面临总计358亿韩元（约合2455.9243万美元）的罚款。 

除了违反KYC规定外，金融情报机构（FIU）还在调查该加密货币交易平台是否与未注册的海外加密货币公司进行交易。当局表示，这违反了韩国金融监管规定。. 

监管机构的 调查结果 显示，Upbit公司约有70万起案例未能正确执行KYC（了解你的客户）程序。 根据《特定金融交易信息法》，每项违规行为最高可处以1亿韩元（约合7.15万美元）的罚款。

Upbit曾暗示会主动dent未注册的外汇交易所。但该公司坚称，其并无故意违法之意。.

此外，该交易所的牌照续期自 2024 年 10 月起一直处于 暂停状态。 韩国当局表示，他们需要更多时间来调查一些涉嫌违反 KYC 规定的行为，然后再对牌照做出最终决定。 

如果暂停交易生效，将会进一步使续约过程复杂化，使交易所的运营处于不确定状态。.

与虚拟银行的金融联系引发担忧

去年，金融服务委员会（FSC）宣布对Upbit的市场主导地位展开调查。该交易所的市场份额约占全国数字资产交易量的70%。. 

金融服务委员会主席金炳焕 证实了 这项调查。他敦促有关部门确保交易所遵守公平竞争标准。

调查范围扩大到Upbit与韩国首家纯互联网银行K Bank的关系。向监管机构提出此事的国会议员李康日透露，Upbit的存款占K Bank总存款22万亿韩元（约合150.79亿美元）的4万亿韩元（约合27.41亿美元）。.

这相当于该银行近20%的持股。李警告称，Upbit运营中断可能会引发对K银行的挤兑。.

金炳焕回应了这些担忧。他指出，负责监管加密货币市场的虚拟资产委员会将对Upbit的市场主导地位进行全面审查，并调查K银行参与支持该平台的情况。.

李还批评K银行向Upbit客户存款提供2.1%的低利率，认为这种利率不可持续。他认为，这两家机构之间密切的金融联系违背了韩国金融与产业分离的原则。.

FSC将为加密货币监管框架增添更多法律。

另据报道，韩国金融监督管理委员会（FSC）已开始讨论制定加密货币监管框架的后续草案。据当地 媒体报道，当局计划在2025年下半年推出新法规。

FSC成员近期召开会议，确定了即将出台的法案的优先事项。副主席金素英谈到了全球范围内加密货币监管日益严格的趋势。他强调了保护投资者权益和解决监管方面剩余不确定性的重要性。.

该国最初的监管框架于去年7月生效，此前该框架于2022年获得通过。其主要目的是保护投资者。其中一项关键条款要求交易所将至少80%的用户加密货币存款存储在独立的冷钱包中，以“控制”资产管理不善的风险。.