- 韩国金融情报院因KYC和反洗钱违规向Upbit发出通知，可能面临包括六个月暂停业务及高达358亿韩元罚款在内的制裁。
- Upbit因70万项KYC违规、未注册的海外交易以及与K Bank的金融关联而受到审查，引发对公平竞争的担忧。
- 金融服务委员会计划起草新的加密货币法规，以加强投资者保护并解决该领域的不确定性。
韩国金融情报局 (FIU) 已向 Upbit 发出暂停通知。政府指控该国最大的加密货币交易所违反了了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 法规。
据报道，该交易所必须在 1 月 20 日之前作出回应。关于潜在制裁的最终决定预计将在 1 月 21 日作出。
这对韩国加密货币交易者或交易所来说并不意外。1 月 9 日， 在 6 月报道 据当地新闻机构 Maeil Business 报道，FIU 警告 Upbit 可能面临长达六个月的暂停。
虽然暂停将阻止平台接收新交易者，但现有用户仍被允许进行交易。
FIU 对 Upbit 的调查可能导致罚款
据报道，监管机构的发现 Upbit 与大量 KYC 违规行为有关。这可能导致总计 358 亿韩元（24,559,243 美元）的罚款。
除了 KYC 违规外，FIU 还在调查该加密货币交易平台是否涉及与未注册的海外加密货币公司的交易。据当局称，这不符合韩国金融法规。
监管机构的 发现 报告指出，Upbit 未能正确实施 KYC 程序的情况约有 700,000 起。 根据《特定金融交易信息法》，每次违规可能导致高达 1 亿韩元（约 71,500 美元）的罚款。
Upbit 暗示将主动识别未注册的外国交易所。然而，它坚持认为没有故意违反法律的意图。
此外，该交易所的许可证续期 被搁置 自 2024 年 10 月以来。韩国当局表示，他们需要更多时间来调查一系列涉嫌的 KYC 违规行为，然后才能对许可证作出最终决定。
如果暂停生效，将进一步复杂化续期过程，使交易所的运营处于不确定状态。
与虚拟银行的财务联系引发担忧
去年，金融服务委员会 (FSC) 宣布对 Upbit 的市场主导地位进行调查。该交易所的主导地位约占该国数字资产交易量的 70%。
FSC 主席 Kim Byung-hwan Ajna 了这项调查。他敦促当局确保交易所遵守公平竞争标准。
调查还延伸至 Upbit 与韩国首家纯互联网银行 K Bank 的关系。将此事提请监管机构注意的议员 Lee Kang-il 透露，Upbit 存款占 K Bank 22 万亿韩元（15,079,182,844 美元）总额中的 4 万亿韩元（2,741,669,608 美元）。
这占该银行持仓的近 20%。Lee 警告称，Upbit 运营的中断可能会引发对 K Bank 的银行挤兑。
Kim Byoung-hwan 解决了这些担忧。他指出，负责监督加密货币市场的虚拟资产委员会将对 Upbit 的市场主导地位进行彻底审查。他们还将调查 K Bank 在支持该平台方面的参与情况。
Lee 还批评 K Bank 为 Upbit 客户的存款提供不可持续的 2.1% 利率。他认为，这两个机构之间紧密的财务联系与韩国金融与产业分离的原则相矛盾。
FSC 将在加密货币监管框架中增加更多法律
在其他新闻中，作为韩国最高金融监管机构的 FSC 已开始讨论起草其加密货币监管框架的后续法案。根据当地 报告, 当局计划于 2025 年下半年推出新立法。
FSC 成员最近开会概述了即将推出的法案的优先事项。副主席 Kim So-young 谈到了全球加强加密货币监管的趋势。她重申了保护投资者和解决剩余监管不确定性的必要性。
该国最初的监管框架于去年 7 月颁布，此前于 2022 年通过。其主要目的是保护投资者。其中一项关键规定是要求交易所将至少 80% 的用户加密货币存款存储在单独的热钱包中，以“控制”资产滥用的风险。
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Florence Muchai
Florence 过去 6 年一直报道加密货币、游戏、科技和人工智能新闻。她在梅鲁科技大学修读计算机研究，并在马林加莫伊科学与技术大学学习灾害管理与国际外交，这些经历充分赋予她语言、观察和技术技能。Florence 曾在 VAP Group 工作，并担任多家加密货币媒体的编辑。
