السلطة المالية الكورية الجنوبية تصدر إشعاراً بالإيقاف لـ Upbit بسبب انتهاك معايير KYC/AML
- أصدرت الوحدة المالية الاستخباراتية في كوريا الجنوبية إشعاراً إلى منصة Upbit بشأن مخالفات تتعلق بمعرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، مع وجود عقوبات محتملة تشمل تعليق النشاط لمدة ستة أشهر وغرامات تصل إلى 35.8 مليار وون.
- تواجه منصة Upbit تدقيقاً بسبب 700,000 مخالفة في معرفة العميل، ومعاملات أجنبية غير مسجلة، وروابط مالية مع بنك K Bank، مما يثير مخاوف بشأن المنافسة العادلة.
- تخطط لجنة الخدمات المالية لوضع لوائح جديدة للعملات المشفرة لتعزيز حماية المستثمرين ومعالجة حالات عدم اليقين في القطاع.
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية (FIU) إشعاراً بالإيقاف لـ Upbit. اتهمت الحكومة أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في البلاد بانتهاك لوائح "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
ووفقاً للتقارير، يتعين على المنصة الرد بحلول 20 يناير. من المتوقع صدور قرارات نهائية بشأن العقوبات المحتملة في 21 يناير.
لم يكن هذا أمراً مفاجئاً للمتداولين الكوريين الجنوبيين في مجال العملات المشفرة أو للمنصة. في 9 يناير، كما في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. نشرته outlet الأخبار المحلية Maeil Business، حذرت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) Upbit من احتمال الإيقاف لمدة تصل إلى ستة أشهر.
بينما سيمنع الإيقاف المنصة من قبول متداولين جدد، سيظل المستخدمون الحاليون مسموحاً لهم بالتداول.
تحقيقات وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في Upbit قد تؤدي إلى فرض غرامات
ترتبط نتائج المنظم Upbit بانتهاكات عديدة لمعايير KYC. وهذا قد يؤدي إلى غرامات تصل إلى 35.8 مليار وون كوري ($24,559,243).
بالإضافة إلى انتهاكات KYC، تبحث وحدة الاستخبارات المالية (FIU) فيما إذا كانت منصة تداول العملات المشفرة متورطة في معاملات مع شركات عملات مشفرة أجنبية غير مسجلة. ووفقاً للسلطات، فإن هذا لا يتوافق مع اللوائح المالية الكورية الجنوبية.
نتائج المنظم نتائج تشير نظرياً إلى حوالي 700,000 حالة فشلت فيها Upbit في تنفيذ إجراءات KYC بشكل صحيح. وفقاً لقانون معلومات المعاملات المالية المحددة، يمكن أن تؤدي كل انتهاك إلى غرامات تصل إلى 100 مليون وون كوري (حوالي 71,500 دولار).
أشارت Upbit إلى تحديد المنصات الأجنبية غير المسجلة بشكل استباقي. ومع ذلك، تؤكد أنه لم يكن هناك نية متعمدة لانتهاك القانون.
بالإضافة إلى ذلك، تم تعليق تجديد ترخيص المنصة في أكتوبر 2024. ذكرت السلطات الكورية الجنوبية أنها تحتاج إلى وقت إضافي للتحقيق في عدد من انتهاكات KYC المشتبه بها قبل اتخاذ قرار نهائي بشأن الترخيص.
إذا سار الإيقاف قدماً، فسيؤدي ذلك إلى تعقيد عملية التجديد أكثر، مما يترك عمليات المنصة في موقف غير مؤكد.
الروابط المالية مع البنوك الافتراضية تثير مخاوف
في العام الماضي، أعلنت لجنة الخدمات المالية (FSC) عن تحقيق في هيمنة Upbit في السوق. تمثل هيمنة المنصة حوالي 70% من حجم تداول الأصول الرقمية في البلاد.
رئيس لجنة الخدمات المالية الكورية كيم بيونغ-هوان Ajna التحقيق. وحث السلطات على ضمان التزام المنصات بمعايير المنافسة العادلة.
امتدت التحقيقات إلى علاقة منصة "أوبت" (Upbit) مع بنك "كي" (K Bank)، وهو أول بنك في كوريا الجنوبية يعمل عبر الإنترنت فقط. وكشف عضو البرلمان لي كانغ-إيل، الذي لفت انتباه الجهات التنظيمية إلى هذه المسألة، أن ودائع "أوبت" تمثل 4 تريليون وون (2,741,669,608 دولار) من إجمالي ودائع بنك "كي" البالغة 22 تريليون وون (15,079,182,844 دولار).
وهذا يمثل ما يقرب من 20% من احتياطيات البنك. وحذر لي من أن أي اضطراب في عمليات "أوبت" قد يؤدي إلى اندفاع جماعي على السحب من بنك "كي".
تصدي كيم بيونغ-هوان لهذه المخاوف. وأشار إلى أن لجنة الأصول الافتراضية، المكلفة بالإشراف على سوق العملات المشفرة، ستجري مراجعة شاملة لسيطرة "أوبت" على السوق. كما ستبحث مشاركة بنك "كي" في دعم المنصة.
انتقد لي أيضاً بنك "كي" لتقديمه معدل فائدة غير مستدام يبلغ 2.1% على ودائع عملاء "أوبت". وجادل بأن الروابط المالية الوثيقة بين المؤسستين تتعارض مع مبدأ كوريا الجنوبية المتمثل في فصل القطاع المالي عن الصناعة.
لجنة الخدمات المالية تضيف المزيد من القوانين إلى الإطار التنظيمي للعملات المشفرة
في أخبار أخرى، بدأت لجنة الخدمات المالية (FSC)، وهي أعلى هيئة تنظيمية مالية في كوريا الجنوبية، مناقشات لصياغة إطار تنظيمي تكميلي للعملات المشفرة. وفقاً لـ تقارير، تخطط السلطات لإدخال التشريع الجديد في النصف الثاني من عام 2025.
اجتمع أعضاء لجنة الخدمات المالية مؤخراً لتحديد أولويات مشروع القانون القادم. وتحدث نائب الرئيس كيم سو-يونغ حول الاتجاه العالمي نحو تشديد اللوائح التنظيمية للعملات المشفرة. وأكد على أهمية حماية المستثمرين ومعالجة حالات عدم اليقين التنظيمية المتبقية.
تم سن الإطار التنظيمي الأول للبلاد في يوليو من العام الماضي، بعد إقراره في عام 2022. وكان يهدف بشكل أساسي إلى حماية المستثمرين. ومن بين أحكامه الرئيسية اشتراط تخزين المنصات لما لا يقل عن 80% من ودائع العملات المشفرة للمستخدمين في محافظ باردة منفصلة لـ "السيطرة" على مخاطر سوء إدارة الأصول.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
فلورنس موتشاي
تغطي فلورانس منذ 6 سنوات أخبار العملات الرقمية، والألعاب، والتكنولوجيا، والذكاء الاصطناعي. وقد زودتها دراستها لعلوم الحاسوب في جامعة ميرو للعلوم والتكنولوجيا، ودراسة إدارة الكوارث والدبلوماسية الدولية في MMUST بالمهارات اللغوية والملاحظة والتقنية اللازمة. عملت فلورانس في مجموعة VAP Group وككاتبة تحريرية في عدة وسائل إعلام متخصصة في العملات الرقمية.
