أصدرت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية إشعاراً بتعليق حساب شركة Upbit بسبب انتهاكها لقواعد اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال

أصدرت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية إشعاراً بتعليق نشاط منصة Upbit. واتهمت الحكومة أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في البلاد بانتهاك لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). 

بحسب التقارير، أمام البورصة مهلة حتى 20 يناير للرد. ومن المتوقع صدور القرارات النهائية بشأن العقوبات المحتملة في 21 يناير.

لم يكن هذا الأمر مفاجئاً لتجار العملات الرقمية في كوريا الجنوبية أو لمنصة التداول. ففي التاسع من يناير، وكما ذكرت صحيفة "مايل بيزنس" المحلية، حذرت وحدة الاستخبارات المالية منصة "أببيت" من احتمال تعليق حسابها لمدة تصل إلى ستة أشهر. 

في حين أن تعليق الخدمة سيمنع المنصة من قبول متداولين جدد، سيظل بإمكان المستخدمين الحاليين التداول. 

قد تؤدي تحقيقات وحدة الاستخبارات المالية بشأن شركة Upbit إلى فرض غرامات

تشير التقارير إلى أن نتائج الهيئة التنظيمية تربط شركة Upbit بالعديد من انتهاكات قواعد اعرف عميلك (KYC). وقد يؤدي ذلك إلى غرامات تصل قيمتها الإجمالية إلى 35.8 مليار وون كوري (24,559,243 دولارًا أمريكيًا). 

إضافةً إلى انتهاكات إجراءات اعرف عميلك (KYC)، تحقق وحدة الاستخبارات المالية (FIU) فيما إذا كانت منصة تداول العملات الرقمية متورطة في معاملات مع شركات عملات رقمية أجنبية غير مسجلة. ووفقًا للسلطات، فإن هذا يُخالف اللوائح المالية الكورية الجنوبية. 

الهيئة التنظيمية نتائج ، بحسب التقارير، إلى وجود نحو 700 ألف حالة لم تُطبّق فيها شركة Upbit إجراءات اعرف عميلك (KYC) بشكل صحيح. وبموجب قانون معلومات المعاملات المالية المحددة، قد تصل غرامة كل مخالفة إلى 100 مليون وون كوري (حوالي 71,500 دولار أمريكي).

ألمحت شركة Upbit إلى أنها ستتخذ إجراءات استباقيةdentمنصات تداول العملات الأجنبية غير المسجلة. ومع ذلك، فهي تؤكد أنه لم يكن هناك أي نية متعمدة لانتهاك القانون.

تجديد ترخيص البورصة تعليق منذ أكتوبر 2024. وذكرت السلطات الكورية الجنوبية أنها بحاجة إلى مزيد من الوقت للتحقيق في عدد من انتهاكات اعرف عميلك المشتبه بها قبل اتخاذ قرار نهائي بشأن الترخيص. 

في حال تم تنفيذ قرار التعليق، فسيزيد ذلك من تعقيد عملية التجديد، مما يضع عمليات البورصة في وضع غير مؤكد.

تثير العلاقات المالية مع البنوك الافتراضية مخاوف

أعلنت هيئة الخدمات المالية العام الماضي عن فتح تحقيق في هيمنة منصة Upbit على السوق، حيث تستحوذ المنصة على نحو 70% من حجم تداول الأصول الرقمية في البلاد. 

رئيس مجلس إدارة هيئة الرقابة المالية، كيم بيونغ هوان، أكد التحقيق. وحث السلطات على ضمان التزام البورصات بمعايير المنافسة العادلة.

امتدت التحقيقات لتشمل علاقة شركة Upbit ببنك K، أول بنك إلكتروني بالكامل في كوريا الجنوبية. وكشف النائب لي كانغ إيل، الذي لفت انتباه الجهات التنظيمية إلى الأمر، أن ودائع Upbit تمثل 4 تريليونات وون (2,741,669,608 دولارًا أمريكيًا) من إجمالي ودائع بنك K البالغة 22 تريليون وون (15,079,182,844 دولارًا أمريكيًا).

يمثل هذا ما يقارب 20% من أصول البنك. وحذر لي من أن أي اضطرابات في عمليات شركة Upbit قد تؤدي إلى سحب جماعي للودائع من بنك K.

تطرق كيم بيونغ هوان إلى هذه المخاوف، مشيرًا إلى أن لجنة الأصول الافتراضية، المكلفة بالإشراف على سوق العملات الرقمية، ستجري مراجعة شاملة لهيمنة منصة Upbit على السوق، كما ستنظر في دور بنك K في دعم المنصة.

انتقد لي أيضاً بنك K لتقديمه معدل فائدة غير مستدام بنسبة 2.1% على ودائع عملاء Upbit. وأكد أن العلاقات المالية الوثيقة بين المؤسستين تتعارض مع مبدأ كوريا الجنوبية في فصل القطاع المالي عن القطاع الصناعي.

هيئة الرقابة المالية ستضيف المزيد من القوانين إلى الإطار التنظيمي للعملات المشفرة

في سياق متصل، بدأت هيئة الرقابة المالية، وهي أعلى هيئة تنظيمية مالية في كوريا الجنوبية، مناقشات لصياغة إطار تنظيمي جديد للعملات المشفرة. ووفقًا لتقارير، تخطط السلطات لإصدار التشريع الجديد في النصف الثاني من عام ٢٠٢٥.

اجتمع أعضاء مجلس الإشراف المالي مؤخراً لتحديد أولويات مشروع القانون القادم. وتحدث نائب الرئيس كيم سو يونغ عن التوجه العالمي نحو تشديد اللوائح التنظيمية للعملات المشفرة، مؤكداً على أهمية حماية المستثمرين ومعالجة أوجه عدم اليقين التنظيمية المتبقية.

تم سن الإطار التنظيمي الأولي للبلاد في يوليو من العام الماضي، بعد إقراره في عام 2022. وكان الهدف الرئيسي منه حماية المستثمرين. ومن بين بنوده الرئيسية إلزام منصات التداول بتخزين ما لا يقل عن 80% من ودائع العملات المشفرة للمستخدمين في محافظ باردة منفصلة "للسيطرة" على مخاطر سوء إدارة الأصول.