شركة Upbit متهمة بانتهاكات واسعة النطاق لمتطلبات اعرف عميلك (KYC)، وروابط محتملة لغسيل الأموال

تقوم وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية بالتحقيق مع شركة Upbit فيما قد يكون أحد أكبر فضائح اعرف عميلك في تاريخ العملات المشفرة.

أفادت التقارير بأن السلطات كشفت عن ما بين 500 ألف و600 ألف حالة يُشتبه في أنها خرق لقواعد التحقق من العملاء. وقد ظهرت هذه المخالفات خلال مراجعة دقيقة لعملية تجديد رخصة شركة Upbit التجارية.

والآن، تتراكم التساؤلات حول ما إذا كان للبورصة صلات أيضاً بأنشطة غسيل الأموال.

ملايين الدولارات من الغرامات المحتملة مع تشديد جامعة فلوريدا الدولية للقبضة

بدأ التفتيش الميداني الذي أجرته وحدة الاستخبارات المالية في أواخر أغسطس، ولم يتوقف منذ ذلك الحين. وقد عثر المحققون على حسابات مفتوحة بهويات غير واضحة أو مُقدمة بشكل غير صحيح. وفي بعض الحالات، كانت معلومات حيوية كالأسماء وأرقام التسجيل غير واضحة لدرجة تعذر التحقق منها. وهذا أمر بالغ الأهمية.

تُلزم قوانين كوريا الجنوبية مستخدمي العملات الرقمية بالخضوع لعمليات تدقيق صارمة للتحقق من هويتهم قبل التداول أو الإيداع أو السحب. وبدون ذلك، قد تُصبح هذه الحسابات أدوات سهلة لغسيل الأموال أو الأنشطة الإجرامية.

إذا ثبتت هذه الادعاءات، فقد تواجه شركة Upbit غرامات باهظة. بموجب قانون معلومات المعاملات المالية الخاص في كوريا الجنوبية، تصل عقوبة مخالفة قواعد اعرف عميلك (KYC) إلى 100 مليون وون كوري لكل حالة. وبضرب هذا الرقم في 500 ألف حالة، نحصل على غرامة محتملة بعشرات المليارات من الوون، أي ما يعادل عشرات الملايين من الدولارات.

تحوّل تجديد ترخيص Upbit، الذي يُفترض أن يكون إجراءً روتينياً لمشغلي الأصول الافتراضية كل ثلاث سنوات، إلى كابوس. وتستغرق مراجعة وحدة الاستخبارات المالية وقتاً طويلاً، على ما يبدو، لأن كل حالة يتم الإبلاغ عنها تخضع للتدقيق بحثاً عن أي مخالفة قانونية.

مع وجود هذا العدد الكبير من الحسابات المشبوهة، تأجلت عملية التجديد إلىdefiمسمى. وعلق ممثل شركة Upbit على الوضع قائلاً: "وفقًا لقانون معلومات المعاملات المالية المحددة، يُحظر مشاركة تفاصيل تحقيقات وحدة الاستخبارات المالية. حتى داخليًا، لا تتم مشاركة هذه المعلومات داخل الشركة"

لا يُسهم هذا التصريح كثيرًا في تهدئة المخاوف بشأن ما يجري فعلاً في الخفاء. إذ تُلزم القوانين الكورية الجنوبية جميع منصات تداول العملات الرقمية باتباع إجراءات صارمة للتحقق من هوية العملاء (KYC) كجزء من قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذه القواعد إلزامية.

يتعين على منصات التداول التأكد من تقديم العملاءdentهوية سارية وإثباتdentقبل الوصول إلى المنصة. إلا أن نتائج وحدة الاستخبارات المالية تشير إلى أن نظام التحقق في منصة Upbit لم يكن محكمًا، حيث تسربت بعض الحسابات. والآن، يقع على عاتق الهيئة الرقابية المالية مهمة تحديد عدد هذه الحسابات الحقيقية وعدد الحسابات التي ربما استُخدمت في أنشطة غير قانونية.