- 韓国のFIUは、KYCおよびAML違反を理由にUpbitに通知を発し、6か月の停止や最大358億ウォンの罰金などの制裁措置が科される可能性がある。
- Upbitは70万件のKYC違反、登録されていない外国取引、K銀行との財務的つながりをめぐり審査を受けており、公正な競争への懸念が高まっている。
- 金融監督院は、投資家保護の強化と業界の不確実性への対応のため、新たな暗号資産規制の策定を検討している。
韓国の金融情報ユニット（FIU）は、Upbitに対して業務停止通知を発出しました。政府は、同国最大の暗号通貨取引所が顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）規制に違反したと非難しました。
報道によると、取引所は1月20日までに回答する猶予を与えられています。潜在的な制裁に関する最終決定は、1月21日に下されると見込まれています。
これは、韓国の暗号通貨トレーダーや取引所にとって驚きではありません。1月9日、 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 地元ニュースメディアMaeil Businessによると、FIUはUpbitに対し最大6か月の業務停止の可能性を警告しました。
業務停止によりプラットフォームが新しいトレーダーを受け入れられなくなる一方、既存のユーザーは引き続き取引を許可されます。
FIUによるUpbitの調査では、罰金が科される可能性があります
規制当局の調査結果は、 Upbit 多数のKYC違反に関連している reportedly です。これにより、合計358億ウォン（約24,559,243ドル）に相当する罰金が科される可能性があります。
KYC違反に加え、FIUは暗号通貨取引プラットフォームが登録されていない海外の暗号通貨企業との取引に関与しているかどうかを調査しています。当局によると、これは韓国の金融規制に準拠していないと見なされます。
規制当局の ⟦N1⟧の技術的研究からの reportedly によると、UpbitがKYC手続きを適切に実施しなかった事例は約70万件に上ります。 特定金融取引情報法の下では、各違反に対して最大1億ウォン（約71,500ドル）の罰金が科される可能性があります。
Upbitは、登録されていない外国取引所を自発的に特定する意向を示唆しています。しかし、法律を故意に違反する意図はなかったと主張しています。
さらに、取引所のライセンス更新は 保留中 であり、2024年10月以来です。韓国当局は、ライセンスに関する最終決定を下す前に、疑わしいKYC違反の多数を調査するために追加の時間を必要としていると述べています。
業務停止が実施される場合、ライセンス更新プロセスがさらに複雑になり、取引所の運営は不確実な立場に置かれます。
仮想銀行との金融関係が懸念を招く
昨年、金融サービス委員会（FSC）はUpbitの市場支配力に関する調査を発表しました。取引所の支配力は、同国のデジタル資産取引量の約70%を占めています。
FSC委員長キム・ビョンファン Ajna 調査について言及しました。彼は、取引所が公正な競争基準を維持していることを確認するよう当局に促しました。
調査は、韓国初のインターネット専用銀行であるK BankとのUpbitの関係にも及びました。この問題を当局に持ち込んだ李康一議員は、Upbitの預金がK Bankの総預金22兆ウォン（約15,079,182,844ドル）のうち4兆ウォン（約2,741,669,608ドル）を占めていることを明らかにしました。
これは銀行の保有資産のほぼ20%に相当します。李氏は、Upbitの運営に混乱が生じれば、K Bankでの銀行破綻（銀行預金の引き出し殺到）を引き起こす可能性があると警告しました。
キム・ビョンファン氏はこれらの懸念に対応しました。彼は、暗号通貨市場の監督を担当する仮想資産委員会が、Upbitの市場支配力について徹底的なレビューを実施すると述べました。また、K Bankがプラットフォームの支援に関与しているかどうかについても調査すると述べました。
李氏はまた、K BankがUpbit顧客からの預金に対して持続不可能な2.1%の金利を提供したことを非難しました。彼は、両機関の緊密な金融関係が、金融と産業の分離という韓国の原則に反すると主張しました。
FSC、暗号通貨規制枠組みにさらなる法律を追加
他のニュースとして、韓国トップの金融規制当局であるFSCは、暗号通貨規制枠組みのフォローアップを起草するための議論を開始しました。地元 レポートによると、当局は新法を2025年後半に導入する計画です。
FSCメンバーは最近、今後の法案の優先事項を概説するために会合を開きました。副委員長キム・ソヨン氏は、厳格な暗号通貨規制への世界的な傾向について言及しました。彼女は投資家保護の重要性と、残っている規制の不確実性への対処の重要性を強調しました。
同国の初期規制枠組みは、2022年に可決された後、昨年7月に施行されました。これは主に投資家の保護を目的としていました。その主な規定の一つは、資産の誤管理のリスクを「管理」するために、取引所がユーザーの暗号通貨預金の少なくとも80%を別個のコールドウォレットに保管することを義務付けるものでした。
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Florence Muchai
フローレンスは過去6年間、暗号資産、ゲーム、テクノロジー、AIに関するニュースを報道してきました。メルウ科学技術大学でのコンピュータ学およびMMUSTでの災害管理と国際外交の学習により、言語能力、観察力、技術スキルを十分に備えています。フローレンスはVAPグループで勤務し、複数の暗号資産メディアハウスで編集者として活躍しました。
