韓国金融当局、KYC/AML違反でUpbitに取引停止通知

韓国の金融情報機関（FIU）は、Upbitに対し取引停止処分を発令した。政府は、同国最大の暗号資産取引所である同取引所が顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング対策（AML）規制に違反したと非難した。. 

報道によると、取引所は1月20日までに回答する必要がある。制裁措置の可能性に関する最終決定は1月21日に下される見込みだ。.

これは韓国の暗号資産トレーダーや取引所にとって驚くべきことではない。1月9日、 報じた 、FIUはUpbitに対し、最大6ヶ月間の取引停止処分の可能性を警告した。 

この停止により、プラットフォームは新規トレーダーを受け入れることができなくなりますが、既存のユーザーは引き続き取引を行うことができます。. 

アップビットに対するFIUの調査で罰金が科される可能性

報道によると、規制当局の調査結果は、 Upbitが 多数の本人確認（KYC）違反に関与していたことを示唆している。これにより、総額358億韓国ウォン（約2455万9243ドル）の罰金が科される可能性がある。 

KYC違反に加え、FIUは、この仮想通貨取引プラットフォームが未登録の海外仮想通貨企業との取引に関与しているかどうかについても調査している。当局によると、これは韓国の金融規制に違反しているという。. 

規制当局の 調査結果 によると、Upbitが顧客確認（KYC）手続きを適切に実施していなかったケースは約70万件に上るとのことだ。 特定金融取引情報法に基づき、違反1件につき最大1億韓国ウォン（約7万1500ドル）の罰金が科される可能性がある。

Upbitは、未登録の外国取引所を積極的にdentを示唆している。しかし、同社は法律違反の意図はなかったと主張している。.

さらに、同取引所のライセンス更新は 保留さ 。韓国当局は、ライセンスに関する最終決定を下す前に、複数のKYC違反の疑いについて調査するために追加の時間が必要だと述べている。 

停止措置が実施されれば、更新手続きがさらに複雑化し、取引所の運営は不確実な状況に陥ることになる。.

仮想銀行との金融関係が懸念を呼ぶ

昨年、金融サービス委員会（FSC）は、Upbitの市場支配力に関する調査を発表しました。この取引所の市場支配力は、国内のデジタル資産取引量の約70%を占めています。. 

金炳煥金融委員会委員長は を認め 調査結果

捜査は、韓国初のインターネット専業銀行であるKバンクとアップビットの関係にも及んだ。この問題を規制当局に報告した李康一議員は、Kバンクの預金総額22兆ウォン（150億7918万2844ドル）のうち、アップビットの預金が4兆ウォン（27億4166万9608ドル）を占めていることを明らかにした。.

これは銀行保有資産の約20%に相当する。リー氏は、アップビットの業務に支障が生じれば、K銀行への取り付け騒ぎを引き起こす可能性があると警告した。.

キム・ビョンファン氏はこれらの懸念について言及し、暗号資産市場の監督を担う仮想資産委員会がUpbitの市場支配力について徹底的な調査を行うと述べた。また、K銀行によるプラットフォーム支援への関与についても調査する予定だと述べた。.

李氏はまた、K銀行がアップビットの顧客からの預金に対して持続不可能な2.1%という金利を提供していることを批判した。両行の緊密な金融関係は、韓国の金融と産業の分離という原則に反すると主張した。.

FSC、暗号通貨規制枠組みにさらなる法律を追加へ

その他のニュースでは、韓国の金融監督庁（FSC）が、仮想通貨規制枠組みのフォローアップ案の策定に向けた協議を開始した。現地 報道、当局は2025年後半に新法を導入する予定だ。

FSCメンバーは先日会合を開き、次期法案の優先事項をまとめました。キム・ソヨン副委員長は、仮想通貨規制の厳格化に向けた世界的な潮流について語り、投資家保護と、依然として残る規制上の不確実性への対処の重要性を強調しました。.

同国における最初の規制枠組みは、2022年の法案成立後、昨年7月に施行されました。これは主に投資家保護を目的としており、主要な規定の一つとして、資産の不適切な管理リスクを「管理」するため、取引所に対し、ユーザーの暗号資産預託金の少なくとも80%を個別のコールドウォレットに保管することを義務付ける規定が含まれていました。.