Bithumb enfrenta importantes sanciones por AML en medio de la represión

Corea del Sur ha anunciado importantes sanciones por lucha contra el blanqueo de capitales (AML) al intercambio de criptomonedas Bithumb, ya que el país continúa una represión contra los morosos. Bithumb se sometió a la inspección de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU, por sus siglas en inglés) en marzo de 2025 y ahora ha sido declarado culpable por las autoridades.

Según informes de los medios locales, el intercambio de criptomonedas ha sido multado severamente por violar las regulaciones nacionales.

En su declaración, la UIF afirmó que descubrió varias fallas de cumplimiento en Bithumb, incluidos casos en los que el intercambio violó los protocolos de AML, tenía procesos inadecuados de conocimiento del cliente (KYC) y una omisión en la notificación de transferencias sospechosas.

El intercambio podría enfrentar sanciones significativas similares a las de Upbit y Korbit, dependiendo del tipo y la cantidad de violaciones.

Bithumb se enfrenta a sanciones por violaciones de AML

El monto exacto de la multa aún está pendiente de anuncio oficial, pero fuentes familiarizadas con los acontecimientos en la industria afirman que la identificación de fallas sistémicas en AML es similar a las de Upbit y Korbit.

El intercambio podría recibir una multa sustancial, con fuentes que estiman que podría igualar o superar los 25 millones de dólares que el regulador financiero impuso a Upbit. Esto se debe a su enorme cuota de mercado y a la investigación adicional sobre su libro de órdenes.

Los informes destacaron que la UIF ya ha finalizado sus auditorías y ha procedido a imponer sanciones. Las violaciones de Bithumb incluyen la falta de diligencia debida con sus clientes, lo que incluye una verificación incompleta de las identidades de los usuarios, como imágenes poco claras, comprobaciones de dirección inadecuadas y la falta de una diligencia debida reforzada para clientes de alto riesgo. Upbit registró 5,3 millones de estos casos, mientras que Korbit solo vio 12.800 casos.

Además, Bithumb también permitió que las operaciones fueran realizadas por usuarios no verificados, violando las normas que prohíben los servicios hasta que se complete el KYC completo. La plataforma también falló en reportar transacciones sospechosas, retrasando u omitiendo informes sobre actividades comerciales inusuales a las autoridades.

La UIF también afirmó que Bithumb apoyó transacciones realizadas con intercambios locales e internacionales no registrados, aumentando la tasa de blanqueo de capitales llevada a cabo a través de la frontera.

La UIF promete estabilizar el mercado para garantizar la confianza

A diferencia de Upbit y Korbit, Bithumb enfrentó una investigación adicional sobre la gestión de su libro de órdenes, que los reguladores alegaron involucraba prácticas manipulativas o un monitoreo insuficiente, lo que podría amplificar aún más la gravedad de las sanciones al intercambio.

La UIF mencionó que los problemas que enumeró provenían de debilidades repetidas o estructurales, en lugar de errores aislados. El aumento en el volumen de violaciones muestra una falta de control interno a pesar del dominio de mercado de Bithumb.

La UIF mencionó que finalizará los detalles después de que Bithumb presente una respuesta a sus hallazgos iniciales, con el proceso que se espera concluya a principios de 2026. Esto se alinea con su implementación metódica, enfatizando la disuasión sobre la interrupción.

Mientras tanto, la UIF ha intensificado el escrutinio de los principales intercambios para garantizar que cumplen con las normas de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AML) y Conozca a su Cliente (KYC). El último conjunto de sanciones se dirigió a los intercambios de criptomonedas identificados como los «Cinco Grandes», que incluyen Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb y Korbit.

La UIF dijo que planea llevar a cabo medidas de seguimiento para las otras inspecciones in situ. El regulador también mencionó que planea imponer sanciones por violaciones graves de las leyes financieras especiales, señalando que servirá como advertencia a otras empresas de criptomonedas. También ha hecho saber que no está relajando sus esfuerzos para mejorar las capacidades de AML de los intercambios de criptomonedas.

La UIF dijo que las violaciones parecen ser causadas por un crecimiento rápido que supera la infraestructura de cumplimiento, señalando que apoyará al sector de las criptomonedas para que crezca con la confianza del público.