Corea del Sur ha anunciado importantes sanciones contra el blanqueo de capitales para la plataforma de intercambio de criptomonedas Bithumb, mientras el país continúa con la lucha contra los infractores. Bithumb fue inspeccionada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en marzo de 2025 y las autoridades la han declarado culpable.
Según informes de los medios locales, el intercambio de criptomonedas ahora ha sido multado severamente por violar las regulaciones nacionales.
En su declaración, la UIF afirmó que descubrió varias fallas de cumplimiento en Bithumb, incluidos casos en los que el intercambio violó los protocolos AML, tenía procesos inadecuados de conozca a su cliente (KYC) y una falla en los informes de transferencias sospechosas.
El intercambio podría enfrentar sanciones significativas similares a las de Upbit y Korbit, dependiendo del tipo y la cantidad de violaciones.
Bithumb se prepara para enfrentar sanciones por violaciones a la ley AML
El monto exacto de la multa aún está pendiente de anuncio oficial, pero fuentes familiarizadas con lo que sucede en la industria afirman que la dent de fallas sistémicas de AML es similar a las de Upbit y Korbit.
La plataforma de intercambio podría recibir una multa sustancial, y fuentes estiman que podría igualar o superar los 25 millones de dólares que el regulador financiero impuso a Upbit. Esto se debe a su enorme cuota de mercado y a la investigación adicional sobre su cartera de órdenes.
Los informes destacaron que la UIF ya finalizó sus auditorías y procedió a imponer sanciones. Las infracciones de Bithumb incluyen la falta de diligencia debida con sus clientes, lo que incluye una verificación incompleta de la dent , como imágenes borrosas, verificaciones de domicilio incorrectas y la falta de una diligencia debida reforzada para clientes de alto riesgo. Upbit registró 5,3 millones de casos de este tipo, mientras que Korbit solo registró 12.800.
Además, Bithumb también permitió que usuarios no verificados realizaran transacciones, infringiendo las normas que prohíben los servicios hasta que se complete el proceso KYC. La plataforma tampoco reportó transacciones sospechosas, retrasando u omitiendo reportar actividades comerciales inusuales a las autoridades.
La UIF también afirmó que Bithumb apoyaba transacciones realizadas con bolsas locales e internacionales no registradas, aumentando la tasa de lavado de dinero realizado a través de la frontera.
FIU se compromete a estabilizar el mercado para garantizar la confianza
A diferencia de Upbit y Korbit, Bithumb enfrentó una investigación adicional sobre la gestión de su libro de órdenes, que según los reguladores involucraba prácticas manipuladoras o un monitoreo insuficiente, lo que podría amplificar aún más la gravedad de las sanciones en el intercambio.
La UIF mencionó que los problemas que enumeró se debían a debilidades reiteradas o estructurales, más que a errores aislados. El aumento en el volumen de infracciones demuestra una falta de control interno a pesar del dominio del mercado de Bithumb.
La UIF mencionó que ultimará los detalles después de que Bithumb presente una respuesta a sus hallazgos iniciales, y se espera que el proceso concluya a principios de 2026. Esto se alinea con su implementación metódica, que enfatiza la disuasión sobre la interrupción.
Mientras tanto, la UIF ha intensificado el escrutinio de las principales plataformas de intercambio para garantizar que cumplan con las normas AML y KYC. El último conjunto de sanciones se dirigió a las plataformas de intercambio de criptomonedas identificadas dent las "Cinco Grandes", que incluyen Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb y Korbit .
La UIF afirmó que planea implementar medidas de seguimiento para las demás inspecciones in situ. El regulador también mencionó que planea imponer sanciones por infracciones graves de leyes financieras especiales, señalando que esto servirá de advertencia a otras empresas de criptomonedas. Asimismo, ha manifestado que no cejará en sus esfuerzos por mejorar las capacidades de prevención del blanqueo de capitales de las plataformas de intercambio de criptomonedas.
La FIU dijo que las violaciones parecen ser causadas por el rápido crecimiento que supera la infraestructura de cumplimiento, y señaló que apoyará a la industria de las criptomonedas para que crezca con la confianza del público.
