أعلنت كوريا الجنوبية عن فرض عقوبات صارمة لمكافحة غسل الأموال على منصة تداول العملات الرقمية "بيثامب"، في إطار حملتها المستمرة على المخالفين. وكانت "بيثامب" قد خضعت لتفتيش وحدة الاستخبارات المالية في مارس 2025، وقد خلصت السلطات إلى إدانتها.
وبحسب تقارير من وسائل الإعلام المحلية، فقد تم تغريم منصة تداول العملات المشفرة بشدة لانتهاكها اللوائح المحلية.
زعمت وحدة الاستخبارات المالية في بيانها أنها اكتشفت العديد من حالات الإخفاق في الامتثال في شركة بيثامب، بما في ذلك الحالات التي انتهكت فيها البورصة بروتوكولات مكافحة غسل الأموال، وكان لديها عمليات غير كافية لمعرفة العميل (KYC)، وتقصير في الإبلاغ عن التحويلات المشبوهة.
قد تواجه البورصة عقوبات كبيرة مماثلة لتلك التي واجهتها منصتا Upbit و Korbit، وذلك اعتمادًا على نوع وكمية المخالفات.
من المقرر أن يواجه بيثامب عقوبات بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال
لم يتم الإعلان الرسمي بعد عن مبلغ الغرامة المحدد، لكن مصادر مطلعة على الأحداث في هذا القطاع تدعي أن تحديد dent الفشل المنهجي في مكافحة غسل الأموال مماثل لتلك التي حدثت في شركتي Upbit وKorbit.
قد تتعرض منصة التداول لغرامة كبيرة، حيث تشير التقديرات إلى أنها قد تعادل أو تتجاوز مبلغ الـ 25 مليون دولار الذي فرضته هيئة الرقابة المالية على منصة Upbit. ويعود ذلك إلى حصتها السوقية الضخمة والتحقيق الإضافي الجاري في سجل أوامرها.
أشارت التقارير إلى أن وحدة الاستخبارات المالية قد أنهت بالفعل عمليات التدقيق الخاصة بها وشرعت في فرض العقوبات. المخالفات التي ارتكبتها شركة بيثامب عدم بذل العناية الواجبة تجاه عملائها، بما في ذلك عدم اكتمال التحقق من هويات المستخدمين dent مثل الصور غير الواضحة، وعدم دقة التحقق من العناوين، وعدم تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية. سجلت شركة أببيت 5.3 مليون حالة من هذا القبيل، بينما لم تسجل شركة كوربيت سوى 12,800 حالة.
بالإضافة إلى ذلك، سمحت منصة بيثامب بإجراء عمليات تداول من قبل مستخدمين غير موثقين، في انتهاكٍ للقواعد التي تحظر تقديم الخدمات حتى استكمال إجراءات التحقق من الهوية (KYC) بشكل كامل. كما تقاعست المنصة عن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، حيث تأخرت أو أغفلت تقديم التقارير إلى السلطات بشأن أنشطة التداول غير المعتادة.
كما زعمت وحدة الاستخبارات المالية أن شركة بيثومب دعمت المعاملات التي تمت مع منصات تداول محلية ودولية غير مسجلة، مما زاد من معدل غسل الأموال عبر الحدود.
تعهدت وحدة الاستخبارات المالية بتحقيق استقرار السوق لضمان الثقة
وعلى عكس Upbit و Korbit، واجهت Bithumb تحقيقًا إضافيًا في إدارة دفتر أوامرها، والذي زعم المنظمون أنه ينطوي على ممارسات تلاعبية أو مراقبة غير كافية، مما قد يزيد من خطورة العقوبات المفروضة على البورصة.
أشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى أن المشكلات التي رصدتها ناتجة عن نقاط ضعف متكررة أو هيكلية، وليست أخطاءً معزولة. ويُظهر ازدياد حجم المخالفات غياب الرقابة الداخلية رغم هيمنة شركة بيثامب على السوق.
ذكرت وحدة الاستخبارات المالية أنها ستضع اللمسات الأخيرة على التفاصيل بعد أن تقدم شركة بيثامب ردها على نتائجها الأولية، ومن المتوقع أن تنتهي العملية في أوائل عام 2026. ويتماشى هذا مع طرحها المنهجي، مع التركيز على الردع بدلاً من التعطيل.
في غضون ذلك، كثّفت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تدقيقها على منصات التداول الرئيسية لضمان امتثالها لقواعد مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (AML/KYC). استهدفت أحدث مجموعة من العقوبات منصات تداول العملات الرقمية المعروفة dent "الخمسة الكبار"، والتي تشمل Upbit وCoinone وGOPAX وBithumb و Korbit .
أعلنت وحدة الاستخبارات المالية أنها تعتزم اتخاذ إجراءات متابعة لعمليات التفتيش الميدانية الأخرى. كما أشارت الهيئة التنظيمية إلى أنها تعتزم فرض عقوبات على الانتهاكات الجسيمة للقوانين المالية الخاصة، مؤكدةً أن ذلك سيكون بمثابة تحذير لشركات العملات الرقمية الأخرى. وأكدت أيضاً أنها لن تتوانى عن بذل المزيد من الجهود لتحسين قدرات مكافحة غسل الأموال في منصات تداول العملات الرقمية.
وقالت وحدة الاستخبارات المالية إن الانتهاكات يبدو أنها ناجمة عن النمو السريع الذي يتجاوز البنية التحتية للامتثال، مشيرة إلى أنها ستدعم صناعة العملات المشفرة لتنمو بثقة الجمهور.
