بيثامب تواجه عقوبات كبيرة لمكافحة غسل الأموال وسط حملة قمع

أعلنت كوريا الجنوبية عن عقوبات كبيرة لمكافحة غسل الأموال على منصة التبادل المشفر بيثامب، بينما تواصل البلاد حملة قمع ضد المخالفين. خضعت بيثامب لتفتيش من وحدة المخابرات المالية (FIU) في مارس 2025، وقد تم الآن اعتبارها مسؤولة من قبل السلطات.

ووفقاً لتقارير وسائل الإعلام المحلية، تم تغريم منصة التبادل المشفرة بشكل كبير لانتهاكها اللوائح المحلية.

في بيانها، زعمت وحدة المخابرات المالية (FIU) أنها اكتشفت عدة إخفاقات في الامتثال في بيثامب، بما في ذلك حالات خالفت فيها المنصة بروتوكولات مكافحة غسل الأموال، ولديها عمليات غير كافية للتعرف على العميل (KYC)، وتهاون في الإبلاغ عن التحويلات المشبوهة.

قد تواجه المنصة عقوبات كبيرة مماثلة لتلك الخاصة بـ Upbit وKorbit، اعتماداً على نوع ومبلغ المخالفات.

بيثامب على وشك مواجهة عقوبات لانتهاكات مكافحة غسل الأموال

لا يزال مبلغ الغرامة الدقيقة قيد الانتظار للإعلان الرسمي، لكن مصادر مطلعة على أحداث الصناعة تدعي أن تحديد إخفاقات الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) النظامية مشابهة لتلك الموجودة في Upbit وKorbit.

قد تتلقى المنصة غرامة كبيرة، حيث يقدر المصادر أنها قد تساوي أو تتجاوز 25 مليون دولار التي فرضها المنظم المالي على أوبت. ويعود ذلك إلى حصتها السوقية الكبيرة والتحقيق الإضافي في دفتر الأوامر الخاص بها.

سلطت التقارير الضوء على أن وحدة المعلومات المالية (FIU) أنهت بالفعل مراجعاتها وانتقلت إلى العقوبات. تشمل مخالفات Bithumb الفشل في إجراء العناية الواجبة على عملائها، والتي تشمل التحقق غير الكامل من هويات المستخدمين، مثل الصور غير الواضحة، وفحص العناوين بشكل غير صحيح، وعدم وجود عناية واجبة معززة للعملاء عاليي المخاطر. سجلت Upbit 5.3 مليون حالة من هذا القبيل، بينما شهدت Korbit فقط 12,800 حالة.

بالإضافة إلى ذلك، سمحت بيثامب بإجراء الصفقات من قبل مستخدمين غير موثقين، مما ينتهك القواعد التي تحظر الخدمات حتى اكتمال عملية التعرف على العميل (KYC). كما فشلت المنصة في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، مما أدى إلى تأخير أو حذف التقارير حول أنشطة التداول غير العادية للسلطات.

زعمت وحدة المخابرات المالية (FIU) أيضاً أن بيثامب دعمت المعاملات التي أُجريت مع منصات تبادل محلية ودولية غير مسجلة، مما زاد من معدل غسل الأموال الذي يتم عبر الحدود.

وحدة المخابرات المالية تعد بتثبيت السوق لضمان الثقة

على عكس أوبت وكوربيت، واجهت بيثامب تحقيقاً إضافياً في إدارة دفتر الأوامر الخاص بها، حيث زعم المنظمون أنه تضمن ممارسات تلاعبية أو مراقبة غير كافية، مما قد يفاقم بشكل أكبر خطورة العقوبات على المنصة.

ذكرت وحدة المخابرات المالية (FIU) أن القضايا التي سردتها جاءت من نقاط ضعف متكررة أو هيكلية، بدلاً من أخطاء معزولة. يشير زيادة حجم الانتهاكات إلى نقص في الرقابة الداخلية على الرغم من هيمنة بيثامب في السوق.

ذكرت وحدة المخابرات المالية (FIU) أنها ستفصل التفاصيل بعد أن تقدم بيثامب رداً على نتائجها الأولية، ومن المتوقع أن ينتهي الإجراء في الجزء الأول من عام 2026. يتوافق هذا مع إطلاقها المنهجي، مع التركيز على الردع بدلاً من الاضطراب.

في الوقت نفسه، شددت وحدة المعلومات المالية (FIU) من تدقيقها على المنصات الكبرى لضمان امتثالها لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). استهدفت مجموعة العقوبات الأخيرة منصات العملات الرقمية التي تم تحديدها كـ «الخمسة الكبار»، والتي تشمل Upbit وCoinone وGOPAX وBithumb وKorbit.

قالت وحدة المخابرات المالية (FIU) إنها تخطط لتنفيذ إجراءات متابعة للفتيش الميداني الآخر. كما ذكرت المنظم أنها تخطط لفرض عقوبات على الانتهاكات الجسيمة للقوانين المالية الخاصة، مشيرة إلى أنها ستعمل كتحذير لشركات العملات المشفرة الأخرى. كما أعلنت أنها لن تتوانى في جهودها لتحسين قدرات مكافحة غسل الأموال في منصات التبادل المشفرة.

قالت وحدة المخابرات المالية (FIU) إن الانتهاكات تبدو ناتجة عن النمو السريع الذي يتجاوز البنية التحتية للامتثال، مشيرة إلى أنها ستدعم نمو صناعة العملات المشفرة مع الثقة العامة.