Binance citata in giudizio in Australia per presunte violazioni della tutela dei consumatori

L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha avviato un'azione legale contro Binance Australia Derivatives, accusando la piattaforma di trading di criptovalute di aver classificato erroneamente oltre 500 clienti al dettaglio come investitori all'ingrosso. 

Secondo il comunicato stampa, Binanceavrebbe privato i clienti di importanti tutele per i consumatori previste dalle leggi finanziarie australiane, scatenando una causa legale che potrebbe avere significative ripercussioni sulle attività della piattaforma in Australia.

L' azione legale si concentra sulla condotta della piattaforma di scambio di criptovalute tra luglio 2022 e aprile 2023, sostenendo che la piattaforma abbia erroneamente classificato 505 investitori al dettaglio come clienti all'ingrosso. A questi 505 clienti, che rappresentano l'83% della Binance Australia, è stato negato l'accesso a diritti e tutele fondamentali per i consumatori, previsti dalla legge australiana per i clienti al dettaglio.

Le carenze normative e le violazioni legali di Binance Australia

In base alle leggi dell'ASIC, i clienti al dettaglio che negoziano prodotti derivati ​​basati su criptovalute hanno diritto per legge a una Dichiarazione di divulgazione del prodotto (PDS), all'accesso a un sistema di risoluzione delle controversie conforme e a una Determinazione del mercato di destinazione (TMD). 

Tuttavia, l'ASIC sostiene che l'exchange di criptovalute non abbia fornito queste protezioni, consentendo ai clienti di negoziare prodotti speculativi ad alto rischio senza adeguate garanzie. Di conseguenza, molti di questi clienti avrebbero subito ingenti perdite finanziarie.

La documentazione legale presentata dall'ASIC evidenzia diverse violazioni chiave che la borsa avrebbe commesso durante il periodo in questione. Tra queste, la mancata garanzia che i suoi servizi finanziari fossero erogati in modo efficiente, onesto ed equo e il mancato rispetto delle condizioni della sua licenza australiana per i servizi finanziari. 

L'exchange di criptovalute è anche sotto accusa per non aver formato adeguatamente i propri dipendenti su come gestire le questioni di conformità.

La vicepresidente dell'ASIC, Sarah Court, ha sottolineato la gravità delle violazioni, affermando che i "sistemi di conformità erano tristemente inadeguati" di Binancee che la piattaforma ha esposto più di 500 clienti a rischi finanziari non regolamentati. 

Ha sottolineato che la cattiva gestione delle classificazioni di questi clienti al dettaglio ha contribuito alle ingenti perdite finanziarie subite da molti di loro.

Il rapporto teso tra ASIC e Binance Australia

L'azione legale fa seguito a un'indagine mirata da parte dell'ASIC sulle attività di servizi finanziari dell'exchange di criptovalute in Australia. Nel dicembre 2022, l'autorità di regolamentazione ha iniziato a esaminare la classificazione dei clienti di Binance. 

Ciò ha portato all'emissione di un avviso di udienza ai sensi del Corporations Act del 2001, volto a valutare la sospensione o la cancellazione della licenza australiana per i servizi finanziari (AFS) di Binance. Il principale exchange di criptovalute ha infine richiesto la cancellazione della licenza, che l'ASIC ha concesso nell'aprile 2023.

Oltre alla causa, l'ASIC ha supervisionato i pagamenti di risarcimento ai clienti interessati. Solo nel 2023, l'autorità di regolamentazione ha agevolato la restituzione di circa 13,1 milioni di dollari a clienti classificati erroneamente e privati ​​delle tutele dei consumatori.

Binance affronta ulteriori sfide legali

La causa è solo uno dei numerosi ostacoli legali che Binance. L'exchange di criptovalute è anche coinvolto in una battaglia legale con gli eredi del fallito exchange di criptovalute FTX. A novembre, FTX ha intentato una causa contro Binance e il suo CEO, Changpeng Zhao, sostenendo che un accordo azionario del 2021 tra le due società fosse fraudolento.

Gli eredi di FTX sostengono che Binance e Zhao, insieme ad altri, abbiano venduto alla società una quota del 20% di FTX e una quota del 18,4% della sua entità statunitense, West Realm Shires, in una transazione presumibilmente finanziata dalla divisione Alameda Research di FTX. 

La causa accusa Binance di aver facilitato l'accordo utilizzando i token di scambio di Binancee la stablecoin ancorata al dollaro, per un totale di almeno 1,76 miliardi di dollari. 

Inoltre, l'exchange di criptovalute sta anche cercando di respingere le accuse di furto di proprietà intellettuale mosse da Mark Longo, proprietario di Peanut the Squirrel, il quale sostiene che l'exchange stia utilizzando il suo marchio senza autorizzazione.