Binance citata in giudizio in Australia per presunte violazioni della tutela dei consumatori
- L'autorità di vigilanza finanziaria australiana cita in giudizio Binance Australia per aver classificato oltre 500 clienti al dettaglio come investitori istituzionali, negando loro le principali tutele previste per i consumatori.
- La piattaforma di scambio di criptovalute avrebbe violato numerosi requisiti normativi, tra cui l'omissione di dichiarazioni informative e un sistema di risoluzione delle controversie conforme alle normative.
- La causa segue la revoca da parte dell'ASIC della licenza di servizi finanziari australiani di Binance, con il pagamento di oltre 13 milioni di dollari a titolo di risarcimento ai clienti interessati.
La Commissione Australiana per i Valori Mobiliari e gli Investimenti (ASIC) ha intentato un'azione legale contro Binance Australia Derivatives, accusando la piattaforma di trading di criptovalute di aver classificato erroneamente oltre 500 clienti al dettaglio come investitori istituzionali.
Secondo l'ASIC comunicato stampa, la classificazione errata da parte di Binance avrebbe privato i clienti di protezioni fondamentali per i consumatori ai sensi delle leggi finanziarie australiane, portando a una causa che potrebbe avere ripercussioni significative per le operazioni della piattaforma in Australia.
Il azioni legali mira alla condotta dello scambio di criptovalute tra luglio 2022 e aprile 2023, sostenendo che la piattaforma ha classificato erroneamente 505 investitori al dettaglio come clienti istituzionali. Questi 505 clienti, che rappresentano l'83% della base utenti di Binance Australia, sono stati privati dell'accesso a diritti e protezioni cruciali per i consumatori a cui i clienti al dettaglio hanno diritto ai sensi della legge australiana.
Le carenze normative e le violazioni legali di Binance Australia
Secondo le normative dell'ASIC, i clienti al dettaglio che operano con prodotti derivati cripto hanno il diritto legale di ottenere una Dichiarazione di Informativa sul Prodotto (PDS), l'accesso a un sistema di risoluzione delle controversie conforme e una Determinazione del Mercato di Riferimento (TMD).
Tuttavia, l'ASIC sostiene che lo scambio di criptovalute non abbia fornito queste tutele, consentendo ai clienti di operare su prodotti ad alto rischio e speculativi senza adeguate salvaguardie. Di conseguenza, molti di questi clienti avrebbero subito ingenti perdite finanziarie.
La denuncia legale dell'ASIC elenca diverse violazioni chiave che lo scambio avrebbe commesso nel periodo in questione. Tra queste figurano la mancata garanzia che i propri servizi finanziari fossero erogati in modo efficiente, onesto ed equo, nonché la mancata conformità alle condizioni della propria licenza di servizi finanziari australiana.
Lo scambio di criptovalute è inoltre sotto esame per non aver adeguatamente formato i propri dipendenti per gestire le questioni di conformità.
La Vicepresidente dell'ASIC, Sarah Court, ha sottolineato la gravità delle violazioni, affermando che i "sistemi di conformità di Binance erano gravemente inadeguati" e che la piattaforma ha esposto oltre 500 clienti a rischi finanziari non regolamentati.
Ha evidenziato che la gestione errata della classificazione di questi clienti al dettaglio ha contribuito alle significative perdite finanziarie subite da molti di essi.
Il rapporto teso tra l'ASIC e Binance Australia
L'azione legale segue un esame mirato da parte dell'ASIC sulle operazioni di servizi finanziari australiani dello scambio di criptovalute. Nel dicembre 2022, il regolatore ha iniziato a scrutinare la classificazione dei clienti da parte di Binance.
Ciò ha portato all'emissione di un avviso di audizione ai sensi del Corporations Act 2001, volto a valutare la sospensione o la revoca della licenza di servizi finanziari australiana (AFS) di Binance. Lo scambio di criptovalute leader ha infine richiesto la cancellazione della licenza, che l'ASIC ha concesso nell'aprile 2023.
Oltre alla causa legale, l'ASIC ha supervisionato i pagamenti di risarcimento ai clienti interessati. Solo nel 2023, il regolatore ha facilitato il rimborso di circa 13,1 milioni di dollari ai clienti che erano stati classificati erroneamente e privati delle tutele dei consumatori.
Binance affronta ulteriori sfide legali
La causa legale è solo uno dei diversi ostacoli legali che attualmente affronta Binance. Lo scambio di criptovalute è anche coinvolto in una battaglia legale con l'eredità dello scambio di criptovalute fallito FTX. Nel novembre, FTX ha presentato un ricorso contro Binance e il suo CEO, Changpeng Zhao, sostenendo che un accordo azionario del 2021 tra le società fosse fraudolento.
L'eredità di FTX sostiene che Binance e Zhao, insieme ad altri, abbiano venduto alla società una partecipazione del 20% in FTX e una del 18,4% nella sua entità statunitense, West Realm Shires, in una transazione presumibilmente finanziata dalla divisione Alameda Research di FTX.
La causa legale accusa Binance di aver facilitato l'accordo utilizzando i token dello scambio di Binance e la stablecoin ancorata al dollaro, per un totale di almeno 1,76 miliardi di dollari.
Inoltre, lo scambio di criptovalute sta cercando di respingere le accuse di furto di proprietà intellettuale da parte di Mark Longo, proprietario di Peanut the Squirrel, che afferma accusa lo scambio di aver utilizzato il suo marchio senza autorizzazione.
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Florence Muchai
Florence si occupa di notizie relative a criptovalute, gaming, tecnologia e AI da oltre 6 anni. I suoi studi in Informatica presso l'Università Meru di Scienze e Tecnologia e in Gestione delle Emergenze e Diplomazia Internazionale presso il MMUST le hanno fornito eccellenti competenze linguistiche, osservative e tecniche. Florence ha lavorato al VAP Group e come editor per diverse testate specializzate in criptovalute.
