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Binance demandado en Australia por presuntas violaciones a la protección del consumidor
- El organismo de control financiero australiano demanda Binance Australia por clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas, negándoles protecciones clave para el consumidor.
- Supuestamente, el intercambio de criptomonedas violó múltiples requisitos regulatorios, incluido el de no proporcionar declaraciones de divulgación y un sistema de resolución de disputas compatible.
- La demanda surge tras la cancelación por parte de ASIC de la licencia de servicios financieros australiana de Binance, con más de 13 millones de dólares en compensación pagados a los clientes afectados.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado acciones legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de comercio de criptomonedas de clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas.
Según el comunicado de prensa, Binancela clasificación errónea de
La demanda se dirige contra la conducta de la plataforma de intercambio de criptomonedas entre julio de 2022 y abril de 2023, alegando que clasificó erróneamente a 505 inversores minoristas como clientes mayoristas. A estos 505 clientes, que representan el 83 % de la Binance Australia, se les negó el acceso a derechos y protecciones fundamentales para el consumidor que corresponden a los clientes minoristas según la legislación australiana.
Fallas regulatorias y violaciones legales de Binance Australia
Según las leyes de ASIC, los clientes minoristas que comercializan productos derivados de criptomonedas tienen derecho legal a una Declaración de divulgación del producto (PDS), acceso a un esquema de resolución de disputas compatible y una Determinación del mercado objetivo (TMD).
Sin embargo, la ASIC alega que la plataforma de intercambio de criptomonedas no proporcionó estas protecciones, lo que permitió a los clientes operar con productos especulativos de alto riesgo sin las debidas garantías. Como resultado, muchos de estos clientes sufrieron pérdidas financieras sustanciales.
La presentación legal de ASIC describe varias infracciones clave que la bolsa presuntamente cometió durante el período en cuestión. Estas incluyen no garantizar que sus servicios financieros se prestaran de forma eficiente, honesta y justa, y el incumplimiento de las condiciones de su licencia australiana de servicios financieros.
El intercambio de criptomonedas también está bajo escrutinio por no capacitar adecuadamente a sus empleados para manejar asuntos de cumplimiento.
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó la gravedad de las violaciones, afirmando que los “sistemas de cumplimiento de Binanceeran lamentablemente inadecuados” y que la plataforma expuso a más de 500 clientes a riesgos financieros no regulados.
Destacó que el mal manejo de las clasificaciones de estos clientes minoristas contribuyó a las importantes pérdidas financieras que muchos de ellos experimentaron.
La tensa relación entre ASIC y Binance Australia
La acción legal surge tras una revisión específica por parte de la ASIC de las operaciones de servicios financieros de la plataforma de intercambio de criptomonedas en Australia. En diciembre de 2022, el regulador comenzó a examinar la clasificación de clientes de Binance.
Esto dio lugar a la emisión de una notificación de audiencia en virtud de la Ley de Sociedades de 2001, destinada a considerar la suspensión o cancelación de la licencia de servicios financieros australianos (AFS) de Binance. La principal plataforma de intercambio de criptomonedas solicitó finalmente la cancelación de la licencia, que la ASIC concedió en abril de 2023.
Además de la demanda, ASIC ha supervisado el pago de indemnizaciones a los clientes afectados. Solo en 2023, el regulador facilitó la devolución de aproximadamente 13,1 millones de dólares a clientes que fueron clasificados erróneamente y privados de protección al consumidor.
Binance enfrenta desafíos legales adicionales
La demanda es solo uno de los varios obstáculos legales que enfrenta Binance. La plataforma de intercambio de criptomonedas también está envuelta en una batalla legal con los herederos de la plataforma FTX, quebrada. En noviembre, FTX presentó una demanda contra Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, alegando que un acuerdo de compraventa de acciones de 2021 entre ambas compañías fue fraudulento.
Los herederos de FTX afirman que Binance y Zhao, junto con otros, vendieron una participación del 20% en FTX y una participación del 18,4% en su entidad estadounidense, West Realm Shires, a la empresa en una transacción supuestamente financiada por la división Alameda Research de FTX.
La demanda acusa Binance de facilitar el acuerdo utilizando tokens de intercambio de Binancey monedas estables vinculadas al dólar, por un total de al menos $ 1.76 mil millones.
Además, el intercambio de criptomonedas también está tratando de defenderse de las acusaciones de robo de propiedad intelectual del propietario de Peanut the Squirrel, Mark Longo, quien afirma que el intercambio utiliza su marca registrada sin autorización.
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