Binance es demandada en Australia por presuntas violaciones a la protección al consumidor
- El organismo regulador financiero australiano demanda a Binance Australia por clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores institucionales, negándoles las protecciones clave al consumidor.
- El intercambio de criptomonedas supuestamente violó múltiples requisitos regulatorios, incluido el incumplimiento de proporcionar declaraciones de divulgación y un sistema de resolución de disputas conforme a la normativa.
- La demanda se produce después de que la ASIC cancelara la licencia de servicios financieros australianos de Binance, con más de 13 millones de dólares en compensación pagados a los clientes afectados.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado acciones legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de comercio de criptomonedas de clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores institucionales.
Según la comunicado de prensa, la supuesta mala clasificación de Binance privó a los clientes de protecciones vitales al consumidor bajo las leyes financieras australianas, lo que provocó una demanda que podría tener repercusiones significativas para las operaciones de la plataforma en Australia.
El acción legal se centra en la conducta del intercambio de criptomonedas entre julio de 2022 y abril de 2023, alegando que la plataforma clasificó erróneamente a 505 inversores minoristas como clientes institucionales. Estos 505 clientes, que representan el 83% de la base de usuarios de Binance Australia, fueron privados del acceso a derechos y protecciones al consumidor cruciales a los que los clientes minoristas tienen derecho según la ley australiana.
Las fallas regulatorias y violaciones legales de Binance Australia
Según las leyes de ASIC, los clientes minoristas que operan con productos derivados de criptomonedas tienen derecho legalmente a un Documento de Divulgación del Producto (PDS), acceso a un esquema de resolución de disputas conforme a la normativa y una Determinación del Mercado Objetivo (TMD).
Sin embargo, ASIC afirma que el intercambio de criptomonedas no proporcionó estas protecciones, permitiendo que los clientes operaran con productos de alto riesgo y especulativos sin las salvaguardas adecuadas. Como resultado, muchos de estos clientes reportedly sufrieron pérdidas financieras sustanciales.
La presentación legal de ASIC detalla varias violaciones clave que el intercambio supuestamente cometió durante el período en cuestión. Estas incluyen no garantizar que sus servicios financieros se entregaran de manera eficiente, honesta y justa, y no cumplir con las condiciones de su licencia de servicios financieros australianos.
El intercambio de criptomonedas también está bajo escrutinio por no capacitar adecuadamente a sus empleados para manejar asuntos de cumplimiento normativo.
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó la gravedad de las violaciones, afirmando que los “sistemas de cumplimiento de Binance eran lamentablemente inadecuados” y que la plataforma expuso a más de 500 clientes a riesgos financieros no regulados.
Destacó que el manejo inadecuado de la clasificación de estos clientes minoristas contribuyó a las importantes pérdidas financieras que muchos experimentaron.
La tensa relación entre ASIC y Binance Australia
La acción legal sigue a una revisión dirigida por ASIC sobre las operaciones de servicios financieros australianos del intercambio de criptomonedas. En diciembre de 2022, el regulador comenzó a examinar la clasificación de clientes de Binance.
Esto llevó a la emisión de un aviso de audiencia bajo la Ley de Sociedades de 2001, destinado a considerar la suspensión o cancelación de la licencia de servicios financieros australianos (AFS) de Binance. El principal intercambio de criptomonedas solicitó finalmente la cancelación de la licencia, la cual ASIC otorgó en abril de 2023.
Además de la demanda, ASIC ha estado supervisando los pagos de compensación a los clientes afectados. Solo en 2023, el regulador facilitó la devolución de aproximadamente $13.1 millones a clientes que fueron clasificados erróneamente y privados de protecciones al consumidor.
Binance enfrenta desafíos legales adicionales
La demanda es solo uno de los varios obstáculos legales que enfrenta actualmente Binance. El intercambio de criptomonedas también está envuelto en una batalla legal con la herencia del colapsado intercambio de criptomonedas FTX. En noviembre, FTX presentó a demanda contra Binance y su CEO, Changpeng Zhao, alegando que un acuerdo de acciones de 2021 entre las empresas fue fraudulento.
La herencia de FTX afirma que Binance y Zhao, junto con otros, vendieron una participación del 20% en FTX y una participación del 18.4% en su entidad estadounidense, West Realm Shires, de vuelta a la empresa en una transacción supuestamente financiada por la división Alameda Research de FTX.
La demanda acusa a Binance de facilitar el acuerdo utilizando los tokens de intercambio de Binance y una stablecoin vinculada al dólar, por un total de al menos $1.76 mil millones.
Además, el intercambio de criptomonedas también está intentando repeler las alegaciones de robo de propiedad intelectual de Mark Longo, propietario de Peanut the Squirrel, quien afirma al intercambio de usar su marca registrada sin autorización.
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Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
