باينيس تُقاضى في أستراليا بسبب انتهاكات مزعومة لحماية المستهلك

أطلقت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إجراءات قانونية ضد باينيس أستراليا للمشتقات، متهمَةً منصة تداول العملات المشفرة بتصنيف أكثر من 500 عميل تجزئة كمستثمرين جماعيين. 

وفقاً لـ ASIC بيان صحفي، يُزعم أن التصنيف الخاطئ من قبل باينيس حرم العملاء من حماية المستهلك الحيوية بموجب القوانين المالية الأسترالية، مما دفع إلى رفع دعوى قضائية قد يكون لها تداعيات كبيرة على عمليات المنصة في أستراليا.

ال إجراءات قانونية يستهدف سلوك منصة التبادل المشفر بين يوليو 2022 وأبريل 2023، زاعماً أن المنصة صرّفت خطأً 505 مستثمري تجزئة كعملاء جماعيين. هؤلاء العملاء الـ 505، الذين يشكلون 83% من قاعدة مستخدمي باينيس أستراليا، حُرموا من الوصول إلى الحقوق والحماية الاستهلاكية الحاسمة التي يحق للعملاء التجزئة الحصول عليها بموجب القانون الأسترالي.

فشل باينيس أستراليا في الامتثال التنظيمي وانتهاكاتها القانونية

وفقاً لقوانين ASIC، يحق قانونياً لعملاء التجزئة الذين يتاجرون بمنتجات مشتقات العملات المشفرة الحصول على بيان إفصاح عن المنتج (PDS)، والوصول إلى مخطط تسوية شكاوى متوافق، وتحديد السوق المستهدف (TMD). 

ومع ذلك، تدعي ASIC أن منصة التبادل المشفرة فشلت في توفير هذه الحماية، مما سمح للعملاء بالتداول في منتجات عالية المخاطر وتكهنات دون ضوابط مناسبة. ونتيجة لذلك، عانى العديد من هؤلاء العملاء من خسائر مالية كبيرة.

تحدد الوثيقة القانونية لـ ASIC عدة انتهاكات رئيسية زُعم أن المنصة ارتكبتها خلال الفترة المعنية. وتشمل هذه الفشل في ضمان تقديم خدماتها المالية بكفاءة وصدق وإنصاف، والفشل في الامتثال لشروط ترخيص خدماتها المالية الأسترالية. 

تخضع منصة التبادل المشفرة أيضاً للرقابة لعدم تدريب موظفيها بشكل كافٍ للتعامل مع مسائل الامتثال.

أكدت نائبة رئيس ASIC، سارة كورت، خطورة الانتهاكات، قائلة إن "أنظمة الامتثال في باينيس كانت غير كافية بشكل مأساوي" وأن المنصة تعرضت لأكثر من 500 عميل لمخاطر مالية غير منظمة. 

وأوضحت أن سوء التعامل مع تصنيفات هؤلاء عملاء التجزئة ساهم في الخسائر المالية الكبيرة التي عانى منها الكثيرون.

العلاقة المتوترة بين ASIC وباينيس أستراليا

تأتي الإجراءات القانونية بعد مراجعة مستهدفة من قبل ASIC لعمليات خدماتها المالية الأسترالية لمنصة التبادل المشفر. في ديسمبر 2022، بدأت الجهة التنظيمية في تفتيش تصنيف باينيس للعملاء. 

أدى ذلك إلى إصدار إشعار بالاستماع بموجب قانون الشركات لعام 2001، بهدف النظر في تعليق أو إلغاء ترخيص باينيس للخدمات المالية الأسترالية (AFS). طلبت منصة التبادل المشفرة الرائدة في النهاية إلغاء الترخيص، والذي منحت ASIC إياه في أبريل 2023.

بالإضافة إلى الدعوى القضائية، كانت ASIC تشرف على دفعات التعويض للعملاء المتضررين. في عام 2023 وحده، سهلت الجهة التنظيمية إعادة حوالي 13.1 مليون دولار للعملاء الذين تم تصنيفهم بشكل خاطئ وحُرموا من حماية المستهلك.

باينيس تواجه تحديات قانونية إضافية

الدعوى القضائية هي مجرد واحدة من عدة عقبات قانونية تواجه باينيس حالياً. منصة التبادل المشفرة أيضاً متورطة في معركة قانونية مع تركة منصة التبادل المشفرة المنهارة FTX. في نوفمبر، FTX قدمت علاقة دعوى قضائية ضد باينيس ورئيسها التنفيذي، تشانغ بنج تشاو، زاعمة أن صفقة الأسهم لعام 2021 بين الشركتين كانت احتيالية.

تدعي تركة FTX أن باينيس وتشاو، بالإضافة إلى آخرين، باعوا حصة بنسبة 20% في FTX وحصة بنسبة 18.4% في كيانها الأمريكي، ويست ريلم شايرز، مرة أخرى إلى الشركة في صفقة زُعم أنها مولت من قبل قسم ألاميدا ريسيرش التابع لـ FTX. 

تتهم الدعوى القضائية باينيس بتسهيل الصفقة باستخدام رموز منصة التبادل الخاصة بها والعملات المستقرة المرتبطة بالدولار، بإجمالي لا يقل عن 1.76 مليار دولار. 

علاوة على ذلك، تحاول منصة التبادل المشفرة أيضاً صد اتهامات بسرقة الملكية الفكرية من قبل مارك لونجو، مالك Peanut the Squirrel، الذي يدّعي اتهم المنصة باستخدام علامته التجارية دون تفويض.