أطلقت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إجراءً قانونيًا ضد مشتقات Binance Australia، متهمة منصة تداول العملات المشفرة بسوء تصنيف أكثر من 500 عميل تجزئة كمستثمرين بالجملة.
وفقًا للبيان الصحفي الصادر ، Binance جرد العملاء من حماية المستهلك الحيوية بموجب القوانين المالية الأسترالية، مما أدى إلى رفع دعوى قضائية قد يكون لها تداعيات كبيرة على عمليات المنصة في أستراليا.
الإجراء القانوني سلوك بورصة العملات المشفرة في الفترة ما بين يوليو 2022 وأبريل 2023، بدعوى أن المنصة صنفت بشكل خاطئ 505 من مستثمري التجزئة كعملاء بالجملة. هؤلاء العملاء البالغ عددهم 505، والذين يشكلون 83% من Binance Australia، من الوصول إلى حقوق المستهلك الأساسية والحماية التي يحق لعملاء التجزئة الحصول عليها بموجب القانون الأسترالي.
الفشل التنظيمي والانتهاكات القانونية في Binance Australia
وفقًا لقوانين ASIC، يحق لعملاء التجزئة الذين يتاجرون بمنتجات مشتقات العملات المشفرة قانونًا الحصول على بيان الإفصاح عن المنتج (PDS)، والوصول إلى نظام متوافق لتسوية المنازعات، وتحديد السوق المستهدف (TMD).
ومع ذلك، تدعي ASIC أن بورصة العملات المشفرة فشلت في توفير هذه الحماية، مما يسمح للعملاء بتداول منتجات المضاربة عالية المخاطر دون ضمانات مناسبة. ونتيجة لذلك، أفادت التقارير أن العديد من هؤلاء العملاء تكبدوا خسائر مالية كبيرة.
يوضح الملف القانوني لـ ASIC العديد من الانتهاكات الرئيسية التي يُزعم أن البورصة ارتكبتها خلال الفترة المعنية. وتشمل هذه المشاكل الفشل في ضمان تقديم خدماتها المالية بكفاءة وصدق ونزاهة والفشل في الامتثال لشروط ترخيص الخدمات المالية الأسترالية.
تخضع بورصة العملات المشفرة أيضًا للتدقيق لعدم تدريب موظفيها بشكل كافٍ للتعامل مع مسائل الامتثال.
وشددت نائبة رئيس ASIC، سارة كورت، على خطورة الانتهاكات، مشيرة إلى أن "أنظمة الامتثال في Binanceكانت غير كافية على الإطلاق" وأن المنصة عرّضت أكثر من 500 عميل لمخاطر مالية غير منظمة.
وشددت على أن سوء التعامل مع تصنيفات هؤلاء العملاء الأفراد ساهم في الخسائر المالية الكبيرة التي تكبدها العديد منهم.
العلاقة المتوترة بين ASIC و Binance Australia
يتبع الإجراء القانوني مراجعة مستهدفة أجرتها ASIC لعمليات الخدمات المالية الأسترالية لبورصة العملات المشفرة. في ديسمبر 2022، بدأت الهيئة التنظيمية في فحص تصنيف عملاء Binance.
أدى ذلك إلى إصدار إشعار استماع بموجب قانون الشركات لعام 2001، بهدف النظر في تعليق أو إلغاء ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS) الخاص بـ Binance. طلبت بورصة العملات المشفرة الرائدة في النهاية إلغاء الترخيص، وهو ما منحته ASIC في أبريل 2023.
بالإضافة إلى الدعوى القضائية، تشرف ASIC على دفع التعويضات للعملاء المتضررين. وفي عام 2023 وحده، سهّلت الهيئة التنظيمية إعادة ما يقرب من 13.1 مليون دولار إلى العملاء الذين تم تصنيفهم بشكل خاطئ وحرمانهم من حماية المستهلك.
تواجه Binance تحديات قانونية إضافية
الدعوى القضائية هي مجرد واحدة من العديد من العقبات القانونية التي تواجه Binance . تتورط بورصة العملات المشفرة أيضًا في معركة قانونية مع ملكية بورصة العملات المشفرة المنهارة FTX. رفعت FTX دعوى قضائية ضد Binance ورئيسها التنفيذي، Changpeng Zhao، زاعمة أن صفقة الأسهم لعام 2021 بين الشركتين كانت احتيالية.
تدعي شركة FTX أن Binance وZhao، إلى جانب آخرين، باعوا حصة قدرها 20٪ في FTX وحصة 18.4٪ في كيانها الأمريكي، West Realm Shires، إلى الشركة في صفقة يُزعم أنها ممولة من قسم Alameda Research التابع لشركة FTX.
وتتهم الدعوى القضائية Binance بتسهيل الصفقة باستخدام رموز تبادل Binanceوالعملة المستقرة المرتبطة بالدولار، والتي يبلغ مجموعها 1.76 مليار دولار على الأقل.
علاوة على ذلك، تحاول بورصة العملات المشفرة أيضًا درء مزاعم سرقة الملكية الفكرية من مالك Peanut the Squirrel، مارك لونغو، الذي يدعي أن البورصة تستخدم علامته التجارية دون تصريح.
