رفعت دعوى قضائية ضد Binance في أستراليا بتهمة انتهاكات مزعومة لحماية المستهلك

رفعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى قضائية ضد منصة Binance Australia Derivatives، متهمة إياها بتصنيف أكثر من 500 عميل من عملاء التجزئة بشكل خاطئ على أنهم مستثمرون بالجملة. 

وبحسب البيان الصحفي، Binanceالخاطئ قد حرم العملاء من الحماية الاستهلاكية الحيوية بموجب القوانين المالية الأسترالية، مما أدى إلى رفع دعوى قضائية قد يكون لها تداعيات كبيرة على عمليات المنصة في أستراليا.

الدعوى القضائية ممارسات منصة تداول العملات الرقمية بين يوليو 2022 وأبريل 2023، حيث تزعم أن المنصة صنّفت 505 مستثمرين أفراد خطأً كعملاء جملة. وقد حُرم هؤلاء العملاء، الذين يمثلون 83% من Binance أستراليا، من حقوق المستهلك الأساسية والحماية التي يكفلها القانون الأسترالي لعملاء التجزئة.

إخفاقات Binance أستراليا التنظيمية وانتهاكاتها القانونية

وفقًا لقوانين ASIC، يحق لعملاء التجزئة الذين يتداولون منتجات مشتقات العملات المشفرة قانونًا الحصول على بيان إفصاح المنتج (PDS)، والوصول إلى نظام تسوية المنازعات المتوافق، وتحديد السوق المستهدف (TMD). 

ومع ذلك، تزعم هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن منصة تداول العملات الرقمية لم توفر هذه الحماية، مما سمح للعملاء بتداول منتجات عالية المخاطر ومضاربة دون ضمانات كافية. ونتيجة لذلك، تكبد العديد من هؤلاء العملاء خسائر مالية فادحة.

تُفصّل الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) عدة انتهاكات رئيسية يُزعم أن البورصة ارتكبتها خلال الفترة المعنية. وتشمل هذه الانتهاكات عدم ضمان تقديم خدماتها المالية بكفاءة ونزاهة وعدالة، وعدم الامتثال لشروط ترخيصها لتقديم الخدمات المالية في أستراليا. 

كما تخضع منصة تداول العملات المشفرة للتدقيق لعدم تدريب موظفيها بشكل كافٍ للتعامل مع مسائل الامتثال.

أكدت نائبة رئيس هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، سارة كورت، على خطورة الانتهاكات، مشيرة إلى أن "أنظمة الامتثال" الخاصة بـ Binanceكانت غير كافية بشكل مؤسف وأن المنصة عرضت أكثر من 500 عميل لمخاطر مالية غير منظمة. 

وأكدت أن سوء التعامل مع تصنيفات عملاء التجزئة هؤلاء ساهم في الخسائر المالية الكبيرة التي تكبدها الكثيرون.

العلاقة المتوترة بين هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) وشركة Binance أستراليا

يأتي هذا الإجراء القانوني عقب مراجعة دقيقة أجرتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) لعمليات الخدمات المالية الأسترالية لمنصة تداول العملات الرقمية. في ديسمبر 2022، بدأت الهيئة التنظيمية التدقيق في تصنيف عملاء Binance. 

أدى ذلك إلى إصدار إشعار جلسة استماع بموجب قانون الشركات لعام 2001، بهدف النظر في تعليق أو إلغاء ترخيص خدمات Binanceالمالية الأسترالية. وفي نهاية المطاف، طلبت منصة تداول العملات الرقمية الرائدة إلغاء الترخيص، وهو ما وافقت عليه هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية في أبريل 2023.

إضافةً إلى الدعوى القضائية، تشرف هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) على دفع التعويضات للعملاء المتضررين. ففي عام 2023 وحده، سهّلت الهيئة إعادة ما يقارب 13.1 مليون دولار أمريكي إلى العملاء الذين صُنِّفوا بشكل خاطئ وحُرموا من الحماية القانونية للمستهلك.

تواجه Binance تحديات قانونية إضافية

تُعدّ هذه الدعوى القضائية واحدة من عدة عقبات قانونية تواجه Binance. كما تخوض المنصة معركة قانونية مع ورثة منصة FTX المنهارة. ففي نوفمبر الماضي، رفعت دعوى قضائية ضد Binance ورئيسها التنفيذي، تشانغبينغ تشاو، مدعيةً أن صفقة أسهم أبرمت بين الشركتين عام 2021 كانت احتيالية.

يزعم ورثة FTX أن Binance و Zhao، إلى جانب آخرين، باعوا حصة 20٪ في FTX وحصة 18.4٪ في كيانها الأمريكي، West Realm Shires، إلى الشركة مرة أخرى في صفقة يُزعم أنها ممولة من قسم Alameda Research التابع لـ FTX. 

وتتهم الدعوى القضائية Binance بتسهيل الصفقة باستخدام رموز التبادل الخاصة Binanceوالعملة المستقرة المرتبطة بالدولار، والتي بلغ مجموعها 1.76 مليار دولار على الأقل. 

علاوة على ذلك، تحاول منصة تداول العملات المشفرة أيضًا صد مزاعم سرقة الملكية الفكرية من مالك شخصية "بينوت ذا سكويرل" مارك لونغو، الذي يدعي أن المنصة تستخدم علامته التجارية دون إذن.