Binance fait l'objet d'une poursuite en Australie pour des violations présumées des droits des consommateurs

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a intenté une action en justice contre Binance Australia Derivatives, accusant la plateforme de trading de cryptomonnaies d'avoir classé à tort plus de 500 clients particuliers comme investisseurs de gros. 

Selon le communiqué de presse, Binanceaurait privé ses clients de protections essentielles en matière de consommation en vertu des lois financières australiennes, ce qui a entraîné une action en justice susceptible d'avoir des répercussions importantes sur les opérations de la plateforme en Australie.

L' action en justice vise les pratiques de la plateforme d'échange de cryptomonnaies entre juillet 2022 et avril 2023, l'accusant d'avoir classé à tort 505 investisseurs particuliers comme clients professionnels. Ces 505 clients, représentant 83 % de la Binance Australie, se sont vu refuser l'accès à des droits et protections essentiels accordés aux consommateurs particuliers par la loi australienne.

Les manquements réglementaires et les violations légales de Binance Australie

Conformément à la législation de l'ASIC, les clients particuliers négociant des produits dérivés de cryptomonnaies ont légalement droit à une déclaration de divulgation de produit (PDS), à l'accès à un système de résolution des litiges conforme et à une détermination du marché cible (TMD). 

L'ASIC affirme toutefois que la plateforme d'échange de cryptomonnaies n'a pas mis en place ces protections, permettant ainsi à ses clients de négocier des produits spéculatifs à haut risque sans garanties adéquates. De ce fait, nombre d'entre eux auraient subi des pertes financières considérables.

Dans sa plainte, l'ASIC détaille plusieurs violations importantes que la bourse aurait commises durant la période concernée. Il s'agit notamment du manquement à l'obligation de fournir des services financiers de manière efficace, honnête et équitable, ainsi que du non-respect des conditions de sa licence de services financiers australienne. 

La plateforme d'échange de cryptomonnaies fait également l'objet d'un examen minutieux pour ne pas avoir suffisamment formé ses employés aux questions de conformité.

La vice-présidente de l'ASIC, Sarah Court, a souligné la gravité des violations, déclarant que les « systèmes de conformité » de Binanceétaient « déplorablement inadéquats » et que la plateforme avait exposé plus de 500 clients à des risques financiers non réglementés. 

Elle a souligné que la mauvaise gestion de la classification de ces clients de détail avait contribué aux pertes financières importantes subies par nombre d'entre eux.

Les relations tendues entre l'ASIC et Binance Australie

Cette action en justice fait suite à un examen ciblé mené par l'ASIC sur les activités de services financiers de la plateforme d'échange de cryptomonnaies en Australie. En décembre 2022, l'autorité de régulation a commencé à examiner la classification des clients de Binance. 

Cela a conduit à l'émission d'un avis d'audience en vertu de la loi de 2001 sur les sociétés (Corporations Act 2001), visant à examiner la suspension ou l'annulation de la licence de services financiers australienne (AFS) de Binance. La principale plateforme d'échange de cryptomonnaies a finalement demandé l'annulation de la licence, ce que l'ASIC a accordé en avril 2023.

Outre la procédure judiciaire, l'ASIC a supervisé le versement d'indemnisations aux clients lésés. Rien qu'en 2023, l'organisme de réglementation a facilité le remboursement d'environ 13,1 millions de dollars à des clients qui avaient été mal classés et privés de leurs protections de consommateur.

Binance fait face à des défis juridiques supplémentaires

Ce procès n'est qu'un des nombreux obstacles juridiques auxquels Binance. La plateforme d'échange de cryptomonnaies est également engagée dans une bataille juridique avec la succession de la plateforme FTX, aujourd'hui disparue. En novembre, FTX a porté plainte . contre Binance et son PDG, Changpeng Zhao, les accusant de fraude dans le cadre d'une transaction boursière conclue entre les deux sociétés en 2021

La succession de FTX affirme que Binance et Zhao, ainsi que d'autres, ont vendu une participation de 20 % dans FTX et une participation de 18,4 % dans son entité américaine, West Realm Shires, à la société dans le cadre d'une transaction qui aurait été financée par la division Alameda Research de FTX. 

La plainte accuse Binance d'avoir facilité la transaction en utilisant les jetons de Binanceplateforme d'échange et un stablecoin indexé sur le dollar, pour un montant total d'au moins 1,76 milliard de dollars. 

Par ailleurs, la plateforme d'échange de cryptomonnaies tente également de se défendre contre des accusations de vol de propriété intellectuelle portées par Mark Longo, propriétaire de Peanut l'écureuil, qui affirme que la plateforme utilise sa marque déposée sans autorisation.