Binance processada na Austrália por supostas violações de proteção ao consumidor
- A autoridade reguladora financeira australiana processa a Binance Australia por classificar mais de 500 clientes varejistas como investidores institucionais, negando-lhes proteções essenciais ao consumidor.
- A exchange de criptomoedas supostamente violou múltiplos requisitos regulatórios, incluindo a falha em fornecer declarações de divulgação e um sistema de resolução de disputas em conformidade.
- A ação judicial segue o cancelamento pela ASIC da licença de serviços financeiros australianos da Binance, com mais de US$ 13 milhões em compensação pagos aos clientes afetados.
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) iniciou uma ação legal contra a Binance Australia Derivatives, acusando a plataforma de negociação de criptomoedas de classificar incorretamente mais de 500 clientes minoristas como investidores atacadistas.
De acordo com a comunicado de imprensada ASIC, a classificação incorreta da Binance supostamente privou os clientes de proteções vitais ao consumidor sob as leis financeiras australianas, levando a uma ação judicial que poderia ter repercussões significativas para as operações da plataforma na Austrália.
O medidas legais visa a conduta da exchange de criptomoedas entre julho de 2022 e abril de 2023, alegando que a plataforma classificou erroneamente 505 investidores minoristas como clientes atacadistas. Esses 505 clientes, representando 83% da base de usuários da Binance Australia, foram negados acesso a direitos e proteções cruciais ao consumidor aos quais os clientes minoristas têm direito sob a lei australiana.
Falhas regulatórias e violações legais da Binance Australia
De acordo com as leis da ASIC, os clientes minoristas que negociam produtos derivativos de criptomoedas têm direito legal a uma Declaração de Divulgação do Produto (PDS), acesso a um esquema de resolução de disputas em conformidade e uma Determinação de Mercado-Alvo (TMD).
No entanto, a ASIC afirma que a exchange de criptomoedas falhou em fornecer essas proteções, permitindo que os clientes negociassem produtos especulativos de alto risco sem as devidas salvaguardas. Como resultado, muitos desses clientes supostamente sofreram perdas financeiras substanciais.
O documento legal da ASIC detalha várias violações-chave que a exchange supostamente cometeu durante o período em questão. Isso inclui falhar em garantir que seus serviços financeiros fossem entregues de forma eficiente, honesta e justa, e falhar em cumprir as condições de sua licença de serviços financeiros australianos.
A exchange de criptomoedas também está sob escrutínio por não treinar adequadamente seus funcionários para lidar com questões de conformidade.
A vice-presidente da ASIC, Sarah Court, enfatizou a gravidade das violações, afirmando que os “sistemas de conformidade da Binance eram lamentavelmente inadequados” e que a plataforma expôs mais de 500 clientes a riscos financeiros não regulamentados.
Ela destacou que o manuseio inadequado dessas classificações de clientes minoristas contribuiu para as perdas financeiras significativas que muitos experimentaram.
Relação tensa entre a ASIC e a Binance Australia
A ação legal segue uma revisão direcionada pela ASIC nas operações de serviços financeiros australianos da exchange de criptomoedas. Em dezembro de 2022, o regulador começou a scrutinizar a classificação de clientes da Binance.
Isso levou à emissão de um aviso de audiência sob a Corporations Act 2001, destinado a considerar a suspensão ou cancelamento da licença de serviços financeiros australianos (AFS) da Binance. A principal exchange de criptomoedas finalmente solicitou o cancelamento da licença, que a ASIC concedeu em abril de 2023.
Além da ação judicial, a ASIC tem supervisionado os pagamentos de compensação aos clientes afetados. Em 2023 sozinho, o regulador facilitou o retorno de aproximadamente US$ 13,1 milhões a clientes que foram classificados incorretamente e privados de proteções ao consumidor.
Binance enfrenta desafios legais adicionais
A ação judicial é apenas uma das várias barreiras legais que a Binance enfrenta atualmente. A exchange de criptomoedas também está envolvida em uma batalha legal com o espólio da exchange de criptomoedas colapsada FTX. Em novembro, a FTX apresentada um ação judicial processou a Binance e seu CEO, Changpeng Zhao, alegando que um acordo de ações de 2021 entre as empresas era fraudulento.
O espólio da FTX alega que a Binance e Zhao, junto com outros, venderam uma participação de 20% na FTX e uma participação de 18,4% em sua entidade dos EUA, West Realm Shires, de volta à empresa em uma transação supostamente financiada pela divisão Alameda Research da FTX.
A ação judicial acusa a Binance de facilitar o acordo usando tokens de exchange da Binance e stablecoins atreladas ao dólar, totalizando pelo menos US$ 1,76 bilhão.
Além disso, a exchange de criptomoedas também está tentando repelir alegações de roubo de propriedade intelectual de Mark Longo, proprietário do Peanut the Squirrel, que afirma acusou a exchange de usar sua marca registrada sem autorização.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
