Binance foi processada na Austrália por supostas violações das leis de proteção ao consumidor

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) iniciou uma ação judicial contra Binance Australia Derivatives, acusando a plataforma de negociação de criptomoedas de classificar erroneamente mais de 500 clientes de varejo como investidores institucionais. 

Segundo o comunicado de imprensa, Binancesupostamente privou os clientes de proteções vitais ao consumidor previstas nas leis financeiras australianas, o que motivou um processo judicial que pode ter repercussões significativas para as operações da plataforma na Austrália.

A ação judicial visa a conduta da corretora de criptomoedas entre julho de 2022 e abril de 2023, alegando que a plataforma classificou erroneamente 505 investidores de varejo como clientes institucionais. Esses 505 clientes, que representam 83% da Binance Austrália, tiveram negado o acesso a direitos e proteções essenciais aos quais os clientes de varejo têm direito segundo a legislação australiana.

Falhas regulatórias e violações legais da Binance Austrália

De acordo com as leis da ASIC, os clientes de varejo que negociam produtos derivativos de criptomoedas têm direito legal a uma Declaração de Divulgação do Produto (PDS), acesso a um sistema de resolução de disputas em conformidade com a lei e uma Determinação de Mercado Alvo (TMD). 

No entanto, a ASIC alega que a corretora de criptomoedas não forneceu essas proteções, permitindo que os clientes negociassem produtos especulativos de alto risco sem as devidas salvaguardas. Como resultado, muitos desses clientes teriam sofrido perdas financeiras substanciais.

O processo judicial da ASIC descreve diversas violações importantes que a corretora supostamente cometeu durante o período em questão. Entre elas, estão a falha em garantir que seus serviços financeiros fossem prestados de forma eficiente, honesta e justa, e o descumprimento das condições de sua licença de serviços financeiros australiana. 

A corretora de criptomoedas também está sob escrutínio por não treinar adequadamente seus funcionários para lidar com questões de conformidade.

A vice-presidente da ASIC, Sarah Court, enfatizou a gravidade das violações, afirmando que os "sistemas de conformidade da Binanceeram lamentavelmente inadequados" e que a plataforma expôs mais de 500 clientes a riscos financeiros não regulamentados. 

Ela destacou que o gerenciamento inadequado da classificação desses clientes do varejo contribuiu para as significativas perdas financeiras que muitos sofreram.

Relação tensa entre a ASIC e Binance Austrália

A ação judicial surge na sequência de uma revisão direcionada da ASIC às operações de serviços financeiros da corretora de criptomoedas na Austrália. Em dezembro de 2022, o órgão regulador começou a analisar a classificação de clientes da Binance. 

Isso levou à emissão de uma notificação de audiência sob a Lei das Sociedades de 2001, com o objetivo de considerar a suspensão ou o cancelamento da licença de serviços financeiros australiana (AFS) da Binance. A principal corretora de criptomoedas acabou solicitando o cancelamento da licença, que foi concedido pela ASIC em abril de 2023.

Além do processo judicial, a ASIC tem supervisionado o pagamento de indenizações aos clientes afetados. Somente em 2023, o órgão regulador facilitou a devolução de aproximadamente US$ 13,1 milhões a clientes que foram classificados incorretamente e privados de proteções ao consumidor.

Binance enfrenta novos desafios legais

O processo é apenas um dos vários obstáculos legais que Binance. A corretora de criptomoedas também está envolvida em uma batalha judicial com a massa falida da corretora FTX. Em novembro, a FTX entrou com um processo contra Binance e seu CEO, Changpeng Zhao, alegando que um acordo de ações firmado entre as empresas em 2021 foi fraudulento.

A empresa FTX alega que Binance e Zhao, juntamente com outros, venderam uma participação de 20% na FTX e uma participação de 18,4% em sua entidade americana, West Realm Shires, de volta para a empresa em uma transação supostamente financiada pela divisão Alameda Research da FTX. 

O processo acusa Binance de facilitar o negócio usando os tokens da exchange Binancee uma stablecoin atrelada ao dólar, totalizando pelo menos US$ 1,76 bilhão. 

Além disso, a corretora de criptomoedas também está tentando se defender das acusações de roubo de propriedade intelectual feitas por Mark Longo, dono do personagem Peanut the Squirrel, que alega que a corretora está usando sua marca registrada sem autorização.