Binance wurde in Australien wegen angeblicher Verstöße gegen den Verbraucherschutz verklagt

Die australische Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC) hat rechtliche Schritte gegen Binance Australia Derivatives eingeleitet und wirft der Krypto-Handelsplattform vor, über 500 Privatkunden fälschlicherweise als institutionelle Anleger eingestuft zu haben. 

Laut einer Pressemitteilung, Binancedass Kunden wichtige Verbraucherschutzrechte nach australischem Finanzrecht verloren haben, was eine Klage nach sich zog, die erhebliche Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit der Plattform in Australien haben könnte.

Die Klage richtet sich gegen das Verhalten der Kryptobörse zwischen Juli 2022 und April 2023. Ihr wird vorgeworfen, 505 Privatanleger fälschlicherweise als institutionelle Kunden eingestuft zu haben. Diesen 505 Kunden, die 83 % der Binance Australia ausmachen, wurden wichtige Verbraucherrechte und -schutzmaßnahmen verweigert, die Privatanlegern nach australischem Recht zustehen.

Regulierungsversagen und Rechtsverstöße von Binance Australia

Gemäß den ASIC-Vorschriften haben Privatkunden, die mit Kryptoderivaten handeln, einen gesetzlichen Anspruch auf eine Produktinformationsbroschüre (PDS), Zugang zu einem konformen Streitbeilegungsverfahren und eine Zielmarktbestimmung (TMD). 

Die ASIC wirft der Kryptobörse jedoch vor, diese Schutzmaßnahmen nicht bereitgestellt zu haben, wodurch Kunden ohne angemessene Sicherheitsvorkehrungen mit risikoreichen, spekulativen Produkten handeln konnten. Infolgedessen erlitten viele dieser Kunden Berichten zufolge erhebliche finanzielle Verluste.

Die von ASIC eingereichte Klage listet mehrere wesentliche Verstöße auf, die die Börse im fraglichen Zeitraum begangen haben soll. Dazu gehören die mangelnde Gewährleistung einer effizienten, ehrlichen und fairen Erbringung ihrer Finanzdienstleistungen sowie die Nichteinhaltung der Auflagen ihrer australischen Finanzdienstleistungslizenz. 

Die Kryptobörse steht außerdem in der Kritik, weil sie ihre Mitarbeiter nicht ausreichend im Umgang mit Compliance-Fragen schult.

Die stellvertretende Vorsitzende der ASIC, Sarah Court, betonte die Schwere der Verstöße und erklärte, dass die Compliance-Systeme von Binance„kläglich unzureichend“ seien und dass die Plattform mehr als 500 Kunden unregulierten finanziellen Risiken ausgesetzt habe. 

Sie hob hervor, dass die fehlerhafte Einstufung dieser Einzelhandelskunden zu den erheblichen finanziellen Verlusten beigetragen habe, die viele von ihnen erlitten.

Das angespannte Verhältnis zwischen ASIC und Binance Australia

Die Klage folgt einer gezielten Überprüfung der australischen Finanzdienstleistungsaktivitäten der Kryptobörse durch die ASIC. Im Dezember 2022 begann die Aufsichtsbehörde, die Kundenklassifizierung von Binancegenauer zu untersuchen. 

Dies führte zur Zustellung einer Anhörungsmitteilung gemäß dem australischen Unternehmensgesetz von 2001 (Corporations Act 2001), mit dem Ziel, die Aussetzung oder den Entzug der australischen Finanzdienstleistungslizenz (AFS-Lizenz) von Binancezu prüfen. Die führende Kryptobörse beantragte schließlich den Entzug der Lizenz, dem die ASIC im April 2023 stattgab.

Zusätzlich zum laufenden Gerichtsverfahren überwacht ASIC die Entschädigungszahlungen an betroffene Kunden. Allein im Jahr 2023 ermöglichte die Aufsichtsbehörde die Rückzahlung von rund 13,1 Millionen Dollar an Kunden, die falsch eingestuft und ihnen der Verbraucherschutz vorenthalten wurde.

Binance steht vor weiteren rechtlichen Herausforderungen

Die Klage ist nur eine von mehreren rechtlichen Hürden, mit denen Binance. Die Kryptobörse befindet sich zudem in einem Rechtsstreit mit den Nachlässen der insolventen Kryptobörse FTX. Im November reichte Klage ein gegen Binance und behauptete, ein Aktiengeschäft zwischen den Unternehmen aus dem Jahr 2021 sei betrügerisch gewesen.

Die Insolvenzmasse von FTX behauptet, dass Binance und Zhao zusammen mit anderen einen 20%igen Anteil an FTX und einen 18,4%igen Anteil an dessen US-Tochtergesellschaft West Realm Shires an das Unternehmen zurückverkauft haben. Die Transaktion wurde angeblich von der Alameda Research-Abteilung von FTX finanziert. 

In der Klage wird Binance vorgeworfen, das Geschäft mithilfe von Binance-Börsentoken und einem an den Dollar gekoppelten Stablecoin ermöglicht zu haben, wobei sich der Gesamtbetrag auf mindestens 1,76 Milliarden Dollar beläuft. 

Darüber hinaus versucht die Kryptobörse, Vorwürfe des Diebstahls geistigen Eigentums von Mark Longo, dem Besitzer von Peanut the Squirrel, abzuwehren, der behauptet, die Börse verwende seine Marke ohne Genehmigung.